海外投資也能“私人定制”

面對海外投資市場的誘惑與風(fēng)險(xiǎn)，對于個(gè)人海外投資來說，目前國內(nèi)的投資者需要的是一個(gè)“橋梁”。這個(gè)“橋梁”值得公眾信任，可以提供包括政策咨詢、人文關(guān)懷、金融服務(wù)等在內(nèi)的一系列“軟硬”服務(wù)，以幫助投資者順利地走向海外市場。

    尋找一個(gè)“橋梁”

    中國銀行私人銀行投資顧問張立園告訴記者：“前來咨詢海外投資的客戶越來越多，但大多數(shù)還不清楚如何在目標(biāo)市場開戶、如何交易以及相關(guān)費(fèi)用等一些基本問題。在這樣的情況下，如果得不到專業(yè)機(jī)構(gòu)的助力，即使對海外市場有濃厚興趣，也只能望"洋"興嘆了。”

    “2011年開始，我就已經(jīng)注意到了海外市場的投資機(jī)會。”于先生感慨道，“早期，我只是聽到周圍有朋友不時(shí)提到"海外投資"這個(gè)概念，出于好奇，自己就私下翻看了一些相關(guān)資料。”

    “但是我對海外市場的整體認(rèn)知還是比較模糊，更無法判斷自己所獲取的信息是否準(zhǔn)確。”于先生不無遺憾地說，“所以，盡管我仍舊時(shí)常關(guān)注著海外市場，有時(shí)也看到了一些市場的投資機(jī)遇，但卻始終沒有敢"下手"。”

    于先生雖然有多年的貴金屬投資經(jīng)驗(yàn)，但他認(rèn)為無論是海外國家的政策或是人文環(huán)境，相比較國內(nèi)市場，存在更多的不確定性，因此也需要更高的專業(yè)性機(jī)構(gòu)提供幫助。

    張立園說，“像于先生這種情況的人還有很多。在人民幣國際化的大背景下，越來越多的國內(nèi)投資者已經(jīng)關(guān)注到了廣闊的海外市場，這類人群往往非?？释叱鋈?，分享全球投資機(jī)會。不過，他們作為普通投資者，往往又糾結(jié)于對這些市場的不了解，又缺乏專業(yè)的知識和手段去有效判斷海外市場的投資風(fēng)險(xiǎn)，因此即使面對海外財(cái)富機(jī)遇，往往也只能望而卻步。”

    其中，雖然也有一些進(jìn)取型投資者大膽地走向了海外投資市場，不過由于他們事先所了解的目標(biāo)國家或地區(qū)的政策環(huán)境及相關(guān)信息不夠完整或準(zhǔn)確，未能實(shí)現(xiàn)海外投資的預(yù)期收益，甚至本金也會受到損失。

    張立園舉例稱，“比如，現(xiàn)在越來越多的人選擇去美國買房，但其實(shí)很多人都不知道，在美國如果你購買了房產(chǎn)但又長期不居住，那很可能會為此繳納一筆不菲的物業(yè)費(fèi)或者雇傭保潔人員的費(fèi)用。因?yàn)槊绹鞔_規(guī)定，房屋如果長期不清潔，一旦影響到城市面貌，是要受到處罰的。”

    “其實(shí)，目前國內(nèi)關(guān)注海外市場的人群，最需要一個(gè)能連接到海外市場的"橋梁"。比如國內(nèi)具有全球資源優(yōu)勢的大銀行，其中首推的就是中國銀行。”有專業(yè)人士表示。

    “私人定制”體現(xiàn)中行優(yōu)勢

    目前，中國銀行是國內(nèi)國際化程度最高的銀行。遍布全球的網(wǎng)點(diǎn)資源，讓該行在為海外投資者提供服務(wù)時(shí)，擁有了渠道、產(chǎn)品、人才等方面的絕對優(yōu)勢。

    趙先生是國內(nèi)知名藝術(shù)家，十年前就成為了中國銀行北京分行的客戶。期間，趙先生對海外市場比較感興趣，但又苦于不了解相關(guān)情況。張立園在了解到趙先生的情況后，依托中銀集團(tuán)的綜合服務(wù)平臺優(yōu)勢，為趙先生提供了“私人定制”式的海外資產(chǎn)配置規(guī)劃。

    張立園介紹，從資產(chǎn)大類上，根據(jù)當(dāng)時(shí)市場形勢，為趙先生優(yōu)先選擇了美股和日股，并堅(jiān)持在香港投資美元及人民幣高息債券，同時(shí)布局海外不動(dòng)產(chǎn)。

    而在資產(chǎn)的架構(gòu)上，中行北京分行也為趙先生進(jìn)行了更加完整的頂層設(shè)計(jì)。趙先生說，“在我的養(yǎng)老問題、財(cái)富傳承與分配、子女教育等問題上，中行北京分行也為我提供了很完善的"規(guī)劃"，比如通過家族信托等中國銀行家族理財(cái)室服務(wù)，能減少因后代揮霍導(dǎo)致的家族財(cái)富損失，并引導(dǎo)子女依靠自身的努力成才成人。”

    “通過連續(xù)3年配置海外高息債券，我們已為趙先生實(shí)現(xiàn)了優(yōu)異且穩(wěn)健的現(xiàn)金流回報(bào)。而選擇配置的美股和日股，也分享了發(fā)達(dá)國家兩年多來經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇所帶來資本市場高漲的成果。”張立園頗為欣慰地說。

    記者了解到，目前面向有海外投資需求的人群，中行北京分行已正式推出了專門的跨境服務(wù)品牌——“中銀尊享跨境通”，可向客戶提供一站式便捷服務(wù)，包括“投資通”、“置業(yè)通”、“資信通”等，全方位滿足客戶在海外投資理財(cái)、海外置業(yè)、海外貸款、全球資產(chǎn)配置等方面的需求。

本文關(guān)鍵詞： 海外投資, 私人定制

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