銀監(jiān)發(fā)〔2010〕75號(hào) 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》的通知

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》的通知





銀監(jiān)發(fā)〔2010〕75號(hào)

各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)：

《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》已經(jīng)2010年7月23日融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議）審議通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就相關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、各地監(jiān)管部門(mén)要認(rèn)真落實(shí)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》，高度重視重大風(fēng)險(xiǎn)事件的報(bào)告工作。要根據(jù)本制度規(guī)定和轄內(nèi)實(shí)際情況，研究制定重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告機(jī)制、應(yīng)急管理機(jī)制和問(wèn)責(zé)制度的實(shí)施方案，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保相關(guān)工作落到實(shí)處。各地監(jiān)管部門(mén)主要負(fù)責(zé)人為本轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作的第一責(zé)任人。

二、各地監(jiān)管部門(mén)要進(jìn)一步完善重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理機(jī)制。在及時(shí)、準(zhǔn)確、全面報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件的同時(shí)，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案，科學(xué)配置資源，會(huì)同相關(guān)部門(mén)建立重大風(fēng)險(xiǎn)事件的協(xié)調(diào)處置機(jī)制，妥善處理各類重大風(fēng)險(xiǎn)事件，切實(shí)維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，堅(jiān)決避免系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

三、請(qǐng)各地監(jiān)管部門(mén)將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，并做好督導(dǎo)檢查工作。



 

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

二〇一〇年九月六日



 

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度

第一條 為及時(shí)掌握融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件情況，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)急管理，防止重大風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)造成沖擊，避免單體風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，制定本制度。

第二條 本制度所稱監(jiān)管部門(mén)是指由省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的部門(mén)。

第三條 本制度所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

第四條 本制度所稱重大風(fēng)險(xiǎn)事件是指可能嚴(yán)重危及融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的事件。

第五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作實(shí)行屬地管理。監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作。

第六條 監(jiān)管部門(mén)應(yīng)建立職責(zé)關(guān)系明確、報(bào)告路線清晰、反應(yīng)及時(shí)有效的重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告機(jī)制、應(yīng)急管理機(jī)制和問(wèn)責(zé)制度。

監(jiān)管部門(mén)主要負(fù)責(zé)人對(duì)本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作負(fù)責(zé)；監(jiān)管部門(mén)應(yīng)指定專人專崗具體負(fù)責(zé)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的接報(bào)、上報(bào)和應(yīng)急管理工作。

第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告簡(jiǎn)要情況，24小時(shí)內(nèi)報(bào)告具體情況。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體包括以下情形：

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)引發(fā)群體事件的；

（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失的；

（三）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動(dòng)性困難，或已無(wú)力清償?shù)狡趥鶆?wù)的；

（四）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的；

（五）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的；

（六）發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對(duì)公司造成其他重大不利影響的；

（七）3個(gè)月內(nèi)，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或高級(jí)管理層中有二分之一以上辭職的；

（八）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施的；

（九） 監(jiān)管部門(mén)要求報(bào)告的其他情況。

第八條 監(jiān)管部門(mén)應(yīng)對(duì)本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險(xiǎn)程度及時(shí)做出判斷，對(duì)可能影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)在事件發(fā)生24小時(shí)內(nèi)，向所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會(huì)議進(jìn)行報(bào)告。監(jiān)管部門(mén)應(yīng)報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體包括以下情形：

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)引發(fā)群體事件的；

（二）注冊(cè)資本5000萬(wàn)元人民幣以上，或融資性擔(dān)保責(zé)任余額5億元人民幣以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)破產(chǎn)、解散或被撤銷的；

（三）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生重大擔(dān)保詐騙、擔(dān)保代償或投資損失，可能危及金融秩序或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）其他可能危及金融秩序、影響社會(huì)穩(wěn)定或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的情況。

報(bào)告內(nèi)容包括重大風(fēng)險(xiǎn)事件的簡(jiǎn)要情況、可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、已采取和擬采取的應(yīng)急措施。

第九條 監(jiān)管部門(mén)應(yīng)在第八條所列重大風(fēng)險(xiǎn)事件處置完畢的20個(gè)工作日內(nèi)，將事件的整體處置情況報(bào)告所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會(huì)議。

第十條 監(jiān)管部門(mén)應(yīng)依據(jù)本制度和當(dāng)?shù)貙?shí)際情況建立重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理機(jī)制。

監(jiān)管部門(mén)應(yīng)制定重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理預(yù)案，明確應(yīng)急管理崗位及其職責(zé)、應(yīng)急管理措施和應(yīng)急管理程序，及時(shí)、有效地處置重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，保護(hù)債權(quán)人和其他相關(guān)利益人合法權(quán)益，有效維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，防止系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

第十一條 監(jiān)管部門(mén)應(yīng)會(huì)同相關(guān)部門(mén)建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的協(xié)調(diào)處置機(jī)制，確保本轄區(qū)發(fā)生融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，能夠及時(shí)、有效地進(jìn)行處置。

第十二條 對(duì)可能影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)依照法律、法規(guī)和政府信息公開(kāi)制度的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地公開(kāi)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的相關(guān)信息。

第十三條 監(jiān)管部門(mén)應(yīng)建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理的問(wèn)責(zé)制度，對(duì)故意遲報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)真實(shí)情況的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其主要負(fù)責(zé)人，給予相應(yīng)處理。

第十四條 本制度自發(fā)布之日起施行。

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