銀保監(jiān)辦發(fā)〔2018〕21號《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳關于規(guī)范銀行業(yè)金融機構跨省票據業(yè)務的通知》

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳關于規(guī)范銀行業(yè)金融機構跨省票據業(yè)務的通知




銀保監(jiān)辦發(fā)〔2018〕21號

各銀監(jiān)局，各大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行：

為進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構票據業(yè)務，有效防范風險，提升服務實體經濟質效，現就跨省票據業(yè)務有關事項通知如下:

一、本通知所稱跨省票據業(yè)務是指銀行業(yè)金融機構及其分支機構為其所在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）以外地區(qū)注冊的企業(yè)辦理的票據承兌、貼現等授信類業(yè)務，以及與營業(yè)場所在其所在省（自治區(qū)、直轄市）以外地區(qū)的交易主體之間開展的票據轉貼現、買入返售（賣出回購）等交易類業(yè)務。

二、銀行業(yè)金融機構應嚴格落實《中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于加強票據業(yè)務監(jiān)管促進票據市場健康發(fā)展的通知》（銀發(fā)〔2016〕126號）、《中國銀監(jiān)會辦公廳關于票據業(yè)務風險提示的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕203號）和《關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號）等監(jiān)管要求，加強對票據承兌、貼現的授信管理，票據轉貼現和買入返售（賣出回購）業(yè)務交易對手管理、同業(yè)結算賬戶管理等重要環(huán)節(jié)的風險控制。持續(xù)加強員工行為管理，嚴禁員工參與各類票據中介和資金掮客活動。著力培育合規(guī)經營文化，提高管理層和員工合規(guī)意識，樹立審慎經營理念。

三、銀行業(yè)金融機構應盡快接入人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和上海票據交易所中國票據交易系統(tǒng)，不斷提高電子票據在轉貼現、買入返售（賣出回購）等票據交易業(yè)務中的占比。銀行業(yè)金融機構應通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和中國票據交易系統(tǒng)等票據市場基礎設施開展跨省電子票據和紙質票據電子化轉貼現、買入返售（賣出回購）交易。

本通知印發(fā)前已開展跨省紙質票據轉貼現、買入返售（賣出回購）業(yè)務的，自本通知印發(fā)之日起6個月內，可繼續(xù)開展相關業(yè)務，但應逐步壓降業(yè)務規(guī)模；自本通知印發(fā)之日6個月后，應停止開展相關業(yè)務，存量業(yè)務在合同到期后自然終止。

四、銀行業(yè)金融機構應審慎開展跨省票據承兌、貼現業(yè)務，業(yè)務開展規(guī)模和發(fā)展速度應與其跨省授信管理能力相適應。擬開展或已開展相關業(yè)務的，應建立包括票據承兌、貼現等授信方式的異地授信內部管理制度；應實行嚴格的授權管理，銀行業(yè)金融機構的法人總部根據本機構相關業(yè)務管理規(guī)定、分支機構風險管控能力、區(qū)域經濟發(fā)展狀況、目標客戶類別等實施差異化授權；應建立分支機構之間的協同與控制機制，避免出現內部競爭，在客戶所在地設有分支機構的，票據承兌、貼現原則上應由當地分支機構辦理，依據《國務院辦公廳關于積極推進供應鏈創(chuàng)新與應用的指導意見》（國辦發(fā)〔2017〕84號）開展與供應鏈相關的上述業(yè)務除外。

五、各級監(jiān)管部門應密切監(jiān)測銀行業(yè)金融機構跨省票據業(yè)務，發(fā)現大額往來和異常波動等情況應及時提示風險；加大對銀行業(yè)金融機構跨省票據業(yè)務的現場檢查。針對日常監(jiān)管和檢查中發(fā)現的違法違規(guī)辦理業(yè)務、不當交易和套利等各類票據業(yè)務問題，督促銀行業(yè)金融機構認真整改，嚴肅問責，健全內控，堵塞漏洞。對嚴重違法違規(guī)行為，應依法依規(guī)從嚴從重處罰。




 

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳

2018年5月2日

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