河南省商務(wù)廳加強典當行業(yè)監(jiān)管成效明顯

典當行是經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，如果管理不到位，容易出現(xiàn)非法集資，擾亂金融秩序，損害群眾利益。近年來，河南省商務(wù)廳嚴格按照《典當管理辦法》、《典當行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》要求，強化工作措施，加強行業(yè)監(jiān)管，我省典當業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，行業(yè)規(guī)模持續(xù)擴大，行業(yè)盈利快速增長，行業(yè)風(fēng)險始終控制在較低水平。
2014年前三季度，河南省共有265家典當企業(yè)，資產(chǎn)總額43.8億元，增長54.5%；注冊資本40.6億元，增長55.0%；累計發(fā)放當金122.9億元，增長54.0%；實現(xiàn)營業(yè)收入30255.5萬元，增長40.2%；實現(xiàn)凈利潤8720.1萬元，增長59.2%；從業(yè)人員3069人，增長30.7%；平均每戶流動負債11.7萬元，沒有長期負債。河南省典當行業(yè)監(jiān)管工作受到了商務(wù)部的充分肯定，多次在全國會議上介紹經(jīng)驗。主要做法是：

一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視。焦錦淼廳長多次開會專題研究典當行業(yè)監(jiān)管工作，明確要求把確保典當行業(yè)安全放在工作首位，努力推動規(guī)范健康快速發(fā)展。分管廳領(lǐng)導(dǎo)定期到企業(yè)檢查調(diào)研，定期召開工作會議，總結(jié)交流經(jīng)驗，探索管理方法。要求各省轄市商務(wù)局實行“四定”責(zé)任制，即定人、定位、定崗、定責(zé)；對行業(yè)情況做到“四清”，即企業(yè)發(fā)展思路目標清、員工情況清、制度法規(guī)清、監(jiān)管情況清；日常監(jiān)管做到“四到位”，即領(lǐng)導(dǎo)組織到位、檢查督促到位、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管到位、考核評估到位。

二、健全規(guī)章制度。在認真落實商務(wù)部有關(guān)要求的同時，結(jié)合我省實際出臺了《河南省典當行現(xiàn)金管理暫行辦法》、《河南省當票購領(lǐng)核銷和使用管理暫行辦法》、《典當行變更注冊登記事項申報材料清單及審核標準要求》、《河南省新增典當行申報材料清單及審核標準要求》、《河南省典當企業(yè)部分標準》等一系列可操作性強的制度，為強化監(jiān)管提供了制度保障。

三、嚴格市場準入。嚴把典當行新設(shè)環(huán)節(jié)，結(jié)合實際編制全省新增典當行計劃。省轄市對新設(shè)典當行上報材料審核并出具初審意見，省商務(wù)廳受理后由廳紀檢組、業(yè)務(wù)處室、典當協(xié)會、注冊會計師事務(wù)所等組成復(fù)核小組進行復(fù)核，復(fù)核通過后提交廳長辦公會議研究，會議確定的擬設(shè)立典當行名單在廳網(wǎng)站公示一周后辦理批準文件并報商務(wù)部備案。2005年商務(wù)部啟動典當行審批至今，我省上報的審核材料全部一次性通過。

四、加強日常管理。推行警示制度。制作了“嚴禁集資和吸收存款”警示牌、“典當行經(jīng)營十不準”標牌，懸掛在各典當行營業(yè)大廳醒目位置，并公布監(jiān)督電話。嚴格資金管理。要求典當行資金來源必須是企業(yè)注冊資金和未分配利潤，資金運用只能用在質(zhì)、抵押典當業(yè)務(wù)上，切實加強典當行現(xiàn)金賬戶管理監(jiān)督，及時檢查現(xiàn)金進出，防止現(xiàn)金使用不規(guī)范、大額現(xiàn)金賬外循環(huán)。嚴格當票管理。省、市兩級監(jiān)管人員利用典當監(jiān)管信息系統(tǒng)每天核查企業(yè)當票使用情況，從源頭上杜絕違法違規(guī)經(jīng)營；對開具的大額房地產(chǎn)和財產(chǎn)權(quán)利當票，重點清查典當手續(xù)是否齊全、是否有空手套資金現(xiàn)象；對企業(yè)續(xù)購當票、續(xù)當票的，認真核對每一張紙質(zhì)當票和系統(tǒng)當票對應(yīng)情況，每次續(xù)購當票數(shù)量限定在半年業(yè)務(wù)量之內(nèi)。嚴格報表管理。每月上旬審核企業(yè)上月報表，重點核查“典當余額”、“應(yīng)收賬款”、“應(yīng)付賬款”、“貨幣資金”等科目，及時分析、匯總、上傳到全國典當信息系統(tǒng)。定期開展檢查。省商務(wù)廳每月對各省轄市審核上報的典當企業(yè)財務(wù)會計報表、經(jīng)營情況報表、當票使用情況表、銀行發(fā)生額對賬單等進行非現(xiàn)場檢查，重點審查每一筆資金進出與實際典當業(yè)務(wù)對應(yīng)情況?，F(xiàn)場檢查做到三查三看，即查檔案資料、查臺賬登記、查當物保管，看現(xiàn)場、看網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、看設(shè)施設(shè)備，及時規(guī)避和防范風(fēng)險。定期約談企業(yè)。省商務(wù)廳在典當企業(yè)變更時約談企業(yè)法人和股東，各省轄市每月約談轄區(qū)內(nèi)三分之一企業(yè)的法人、主要股東、經(jīng)理等，及時掌握相關(guān)情況，加強警示教育，強化企業(yè)合法經(jīng)營理念。

五、搞好年度審核。在年審中，省、市商務(wù)部門委托信譽好、實力強的會計事務(wù)所對典當行進行審計并出具審計報告，真實、客觀反映企業(yè)財務(wù)狀況和經(jīng)營成果。省商務(wù)廳派出檢查組對各省轄市典當行的經(jīng)營場所、從業(yè)人員、當票使用等情況進行實地抽查，各省轄市指派專人對轄區(qū)內(nèi)典當行逐戶實地檢查。發(fā)現(xiàn)挪用注冊資金、大額典當業(yè)務(wù)使用庫存現(xiàn)金核算、內(nèi)部管理混亂等現(xiàn)象的，下發(fā)整改通知書責(zé)令限期整改。對2012年度年審整改到位的31戶典當行、2013年度年審整改到位的24戶典當行均定為B級。對B類企業(yè)加大檢查監(jiān)督力度，年內(nèi)限制其變更、開設(shè)分支機構(gòu)。

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