財(cái)庫(kù)〔2014〕61號(hào)《財(cái)政部中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售工作有關(guān)事宜的通知》

財(cái)政部中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售工作有關(guān)事宜的通知






財(cái)庫(kù)〔2014〕61號(hào)

儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷團(tuán)成員：

為進(jìn)一步提高儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）銷售管理水平，根據(jù)國(guó)債管理有關(guān)規(guī)定，財(cái)政部、中國(guó)人民銀行決定進(jìn)一步推進(jìn)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售工作?，F(xiàn)將有關(guān)事宜通知如下：

一、業(yè)務(wù)范圍

儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售是指在滿足現(xiàn)行儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）管理有關(guān)要求前提下，儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷團(tuán)成員（以下簡(jiǎn)稱承銷團(tuán)成員）通過(guò)網(wǎng)上銀行渠道辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）銷售等業(yè)務(wù)，具體包括：儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）銷售業(yè)務(wù)、個(gè)人債券二級(jí)托管賬戶（以下簡(jiǎn)稱個(gè)人國(guó)債賬戶）開(kāi)立業(yè)務(wù)、儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）托管余額信息查詢業(yè)務(wù)。不辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）提前兌取、質(zhì)押貸款、非交易過(guò)戶、資金清算賬戶變更等業(yè)務(wù)。

二、業(yè)務(wù)管理要求

（一）銷售額度。儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售額度按期次設(shè)置上限，各開(kāi)展儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售業(yè)務(wù)的承銷團(tuán)成員（以下簡(jiǎn)稱網(wǎng)銀成員）通過(guò)網(wǎng)上銀行銷售儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）金額不得超出上限。每期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售額度上限標(biāo)準(zhǔn)在當(dāng)期發(fā)行文件中具體規(guī)定。

（二）業(yè)務(wù)時(shí)間。網(wǎng)上銀行銷售儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）等業(yè)務(wù)辦理起止時(shí)點(diǎn)不得超出當(dāng)期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行通知規(guī)定的柜面業(yè)務(wù)辦理起止時(shí)間，具體時(shí)間由網(wǎng)銀成員自行確定。

（三）信息公示。儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行條件、當(dāng)日網(wǎng)上銀行最大銷售額度等信息應(yīng)在網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間開(kāi)始前通過(guò)網(wǎng)上銀行準(zhǔn)確公示，如營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)信息發(fā)生變化，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行更新。

（四）交易憑證獲取。投資者通過(guò)網(wǎng)上銀行認(rèn)購(gòu)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）交易完成后，網(wǎng)銀成員應(yīng)立即為投資者提供電子《中華人民共和國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）認(rèn)購(gòu)確認(rèn)書》，具體格式見(jiàn)《財(cái)政部辦公廳中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)〈中華人民共和國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）認(rèn)購(gòu)確認(rèn)書〉標(biāo)準(zhǔn)電子單據(jù)格式有關(guān)事宜的通知》（財(cái)辦庫(kù)〔2012〕261號(hào)）。

（五）數(shù)據(jù)報(bào)送。網(wǎng)銀成員應(yīng)于發(fā)行期首日后一工作日、發(fā)行期首周結(jié)束后一工作日和發(fā)行期結(jié)束后一工作日9：00前將當(dāng)期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）分省、分渠道（柜面和網(wǎng)上銀行）每日銷售數(shù)據(jù)和累計(jì)銷售數(shù)據(jù)（數(shù)據(jù)分別截止至發(fā)行期首日、發(fā)行期首周最后一日和發(fā)行期最后一日）通過(guò)電子郵件方式傳送至財(cái)政部國(guó)庫(kù)司（gz02@mof.gov.cn）和中國(guó)人民銀行國(guó)庫(kù)局（gkjgzgl@pbc.gov.cn）；同時(shí)，于發(fā)行期結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，向財(cái)政部和中國(guó)人民銀行書面報(bào)告本單位當(dāng)期國(guó)債網(wǎng)上銀行銷售情況。

三、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)安全性要求

（一）網(wǎng)銀成員用于辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）銷售等業(yè)務(wù)的網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，應(yīng)滿足網(wǎng)上銀行主管部門關(guān)于網(wǎng)上銀行系統(tǒng)安全的政策規(guī)范和監(jiān)管要求。

（二）網(wǎng)銀成員在辦理個(gè)人國(guó)債賬戶開(kāi)立、儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）認(rèn)購(gòu)、信息查詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)為投資者提供高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的信息確認(rèn)方式，即使用專用安全設(shè)備進(jìn)行有關(guān)信息確認(rèn)，如USBKey、文件證書、動(dòng)態(tài)密碼卡、手機(jī)短信動(dòng)態(tài)密碼等，是否使用高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的信息確認(rèn)方式由投資者自行選擇。投資者在通過(guò)網(wǎng)上銀行渠道辦理個(gè)人國(guó)債賬戶開(kāi)立、儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，使用的人民幣結(jié)算賬戶其網(wǎng)上銀行功能若不通過(guò)柜面渠道開(kāi)通，則投資者必須使用專用安全設(shè)備進(jìn)行信息確認(rèn)，且專用安全設(shè)備有關(guān)功能必須通過(guò)柜面渠道開(kāi)通。

（三）網(wǎng)銀成員須簽署《承諾書》（樣本見(jiàn)附件1），保證投資者通過(guò)網(wǎng)上銀行渠道辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)涉及的資金、債權(quán)轉(zhuǎn)換限定在投資者本人本行賬戶內(nèi)進(jìn)行。

四、進(jìn)度安排

（一）新增網(wǎng)銀成員選擇。擬開(kāi)展儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售業(yè)務(wù)的承銷團(tuán)成員，應(yīng)向財(cái)政部、中國(guó)人民銀行提出正式書面申請(qǐng)，申請(qǐng)報(bào)告應(yīng)說(shuō)明本單位在指定時(shí)間內(nèi)個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況，包括個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易筆數(shù)、賬戶數(shù)量、重大安全事故情況等（指定時(shí)間見(jiàn)附件2中“新增網(wǎng)銀成員的基本條件”有關(guān)時(shí)間要求）。財(cái)政部、中國(guó)人民銀行根據(jù)《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售新增網(wǎng)銀成員辦法》（見(jiàn)附件2），于收到書面申請(qǐng)后的2個(gè)月內(nèi)將符合基本條件的承銷團(tuán)成員納入新增網(wǎng)銀成員名單。

（二）新增網(wǎng)銀成員前期準(zhǔn)備工作。新增網(wǎng)銀成員自行確定本單位儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售正式開(kāi)始時(shí)間（以下簡(jiǎn)稱網(wǎng)銀銷售開(kāi)始時(shí)間），并按照儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售管理有關(guān)要求，制訂相關(guān)管理辦法，升級(jí)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)并完成測(cè)試；不晚于本單位網(wǎng)銀銷售開(kāi)始時(shí)間前20個(gè)工作日向財(cái)政部、中國(guó)人民銀行書面報(bào)告網(wǎng)銀銷售開(kāi)始時(shí)間及前期準(zhǔn)備工作情況，說(shuō)明制度辦法修訂、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)有關(guān)功能設(shè)置、網(wǎng)上銀行銷售儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制等情況，附系統(tǒng)測(cè)試報(bào)告，并加蓋單位公章。財(cái)政部、中國(guó)人民銀行收到書面報(bào)告后，將根據(jù)工作需要對(duì)新增網(wǎng)銀成員前期準(zhǔn)備工作進(jìn)行檢查。

新增網(wǎng)銀成員如在網(wǎng)銀銷售開(kāi)始時(shí)間前發(fā)生影響國(guó)債信譽(yù)的違規(guī)事件或個(gè)人網(wǎng)上銀行突發(fā)事件等導(dǎo)致基本條件（見(jiàn)附件2中“新增網(wǎng)銀成員的基本條件”）無(wú)法滿足，本年及下一年將不得開(kāi)展儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售業(yè)務(wù)；如確定網(wǎng)銀銷售開(kāi)始時(shí)間并向財(cái)政部、中國(guó)人民銀行書面報(bào)告后，因自身原因無(wú)法按時(shí)開(kāi)始，一年內(nèi)（從書面報(bào)告的網(wǎng)銀銷售開(kāi)始時(shí)間起）將不得開(kāi)展儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售業(yè)務(wù)。

五、其他事項(xiàng)

（一）網(wǎng)銀成員應(yīng)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格按要求做好相關(guān)工作，明確部門職責(zé)、負(fù)責(zé)人員，加大宣傳、培訓(xùn)力度，加強(qiáng)溝通，注意協(xié)調(diào)，密切跟蹤記錄有關(guān)情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題積極解決研究，并及時(shí)向財(cái)政部、中國(guó)人民銀行反映。

（二）網(wǎng)銀成員通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)，不得另行向投資者收費(fèi)。

（三）網(wǎng)銀成員違反本通知有關(guān)業(yè)務(wù)范圍、銷售額度管理及網(wǎng)上銀行系統(tǒng)安全性要求等規(guī)定的，財(cái)政部、中國(guó)人民銀行將暫停其通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)，不得再次開(kāi)展儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售業(yè)務(wù)。

（四）本通知未盡事宜，按照《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）管理辦法》等制度規(guī)定執(zhí)行。

（五）本通知自發(fā)布之日起施行?！敦?cái)政部中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售試點(diǎn)有關(guān)事宜的通知》（財(cái)庫(kù)〔2012〕86號(hào)）同時(shí)廢止。




附件：【點(diǎn)擊下載】

1.承諾書（樣本）;

2.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售新增網(wǎng)銀成員辦法






 

財(cái)政部

中國(guó)人民銀行

2014年5月28日

掃描二維碼 關(guān)注我們

本文鏈接：http://m.per-better.com/doc/130677.html

本文關(guān)鍵詞： 財(cái)庫(kù), 財(cái)政部, 中國(guó)人民銀行, 進(jìn)一步推進(jìn), 儲(chǔ)蓄, 國(guó)債, 電子式, 網(wǎng)上, 銀行, 銷售, 有關(guān)事宜的通知