央行談上海自貿(mào)區(qū)金融改革：年內(nèi)啟動(dòng)自貿(mào)賬戶外幣業(yè)務(wù)

上海自貿(mào)區(qū)掛牌即將滿一周年，金融改革是重頭戲。對(duì)此，央行上?？偛扛敝魅螐埿?8日接受記者采訪時(shí)表示，通過(guò)實(shí)施自由貿(mào)易賬戶等制度創(chuàng)新，一年來(lái)自貿(mào)區(qū)內(nèi)沒(méi)有出現(xiàn)區(qū)域性或系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)。下一步自貿(mào)區(qū)金改的步伐會(huì)快一些，內(nèi)容也會(huì)更充實(shí)一些，力爭(zhēng)年內(nèi)啟動(dòng)自貿(mào)賬戶外幣業(yè)務(wù)。

根據(jù)國(guó)務(wù)院的總體方案，“一行三會(huì)”先后出臺(tái)了支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)的51條指導(dǎo)意見(jiàn)和9項(xiàng)實(shí)施細(xì)則，形成了自貿(mào)區(qū)的金融政策框架。到今年8月底，自貿(mào)區(qū)已擁有持牌金融機(jī)構(gòu)87家（掛牌前為10家），類金融機(jī)構(gòu)453家。

張新表示，對(duì)于自貿(mào)區(qū)內(nèi)的金融改革，社會(huì)各方“期望值很高”，但“容錯(cuò)率很低”。面對(duì)這種形勢(shì)，央行在自貿(mào)區(qū)內(nèi)重點(diǎn)建設(shè)自由貿(mào)易賬戶體系這一管理載體。通過(guò)自貿(mào)賬戶，央行建立了風(fēng)險(xiǎn)防控的電子圍網(wǎng)，有能力對(duì)跨境資金流動(dòng)實(shí)施24小時(shí)的實(shí)時(shí)監(jiān)控，這為金融改革打下了基礎(chǔ)。

今年6月，自由貿(mào)易賬戶正式落地。為了穩(wěn)重起見(jiàn)，自貿(mào)賬戶先從本幣業(yè)務(wù)開始。截至今年9月下旬，自貿(mào)區(qū)新增跨境人民幣結(jié)算量1938億元，占上海市總量的16．6％。其中，跨境人民幣境外借款174億元，平均年化利率僅4.1％，減輕了不少企業(yè)的融資成本。

“遵循先本幣后外幣的原則，監(jiān)管部門目前正對(duì)本幣業(yè)務(wù)進(jìn)行評(píng)估。在總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)年內(nèi)啟動(dòng)外幣業(yè)務(wù)，最終實(shí)現(xiàn)本外幣一體化的自貿(mào)賬戶體系。”張新說(shuō)。

除了拓展外幣業(yè)務(wù)，張新還透露，央行已做好以自貿(mào)賬戶為依托，啟動(dòng)區(qū)內(nèi)個(gè)人對(duì)外投資的籌備工作。“初步的設(shè)想是，在自貿(mào)區(qū)內(nèi)就業(yè)一年以上的境內(nèi)個(gè)人，有合法納稅、社保記錄的，可以用合法收入投資境外市場(chǎng)。同時(shí)，境外個(gè)人也可以利用自貿(mào)賬戶，進(jìn)入上海的證券、期貨市場(chǎng)。”

談到自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新的復(fù)制推廣，張新認(rèn)為當(dāng)前的重點(diǎn)是把自貿(mào)區(qū)金改向縱深推進(jìn)，而不是過(guò)早在全國(guó)推廣。因?yàn)榻鹑诟母锏膹?fù)制推廣和貿(mào)易、投資不一樣，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的要求比較高。但他同時(shí)認(rèn)為，自貿(mào)區(qū)金改的很多經(jīng)驗(yàn)是值得區(qū)外參考和借鑒的。

比如，自貿(mào)區(qū)始終按照實(shí)體經(jīng)濟(jì)的合理需求設(shè)計(jì)金改方案。與實(shí)體經(jīng)濟(jì)密切相關(guān)的一些改革措施，如跨境人民幣資金集中運(yùn)用、個(gè)人跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算等，已在全國(guó)推廣實(shí)施。而對(duì)于和實(shí)體經(jīng)濟(jì)關(guān)聯(lián)度不大的短期資本流動(dòng)，在開放時(shí)持審慎態(tài)度。

另外，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的防控，要和社會(huì)誠(chéng)信建設(shè)聯(lián)系起來(lái)。“在金融改革的過(guò)程中，可能會(huì)產(chǎn)生一些灰色空間，企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)都想去鉆。在誠(chéng)信體系建設(shè)上，上海下了很大功夫。這就促使自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)碰到一些‘兩可’的業(yè)務(wù)時(shí)，會(huì)主動(dòng)和監(jiān)管部門溝通，為風(fēng)險(xiǎn)防控創(chuàng)造了有利條件。”

張新還表示，金融改革的方向是市場(chǎng)化，但這不意味著放任自流。像自貿(mào)區(qū)率先試點(diǎn)外幣利率市場(chǎng)化后，上海15家規(guī)模較大的銀行在央行指導(dǎo)下成立了“利率市場(chǎng)秩序自律委員會(huì)”，保證改革的平穩(wěn)進(jìn)行。“市場(chǎng)化不是搞惡性競(jìng)爭(zhēng)。如果市場(chǎng)化后銀行競(jìng)相拉存款、進(jìn)而推高貸款利率，這就違背了改革初衷。自貿(mào)區(qū)內(nèi)通過(guò)行業(yè)自律，做到改革后‘存款不搬家、利率不上升’，這就為人民幣利率市場(chǎng)化積累了經(jīng)驗(yàn)。”

本文關(guān)鍵詞： 央行, 上海自貿(mào)區(qū), 金融改革, 外幣業(yè)務(wù)

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