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中國人民銀行關于印發(fā)《金融機構(gòu)編碼規(guī)范》的通知
銀發(fā)〔2009〕363號
中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行，各金融資產(chǎn)管理公司：
為統(tǒng)一金融機構(gòu)編碼的方式與方法，加強信息系統(tǒng)之間的互聯(lián)、互通，提高信息共享的效率，規(guī)范中國人民銀行及金融機構(gòu)在新建、開發(fā)、升級、改造信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)倉庫中使用的金融機構(gòu)編碼，確保金融機構(gòu)編碼信息的真實、準確和完整，中國人民銀行編制了《金融機構(gòu)編碼規(guī)范》，現(xiàn)印發(fā)你們。
請中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)的有關金融機構(gòu)。
附件：金融機構(gòu)編碼規(guī)范
中國人民銀行
二00九年十一月三十日
1．范圍
本規(guī)范規(guī)定了金融機構(gòu)的編碼對象、編碼結(jié)構(gòu)和表示形式，使每個編碼對象獲得一個唯一的代碼，以適應金融機構(gòu)信息系統(tǒng)建設和數(shù)據(jù)交換的需求。
本規(guī)范適用于金融機構(gòu)新建信息系統(tǒng)的開發(fā)、數(shù)據(jù)倉庫的建設，也可用于指導已有信息系統(tǒng)的升級改造。
2．規(guī)范性引用文件
下列文件中的條款通過本規(guī)范的引用而成為本規(guī)范的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單(不包括勘誤的內(nèi)容)或修訂版均不適用于本標準，然而，鼓勵根據(jù)本規(guī)范達成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。
GB／T2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼
GB／T2659-2000 世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv ISO 3166-1：1997)
3．術語和定義
下列術語和定義適用于本規(guī)范。
3．1貨幣當局
代表國家制定并執(zhí)行貨幣政策、金融運行規(guī)則，管理國家儲備，從事貨幣發(fā)行與管理，與國際貨幣基金組織交易及向其他存款性公司提供信貸，以及承擔其他相關職能的金融機構(gòu)或政府部門。
3．2監(jiān)管當局
對金融機構(gòu)及其經(jīng)營活動實施全面的、經(jīng)常性的檢查和督促，實行領導、組織、協(xié)調(diào)和控制，行使實施監(jiān)督管理職能的政府機構(gòu)或準政府機構(gòu)。
3．3銀行
依法設立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務的企業(yè)法人。
3．4城市信用合作社
依照有關規(guī)定在城市市區(qū)內(nèi)由城市居民、個體工商戶和中小企業(yè)法人出資設立的，主要為社員提供服務，具有獨立企業(yè)法人資格的合作金融組織。
3．5農(nóng)村信用合作社
經(jīng)相關國家部門批準設立，由社員入股組成、實行社員民主管理、主要為社員提供金融服務的農(nóng)村合作金融機構(gòu)。
3．6農(nóng)村合作銀行
由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織入股組成的股份合作制社區(qū)性地方金融機構(gòu)。
3．7農(nóng)村商業(yè)銀行
由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織共同發(fā)起成立的股份制地方性金融機構(gòu)。
3．8村鎮(zhèn)銀行
經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依據(jù)有關法律、法規(guī)批準，由境內(nèi)外金融機構(gòu)、境內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人、境內(nèi)自然人出資，在農(nóng)村地區(qū)設立的主要為當?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供金融服務的金融機構(gòu)。
3．9農(nóng)村資金互助社
經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，由鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、行政村農(nóng)民和農(nóng)村小企業(yè)自愿入股組成，為社員提供存款、貸款、結(jié)算等業(yè)務的社區(qū)互助性金融機構(gòu)。
3．10財務公司
以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高企業(yè)集團資金使用效率為目的，為企業(yè)集團成員單位提供財務管理服務的金融機構(gòu)。
3．11信托公司
依照《中華人民共和國公司法》和《信托公司管理辦法》設立的主要經(jīng)營信托業(yè)務的金融機構(gòu)。
3．12金融資產(chǎn)管理公司
經(jīng)國務院決定設立的，收購、管理和處置金融機構(gòu)、公司及其他企業(yè)(集團)不良資產(chǎn)，兼營金融租賃、投資銀行等業(yè)務的金融機構(gòu)。
3．13金融租賃公司
經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務為主的金融機構(gòu)。
3．14汽車金融公司
經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設立的，為中國境內(nèi)的汽車購買者及銷售者提供金融服務的金融機構(gòu)。
3．15貸款公司
經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依據(jù)有關法律、法規(guī)批準，由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設立的專門為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供貸款服務的金融機構(gòu)。
3．16貨幣經(jīng)紀公司
經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準在中國境內(nèi)設立的，通過電子技術或其他手段，專門從事促進金融機構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀服務，并從中收取傭金的金融機構(gòu)。
3．17證券公司
依照《中華人民共和國公司法》規(guī)定設立的并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準而成立的專門經(jīng)營證券業(yè)務，具有獨立法人地位的金融機構(gòu)。
3．18證券投資基金管理公司
經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準，在中華人民共和國境內(nèi)設立，從事證券投資基金管理業(yè)務的企業(yè)法人。
3．19期貨公司
依照《中華人民共和國公司法》和《期貨交易管理條例》規(guī)定設立的經(jīng)營期貨業(yè)務的金融機構(gòu)。
3．20投資咨詢公司
經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準設立，為證券、期貨投資人或者客戶提供證券、期貨投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的金融機構(gòu)。
3．21財產(chǎn)保險公司
經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準設立，依法登記注冊，從事經(jīng)營財產(chǎn)損失保險、責任保險、信用保險、短期健康保險和意外傷害保險等財產(chǎn)保險業(yè)務的保險公司。
3．22人身保險公司
經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準設立，依法登記注冊，從事意外傷害保險、健康保險、人壽保險等人身保險業(yè)務的保險公司。
3．23再保險公司
經(jīng)中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設立，并依法登記注冊的，專門從事再保險業(yè)務、不直接向投保人簽發(fā)保單的保險公司。
3．24保險資產(chǎn)管理公司
經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會會同有關部門批準，依法登記注冊、受托管理保險資金的金融機構(gòu)。
3．25保險經(jīng)紀公司
經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準設立，基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的金融機構(gòu)。
3．26保險代理公司
經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準設立，根據(jù)保險公司的委托，向保險公司收取代理傭金，并在保險公司授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務的金融機構(gòu)。
3．27保險公估公司
經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準設立的，接受保險當事人委托，專門從事保險標的的評估勘驗、鑒定、估損、理算等業(yè)務的單位。
3．28企業(yè)年金
指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎上，自愿建立的補充養(yǎng)老保險制度。
3．29交易所
經(jīng)國家有關主管部門批準設立的，提供證券、商品、期貨等集中競價交易場所，不以營利為目的的法人。
3．30登記結(jié)算類機構(gòu)
經(jīng)國家有關主管部門批準設立的，為金融交易提供集中的登記、托管與結(jié)算服務，不以營利為目的的法人。
3．31金融控股公司
依據(jù)《中華人民共和國公司法》設立，擁有或控制一個或多個金融性公司，并且這些金融性公司凈資產(chǎn)占全部控股公司合并凈資產(chǎn)的50％以上，所屬的受監(jiān)管實體應是至少明顯地在從事兩種以上的銀行、證券和保險業(yè)務獨立企業(yè)法人。
3．32小額貸款公司
由自然人、企業(yè)法人或其他社會組織依法設立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。
4 編碼對象
本規(guī)范的編碼對象是中華人民共和國的貨幣當局、監(jiān)管當局及其境內(nèi)外派出機構(gòu)；境內(nèi)銀行、證券、保險類金融機構(gòu)的法人機構(gòu)及其境內(nèi)外具有經(jīng)營許可的分支機構(gòu)；交易結(jié)算類金融機構(gòu)及其境內(nèi)分支機構(gòu)；境內(nèi)設立的金融控股公司；國外金融機構(gòu)在我國境內(nèi)設立的具有經(jīng)營許可的非法人分支機構(gòu)，中國人民銀行認定的其他有關金融機構(gòu)。“境內(nèi)”指中華人民共和國 (不含港、澳、臺地區(qū))境內(nèi)的地區(qū)。
5 編碼的結(jié)構(gòu)和表示形式
5．1結(jié)構(gòu)
金融機構(gòu)編碼是特征組合碼，長度為十四位，分別為大寫拉丁字母或阿拉伯數(shù)字。編碼分為六段，從左至右分別為：一位金融機構(gòu)一級分類碼；一位金融機構(gòu)二級分類碼；四位金融機構(gòu)三級分類碼；兩位地區(qū)代碼；五位順序碼；一位校驗碼。
5．1．1金融機構(gòu)一級分類碼
長度為一位，采用大寫拉丁字母或阿拉伯數(shù)字編碼，表示金融機構(gòu)的一級分類。
A-貨幣當局
B-監(jiān)管當局
C-銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)
D-銀行業(yè)非存款類金融機構(gòu)
E-證券業(yè)金融機構(gòu)
F-保險業(yè)金融機構(gòu)
G-交易及結(jié)算類金融機構(gòu)
H-金融控股公司
Z-其他
J～Y(I、O除外)，1～9(0除外)-預留
5．1．2金融機構(gòu)二級分類碼
長度為一位，采用阿拉伯數(shù)字編碼在同一一級分類內(nèi)按順序編碼，表示金融機構(gòu)的二級分類。
A-貨幣當局
1-中國人民銀行
2-國家外匯管理局
B-監(jiān)管當局
1-中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
2-中國證券監(jiān)督管理委員會
3-中國保險監(jiān)督管理委員會
C-銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)
1-銀行
2-城市信用合作社(含聯(lián)社)
3-農(nóng)村信用合作社(含聯(lián)社)
4-農(nóng)村資金互助社
5-財務公司
D-銀行業(yè)非存款類金融機構(gòu)
1-信托公司
2-金融資產(chǎn)管理公司
3-金融租賃公司
4-汽車金融公司
5-貸款公司
6-貨幣經(jīng)紀公司
E-證券業(yè)金融機構(gòu)
1-證券公司
2-證券投資基金管理公司
3-期貨公司
4-投資咨詢公司
F-保險業(yè)金融機構(gòu)
1-財產(chǎn)保險公司
2-人身保險公司
3-再保險公司
4-保險資產(chǎn)管理公司
5-保險經(jīng)紀公司
6-保險代理公司
7-保險公估公司
8-企業(yè)年金
G-交易及結(jié)算類金融機構(gòu)
1-交易所
2-登記結(jié)算類機構(gòu)
H-金融控股公司
1-中央金融控股公司
2-其他金融控股公司
Z-其他
1-小額貸款公司
5．1．3金融機構(gòu)三級分碼
長度為四位，采用阿拉伯數(shù)字0001～9999在同一二級分類內(nèi)按順序編碼，表示金融機構(gòu)的三級分類，三級分類指境內(nèi)單家法人金融機構(gòu)或境外金融機構(gòu)直接在境內(nèi)設立的不具備法人資格的機構(gòu)。
5．1．4地區(qū)代碼
長度為兩位，采用拉丁字母和阿拉伯數(shù)字編碼，表示金融機構(gòu)所在地區(qū)的代碼。
按金融機構(gòu)所在地不同，分別按照如下兩種方式賦碼：
--當為境內(nèi)金融機構(gòu)時，采用《GB／T 2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》，取其數(shù)字碼前兩位為金融機構(gòu)所屬省、自治區(qū)、直轄市代碼。
--當為境外金融機構(gòu)時，采用《GB／T 2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv ISO 3166-1：1997)》，取其兩字符拉丁字母代碼為金融機構(gòu)屬地國家或地區(qū)的代碼。(臺灣、香港和澳門歸于此類)
5．1．5順序碼
長度為五位，采用阿拉伯數(shù)字編碼，表示金融機構(gòu)的順序號。同一金融機構(gòu)(三級)分類、同一地區(qū)代碼下，多個不同營業(yè)機構(gòu)的順序編號從00001-99999順序連續(xù)編碼。
5．1．6校驗碼
長度為一位，采用阿拉伯數(shù)字編碼，使用The Luhn Mod-10 Method算法生成。
5．2編碼的表示形式
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