銀發(fā)〔2014〕38號《關(guān)于印發(fā)青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)總體方案的通知》

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關(guān)于印發(fā)青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)總體方案的通知





銀發(fā)〔2014〕38號

山東省人民政府：

《青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)總體方案》已經(jīng)國務院同意。現(xiàn)予以印發(fā)，請認真貫徹執(zhí)行。






 

青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)總體方案

近年來，青島市在發(fā)展財富管理方面不斷進行探索。財富管理機構(gòu)以客戶的財富和財富相關(guān)事務為對象，提供資產(chǎn)配置、咨詢規(guī)劃、代理服務等多種服務，在幫助客戶降低風險、實現(xiàn)財富保值增值、提高生活品質(zhì)等方面，積累了一定經(jīng)驗。

為貫徹落實黨的十八大、十八屆三中全會精神，深化金融體制改革創(chuàng)新，滿足我國經(jīng)濟社會發(fā)展對財富管理的迫切需求，充分發(fā)揮青島市在財富管理方面的優(yōu)勢，加快推進財富管理發(fā)展，多渠道增加居民財產(chǎn)性收入，制定本方案。

一、總體要求

（一）指導思想

堅持以鄧小平理論、“三個代表”重要思想、科學發(fā)展觀為指導，以加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式為主線，圍繞金融市場化改革方向，充分發(fā)揮財富管理對服務實體經(jīng)濟、提升金融服務、提高居民收入、防范金融風險的積極作用，通過先行先試，積極探索具有中國特色的財富管理發(fā)展道路。

（二）基本原則

科學規(guī)劃，穩(wěn)步推進。明確目標、任務和措施，科學制定發(fā)展規(guī)劃。先易后難、有序?qū)嵤卮笸黄剖马棃猿?ldquo;一事一報”原則，穩(wěn)步推進試點。

全面發(fā)展，重點突破。全面發(fā)展財富管理及相關(guān)實體產(chǎn)業(yè)，促進金融與實體經(jīng)濟融合，圍繞財富管理發(fā)展的重點領(lǐng)域積極穩(wěn)妥推進試點。

發(fā)揮優(yōu)勢，探索創(chuàng)新。充分發(fā)揮青島市自然環(huán)境和經(jīng)濟金融綜合優(yōu)勢，借鑒國際財富管理實踐經(jīng)驗，立足本地，積極探索，鼓勵創(chuàng)新。

深化改革，控制風險。堅持市場配置資源的決定性作用和更好發(fā)揮政府作用，深化金融體制機制改革，促進金融要素合理聚集；積極發(fā)揮金融監(jiān)管機構(gòu)和地方政府的作用，完善監(jiān)管體系，有效防范和控制風險。

（三）主要目標

通過加快金融改革創(chuàng)新，不斷加強財富管理組織體系、市場體系、業(yè)務體系、環(huán)境體系、監(jiān)管體系建設，推動財富管理與相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展，探索形成財富管理發(fā)展的新模式和新途徑，構(gòu)建具有中國特色的財富管理體系，力爭將青島建設成為面向國際的財富管理中心城市。

二、重點任務

（一）積極培育多元化財富管理機構(gòu)

探索組建專業(yè)化財富管理機構(gòu)。培育商業(yè)銀行、證券投資基金公司、資產(chǎn)管理公司、信托公司、保險公司、證券公司、期貨公司等各類機構(gòu)，打造財富管理行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)。通過增資、重組等方式，壯大地方法人銀行實力，鼓勵開展專業(yè)化財富管理業(yè)務創(chuàng)新。依法合規(guī)開展跨行業(yè)財富管理業(yè)務，分散金融風險，優(yōu)化資源配置。

吸引和聚集各類財富管理機構(gòu)。支持國內(nèi)外銀行機構(gòu)依法試點設立基金公司，支持引進和設立私人銀行服務機構(gòu)。積極引進財富管理總部、第三方理財機構(gòu)、金融顧問公司、私募基金機構(gòu)等機構(gòu)。引導社會資本參與財富管理機構(gòu)體系建設，探索民間資本發(fā)起設立資產(chǎn)管理公司等機構(gòu)。

構(gòu)建財富管理高端中介服務體系和行業(yè)自律組織體系。積極培育和引進會計師事務所、審計師事務所、律師事務所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、投資咨詢、資金和保險經(jīng)紀等專業(yè)中介服務機構(gòu)。大力發(fā)展信用評級業(yè)，積極培育民族品牌信用評級機構(gòu)。支持成立全國性和地區(qū)性財富管理社會組織，發(fā)揮提供服務、反映訴求等作用。

（二）大力發(fā)展多功能財富管理市場

培育財富管理專業(yè)市場。有效提高財富管理類產(chǎn)品透明度，加強信息披露。研究探索理財產(chǎn)品專業(yè)交易機制，提高理財產(chǎn)品流動性。依法合規(guī)組建區(qū)域性股權(quán)交易市場，促進社會財富與中小企業(yè)股權(quán)投融資對接。依法合規(guī)探索設立貴金屬交易市場。促進財富管理與高端消費品市場互動發(fā)展。在符合國家規(guī)定前提下，培育高端消費品和收藏品交易市場。

提升專業(yè)化財富管理服務水平。積極引導私人財富通過股票、債券市場等渠道進入實體經(jīng)濟，提高居民運用金融市場增加財產(chǎn)性收入的能力。積極探索開展應對人口老齡化趨勢的財富管理業(yè)務。按國家統(tǒng)一規(guī)定開展養(yǎng)老保險基金投資運營業(yè)務，穩(wěn)妥高效保證基金安全和保值增值。創(chuàng)新適合投資的養(yǎng)老保障類金融產(chǎn)品，通過金融市場加強對保險資金的管理。

（三）推動財富管理相關(guān)金融改革創(chuàng)新

推動財富管理監(jiān)管改革。改革完善地方金融管理體制，在現(xiàn)有法律框架下建立地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制，探索對財富管理進行綜合性金融監(jiān)管。

鼓勵金融機構(gòu)創(chuàng)新財富管理產(chǎn)品。引導金融機構(gòu)開發(fā)定制化、個性化產(chǎn)品，創(chuàng)新發(fā)展結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，滿足不同理財需求。探索開展跨境財富管理業(yè)務，擴大人民幣在跨境財富管理中的使用，開展外匯管理改革創(chuàng)新試點。

支持金融機構(gòu)改革財富管理服務。鼓勵金融機構(gòu)通過財富管理改革收入結(jié)構(gòu)和盈利模式，實現(xiàn)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)型升級。支持銀行業(yè)金融機構(gòu)依法開展資產(chǎn)管理業(yè)務、提供保管箱服務。在依法合規(guī)、風險可控前提下，積極穩(wěn)妥開展綜合經(jīng)營試點。

（四）提高財富管理服務實體經(jīng)濟水平

圍繞實體經(jīng)濟開展財富管理。鼓勵和引導居民財富通過債權(quán)、股權(quán)等投資方式支持重點產(chǎn)業(yè)、重點項目、小微企業(yè)、“三農(nóng)”、民生和社會事業(yè)發(fā)展；探索通過創(chuàng)新金融產(chǎn)品聚集居民財富，多渠道解決重大項目、基礎(chǔ)設施建設資金需求。發(fā)展財富管理相關(guān)產(chǎn)業(yè)，促進養(yǎng)老、養(yǎng)生、旅游、教育、醫(yī)療、會展等現(xiàn)代服務業(yè)發(fā)展。

開展多層次財富管理服務。引導財富管理機構(gòu)開展個性化服務，提供差異化理財產(chǎn)品和財富管理服務。加強財富管理與慈善公益事業(yè)互動發(fā)展，支持慈善公益活動，完善慈善公益基金運作管理，探索公益信托，促進社會財富合理分配。

（五）切實提高防范金融風險的水平

防范金融風險。完善社會信用體系建設，強化監(jiān)管約束，加強市場規(guī)范和投資者保護，提升金融機構(gòu)財富管理投資信譽度。建立健全法律維權(quán)機制，切實防范道德風險。

強化金融監(jiān)管合作。加強地方金融管理部門與金融監(jiān)管部門的信息溝通和協(xié)調(diào)配合。完善由地方政府職能部門、金融監(jiān)管部門派出機構(gòu)和當?shù)厮痉C關(guān)組成的財富管理風險防控聯(lián)席會議制度。加強金融風險預警體系建設，完善風險處置預案，形成維護金融穩(wěn)定長效機制。

維護金融消費者權(quán)益。加強和完善財富管理金融消費者權(quán)益保護機制，全面提高財富管理金融消費者權(quán)益保護水平。完善財富管理客戶信息征集和保護機制，依法探索在青島市范圍內(nèi)對財富管理客戶信息查詢實行集中統(tǒng)一管理，提高財富管理服務的安全性和私密性。

（六）不斷優(yōu)化財富管理發(fā)展環(huán)境

完善配套建設。推進金融聚集區(qū)建設，為財富管理機構(gòu)聚集提供良好基礎(chǔ)設施和配套環(huán)境。完善地方扶持財富管理發(fā)展獎勵政策，建立地方相關(guān)部門協(xié)同推進財富管理發(fā)展機制。

培養(yǎng)專業(yè)人才。推動各類高端財富管理人才培訓機構(gòu)聚集發(fā)展，建立國際通行的財富管理人才考核評價認證體系。建設金融人才市場。加大對財富管理高端人才的引進和培育力度。

探索建立財富管理業(yè)務統(tǒng)計體系。鼓勵研究機構(gòu)發(fā)布財富管理發(fā)展報告及相關(guān)指數(shù)，加強財富管理行業(yè)數(shù)據(jù)分析和信息監(jiān)測。與財富管理研究機構(gòu)聯(lián)合開展課題研究。

深化國際合作。加強對外交流，開展財富管理國際合作，拓展境外市場。推進人民幣對韓元銀行間市場區(qū)域交易，進一步落實中韓雙邊本幣互換協(xié)議，促進投資貿(mào)易便利化。

三、保障措施

（一）加強組織領(lǐng)導。山東省和青島市要高度重視，設立青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設推進工作領(lǐng)導小組，認真做好改革試點各項工作。研究制定具體實施細則和實施步驟，明確分工，落實責任。加大宣傳力度，營造良好氛圍。

（二）加強指導協(xié)調(diào)。人民銀行要會同發(fā)展改革委、財政部、民政部、人力資源社會保障部、商務部、稅務總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、外匯局等相關(guān)部門加強與山東省、青島市的溝通，指導青島金融改革創(chuàng)新工作穩(wěn)妥有序推進。

（三）加大政策支持。在符合法律法規(guī)前提下，對納入金融改革總體方案的各項政策措施，有關(guān)部門要給予積極支持。青島市財政要安排專項資金支持青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設。

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本文關(guān)鍵詞： 銀發(fā), 青島市, 財富, 管理, 金融, 綜合改革, 試驗區(qū), 總體方案, 通知