保監(jiān)發(fā)〔2003〕6號(hào)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于重新修訂〈保險(xiǎn)公司投資證券投資基金管理暫行辦法〉的通知》

《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于重新修訂〈保險(xiǎn)公司投資證券投資基金管理暫行辦法〉的通知》






保監(jiān)發(fā)〔2003〕6號(hào)

各保險(xiǎn)公司：

為適應(yīng)新的監(jiān)管需要，防范風(fēng)險(xiǎn)，我會(huì)重新修訂了《保險(xiǎn)公司投資證券投資基金管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。

特此通知



 

中國(guó)保監(jiān)會(huì)

二OO三年一月十七日
 

保險(xiǎn)公司投資證券投資基金管理暫行辦法






第一章　總則

第一條　為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保障被保險(xiǎn)人利益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》及有關(guān)法律法規(guī)，特制定本辦法。

第二條　本辦法所指證券投資基金是指依照《證券投資基金管理暫行辦法》發(fā)起設(shè)立的或規(guī)范的證券投資基金（以下均簡(jiǎn)稱“基金”）。

第三條 保險(xiǎn)公司投資基金應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)以及本辦法，遵守證券業(yè)務(wù)相關(guān)法規(guī)以及相關(guān)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。

保險(xiǎn)公司投資基金，應(yīng)當(dāng)遵循安全、增值的原則，謹(jǐn)慎投資、自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

第四條　中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）負(fù)責(zé)本辦法的組織實(shí)施。


 

第二章 資格條件

第五條　從事投資基金業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)滿足中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低償付能力要求；具有完善的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理及財(cái)務(wù)管理制度；專門的投資管理人員；應(yīng)當(dāng)設(shè)有專門的資金運(yùn)用管理部門、稽核部門、投資決策部門；應(yīng)當(dāng)具備必要的信息管理和風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)。

償付能力充足率小于百分之百的保險(xiǎn)公司，應(yīng)采取積極有效措施，改善自身的償付能力狀況，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)上報(bào)提高償付能力的整改方案和投資決策、運(yùn)作方案。

第六條　投資基金業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員，必須符合以下條件：

（一）品行良好、正直誠(chéng)實(shí)，具有良好的職業(yè)道德；

（二）未受過刑事處罰或者與金融、證券業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴(yán)重行政處罰；

（三）高級(jí)管理人員須具備必要的金融、證券、法律等有關(guān)知識(shí)，熟悉證券投資運(yùn)作，具有大學(xué)本科以上學(xué)歷及三年以上證券業(yè)務(wù)或五年以上金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。

高級(jí)管理人員是指負(fù)責(zé)投資基金業(yè)務(wù)的投資管理部門負(fù)責(zé)人及以上人員。

（四）主要業(yè)務(wù)人員應(yīng)熟悉有關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及業(yè)務(wù)操作程序，具有大學(xué)本科以上學(xué)歷及兩年以上證券業(yè)務(wù)或三年以上金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷并持有證券從業(yè)人員資格證書。

主要業(yè)務(wù)人員是指從事投資基金業(yè)務(wù)的主管人員及主要操作人員。

（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

第七條 保險(xiǎn)公司應(yīng)將資金運(yùn)用決策、運(yùn)作、監(jiān)控等機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能、公司基本內(nèi)部制度、業(yè)務(wù)流程等向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)備。

保險(xiǎn)公司應(yīng)將投資基金業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員的名單及其簡(jiǎn)歷向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)備。

 

第三章 風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)督管理

第八條 保險(xiǎn)公司投資基金的比例應(yīng)符合如下要求：

（一）投資證券投資基金的賬面余額，不超過該保險(xiǎn)公司上季末總資產(chǎn)的15%；

（二）投資單一證券投資基金的賬面余額，不超過該保險(xiǎn)公司上季末總資產(chǎn)的3%；

（三）投資單一封閉式基金的份額，不超過該基金發(fā)行份額的10%。第九條 保險(xiǎn)公司不得以任何理由超過規(guī)定的比例投資基金。

第十條 保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)開辦的投資連結(jié)保險(xiǎn)可以設(shè)立投資基金比例為100%的投資賬戶，萬能壽險(xiǎn)可以設(shè)立投資基金比例最高為80%的投資賬戶。投資賬戶的設(shè)立、合并、撤消、變更應(yīng)符合我會(huì)的有關(guān)規(guī)定。

第十一條 保險(xiǎn)公司投資基金的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由總公司統(tǒng)一進(jìn)行，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)不得買賣基金。

第十二條　保險(xiǎn)公司投資基金的業(yè)務(wù)必須保證基金交易、資金調(diào)撥、會(huì)計(jì)核算及內(nèi)部稽核崗位的相互獨(dú)立。

第十三條　保險(xiǎn)公司使用證券交易賬戶應(yīng)當(dāng)遵守《證券法》及中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定，開設(shè)的所有證券交易賬戶及資金賬戶須在事后15個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告我會(huì)。

第十四條　保險(xiǎn)公司從事投資基金的業(yè)務(wù)，可按有關(guān)規(guī)定向證券交易所申辦特別席位；也可在具有證券委托代理資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的席位上進(jìn)行委托代理交易。

第十五條　受托的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)是注冊(cè)資本在10億元人民幣（含）以上，在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中信譽(yù)良好、管理規(guī)范的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

第十六條 保險(xiǎn)公司投資基金業(yè)務(wù)的原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊(cè)、報(bào)表和其他必要的材料至少妥善保存十五年。

第十七條　保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按月向中國(guó)保監(jiān)會(huì)上報(bào)投資基金的明細(xì)表。月報(bào)表須于次月前3個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)，年報(bào)表須于次年一月底之前上報(bào)。投資基金明細(xì)表須加蓋公司公章，投資部與財(cái)會(huì)部應(yīng)保證報(bào)表數(shù)據(jù)真實(shí)、完整、一致。在中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要時(shí)，可隨時(shí)要求個(gè)別公司提供任何與投資基金有關(guān)的報(bào)表及材料。

第十八條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)保險(xiǎn)公司投資基金的比例和方向進(jìn)行稽核審查，也可以不定期進(jìn)行專項(xiàng)稽核。

第十九條　保險(xiǎn)公司違反本辦法者，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》及有關(guān)法律、法規(guī)予以行政處罰。


 

第四章　附則
 

第二十條　外國(guó)保險(xiǎn)公司在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分公司本辦法視同總公司。

第二十一條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋、修訂。

第二十二條　本辦法自發(fā)布之日起施行。

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