銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕1號《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)人身保險公司監(jiān)管主體職責(zé)改革方案的通知》

中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)人身保險公司監(jiān)管主體職責(zé)改革方案的通知








銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕1號

各銀保監(jiān)局，各人身保險公司：

為進一步強化人身保險監(jiān)管工作，統(tǒng)籌監(jiān)管資源，提升監(jiān)管效能，推動簡政放權(quán)，銀保監(jiān)會研究制定了《人身保險公司監(jiān)管主體職責(zé)改革方案》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到的問題，請及時報告。

本方案自2021年2月1日起施行。《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于授權(quán)派出機構(gòu)實施部分行政許可事項的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕69號）中與本方案不符的，按照本方案執(zhí)行。






 

中國銀保監(jiān)會

2020年1月8日

人身保險公司監(jiān)管主體職責(zé)改革方案

為進一步強化人身保險公司監(jiān)管工作，統(tǒng)籌監(jiān)管資源，提升監(jiān)管效能，推動簡政放權(quán)，根據(jù)銀保監(jiān)會“三定”規(guī)定和相關(guān)法律法規(guī)，制定本方案。

一、總體目標

堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，圍繞黨中央深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)總體部署，按照“簡政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)”的精神要求，統(tǒng)籌監(jiān)管資源，統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)制，明確職責(zé)分工，加強上下聯(lián)動，提高監(jiān)管效能，全面落實銀保監(jiān)會黨委對人身保險監(jiān)管工作的各項要求，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險底線，推動行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

二、基本原則

（一）統(tǒng)一規(guī)制。人身保險公司監(jiān)管遵循銀保監(jiān)會制定的統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)制，銀保監(jiān)會、各銀保監(jiān)局同步落實各項監(jiān)管要求，對人身保險公司實施統(tǒng)一的監(jiān)管標準，確保監(jiān)管一致性、有效性和協(xié)調(diào)性。

（二）明確職責(zé)。把守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險底線放在突出位置，清晰劃分人身保險公司監(jiān)管職責(zé)。銀保監(jiān)會對直接監(jiān)管公司承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任，各銀保監(jiān)局對所承接屬地監(jiān)管公司承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。

（三）事權(quán)分級。結(jié)合人身保險公司經(jīng)營特征和風(fēng)險狀況，將行業(yè)影響較大、風(fēng)險把控難度較大的監(jiān)管事權(quán)保留在銀保監(jiān)會，日常監(jiān)管事權(quán)授權(quán)各銀保監(jiān)局承擔(dān)。銀保監(jiān)會與各銀保監(jiān)局加強上下聯(lián)動、橫向協(xié)作，切實防控風(fēng)險。

（四）失職問責(zé)。銀保監(jiān)會與各銀保監(jiān)局各司其職，充分履行對所屬人身保險公司的監(jiān)管職責(zé)。所監(jiān)管機構(gòu)出現(xiàn)重大風(fēng)險和問題，存在失職、瀆職的，將依法依規(guī)嚴肅追責(zé)。

三、監(jiān)管對象劃分

人身保險公司劃分為銀保監(jiān)會直接監(jiān)管和銀保監(jiān)局屬地監(jiān)管兩類。其中，銀保監(jiān)會直接監(jiān)管公司39家，銀保監(jiān)局屬地監(jiān)管公司52家。詳見附件1。

方案印發(fā)后，屬地監(jiān)管公司注冊地發(fā)生變更的，根據(jù)注冊地對銀保監(jiān)局監(jiān)管權(quán)責(zé)進行調(diào)整。銀保監(jiān)會可結(jié)合工作需要，對監(jiān)管對象劃分進行必要調(diào)整。

四、監(jiān)管職責(zé)劃分

（一）行政許可職責(zé)劃分。

1、銀保監(jiān)會負責(zé)所有人身保險公司籌建、開業(yè)、解散、破產(chǎn)、合并、分立，設(shè)立境外保險類機構(gòu)，人身保險產(chǎn)品審批備案；負責(zé)直接監(jiān)管的人身保險公司相關(guān)行政許可事項。

2、銀保監(jiān)局負責(zé)屬地監(jiān)管人身保險公司相關(guān)許可事項。涉及注冊地（住所、營業(yè)場所）跨轄區(qū)變更的，審批過程中，原屬地銀保監(jiān)局應(yīng)征求遷入地銀保監(jiān)局意見；人身保險公司在轄內(nèi)設(shè)立（籌建、開業(yè)）、撤銷省級分公司審批工作和其他分支機構(gòu)改建為省級分公司等事項審批過程中，應(yīng)征求該人身保險公司所屬監(jiān)管機構(gòu)意見。

詳見附件2。

（二）日常監(jiān)管職責(zé)劃分。

1、銀保監(jiān)會負責(zé)研究、制定、完善行業(yè)監(jiān)管政策、制度規(guī)則、工作規(guī)劃，開展市場運行情況統(tǒng)計、監(jiān)測和分析；搭建信息共享平臺，開展上下聯(lián)動、橫向協(xié)作；統(tǒng)籌負責(zé)跨境監(jiān)管交流與合作；負責(zé)直接監(jiān)管人身保險公司非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查等相關(guān)日常監(jiān)管工作。

2、銀保監(jiān)局負責(zé)屬地監(jiān)管人身保險公司非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查等日常監(jiān)管工作，以及銀保監(jiān)會授權(quán)或委托開展的其他監(jiān)管工作。

詳見附件3。

銀保監(jiān)會可結(jié)合工作需要，對監(jiān)管職責(zé)劃分進行必要調(diào)整。

五、工作要求

（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保有效承接。各銀保監(jiān)局要高度重視人身保險公司監(jiān)管工作，深入研究風(fēng)險特征和監(jiān)管規(guī)律，通過非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查等手段全面了解所承接機構(gòu)狀況，摸清風(fēng)險底數(shù)，與銀保監(jiān)會相關(guān)機構(gòu)和功能監(jiān)管部門有效銜接，明確監(jiān)管重點和措施，防止出現(xiàn)監(jiān)管真空。要結(jié)合方案內(nèi)容，對相關(guān)處室職責(zé)、人員編制等進行調(diào)整，配齊配足工作人員，加強監(jiān)管專業(yè)隊伍建設(shè)，確保改革順利實施，監(jiān)管職責(zé)有效承接。

（二）完善制度流程，統(tǒng)一監(jiān)管標準。銀保監(jiān)會相關(guān)機構(gòu)和功能監(jiān)管部門加快完善人身保險公司非現(xiàn)場監(jiān)管制度和系統(tǒng)建設(shè)，統(tǒng)一日常監(jiān)管流程和標準。編制行政許可操作指南，明確行政許可事項審核要點，加強人身保險公司監(jiān)管培訓(xùn)，提升銀保監(jiān)局監(jiān)管能力。

（三）健全協(xié)調(diào)機制，加強上下聯(lián)動。銀保監(jiān)會相關(guān)機構(gòu)和功能監(jiān)管部門與各銀保監(jiān)局之間搭建信息收集、匯總、共享平臺，全面掌握人身保險公司信息，建立上下聯(lián)動、橫向協(xié)作、重大事項請示報告機制，協(xié)同做好人身保險公司監(jiān)管工作。






附件：

1、監(jiān)管對 象劃分

2、行政許 可職責(zé)劃分

3、日常監(jiān) 管職責(zé)劃分

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