《銀行間市場經(jīng)紀業(yè)務自律指引》中國銀行間市場交易商協(xié)會公告〔2013〕18號

中國銀行間市場交易商協(xié)會公告〔2013〕18號

 

為加強銀行間市場經(jīng)紀業(yè)務自律管理，切實保護市場參與者的合法權益，促進市場健康有序發(fā)展，交易商協(xié)會組織市場成員制定了《銀行間市場經(jīng)紀業(yè)務自律指引》，于2012年12月25日經(jīng)交易商協(xié)會第二屆理事會第二次會議審議通過，并經(jīng)中國人民銀行備案同意，現(xiàn)予公布施行。

附件：銀行間市場經(jīng)紀業(yè)務自律指引

 

中國銀行間市場交易商協(xié)會

二〇一三年十月二十八日

 

 

銀行間市場經(jīng)紀業(yè)務自律指引

 

第一章  總  則

第一條 為規(guī)范銀行間市場貨幣經(jīng)紀業(yè)務行為，促進銀行間市場規(guī)范健康發(fā)展，根據(jù)中國人民銀行有關規(guī)定及《中國銀行間市場交易商協(xié)會章程》和相關自律規(guī)定，制定本指引。

第二條 本指引所稱銀行間市場貨幣經(jīng)紀業(yè)務，是指經(jīng)紀商接受交易商的委托，提供債券、金融衍生產(chǎn)品、票據(jù)、拆借、外匯等銀行間市場相關經(jīng)紀服務并收取相關經(jīng)紀服務費的行為。

第三條 本指引適用于從事上述銀行間市場貨幣經(jīng)紀業(yè)務的經(jīng)紀商、交易商及相關從業(yè)人員。

經(jīng)紀商是依法成立，經(jīng)中國人民銀行備案進入銀行間市場開展業(yè)務的貨幣經(jīng)紀公司。交易商是指進入銀行間市場，有資格以自有或代理的資金賬戶從事金融交易的各類金融機構(gòu)。

第四條 參與銀行間市場貨幣經(jīng)紀業(yè)務的機構(gòu)及相關從業(yè)人員應自覺遵守和執(zhí)行監(jiān)管機構(gòu)的有關規(guī)定，接受中國銀行間市場交易商協(xié)會（以下簡稱“交易商協(xié)會”）的自律管理。

第二章  內(nèi)控制度和風險管理

第五條 經(jīng)紀商應建立健全與業(yè)務相適應的內(nèi)部控制機制和風險管理制度，制定業(yè)務操作規(guī)程、信息披露制度和道德操守規(guī)范等。

第六條 經(jīng)紀商應明晰前、中、后臺的業(yè)務分工，建立完善的崗位責任制度，保證崗位設置符合業(yè)務需要和風險管理需要。

第七條 經(jīng)紀商應設立獨立的合規(guī)崗位，建立全面的風險管理體系，定期評估和報告貨幣經(jīng)紀業(yè)務活動相關的風險。

第八條 經(jīng)紀商應建立內(nèi)審制度，并依據(jù)制度監(jiān)督、核查內(nèi)部控制機制和風險管理制度的落實、執(zhí)行情況。

第九條 經(jīng)紀商應建立貨幣經(jīng)紀業(yè)務信息的內(nèi)部監(jiān)控制度，有效監(jiān)督管理貨幣經(jīng)紀業(yè)務從業(yè)人員在提供服務過程中的信息記錄。

第十條 經(jīng)紀商應如實記錄交易情況，妥善保存委托記錄和交易記錄等業(yè)務資料。相關交易錄音、即時通訊工具記錄至少應保存3個月，內(nèi)部系統(tǒng)記錄等電子信息以及其他書面交易信息至少應保留10年，涉及交易爭議的保持至爭議結(jié)束。

第十一條 經(jīng)紀商應建立有效的應急處理機制，在出現(xiàn)重大災難和業(yè)務嚴重中斷時，確保災難恢復和業(yè)務連續(xù)機制的正常執(zhí)行。

第三章 業(yè)務規(guī)范

第十二條 經(jīng)紀商與交易商應簽署貨幣經(jīng)紀業(yè)務服務協(xié)議，明確雙方的權利義務關系，若有未盡事項可簽署補充服務協(xié)議。

第十三條 經(jīng)紀商在提供經(jīng)紀服務前，應充分了解所服務對象，進行必要的合法合規(guī)審查，確認其具備從事相關業(yè)務的資格。

第十四條 在開展貨幣經(jīng)紀業(yè)務前，經(jīng)紀商與交易商應相互告知有權提供經(jīng)紀服務人員、有權交易人員和交易對手授信名單，必要時可要求對方提供相關證明文件。

第十五條 經(jīng)紀商與交易商應按照平等、有償服務的原則，就服務費率、付費方式等事項進行協(xié)商，交易商有義務在接受經(jīng)紀商服務并達成交易后支付相關服務費用，雙方開展貨幣經(jīng)紀業(yè)務6個月以內(nèi)應簽署主協(xié)議及費率協(xié)議。

第十六條 經(jīng)紀商應遵循公平、公正的原則提供經(jīng)紀服務，不得在交易涉及的各方中優(yōu)待任何一方。

第十七條 交易商向經(jīng)紀商提供的報價默認為可成交價格，若帶有附加條件，應向經(jīng)紀商予以明示。若上述報價被接受或要求提供名字，則交易商應達成該筆交易。

第十八條 若交易商提供的僅為意向性報價，應向經(jīng)紀商予以明示，意向性報價不具有成交義務。

第十九條 若交易商代理第三方報價，應向經(jīng)紀商予以明示。經(jīng)紀商應在交易達成前將最終交易方通知其交易對手，以協(xié)助交易雙方評估交易風險。

第二十條 交易商應向經(jīng)紀商指明報價的有效時間，若無明示，則該報價在交易商主動取消前視為當日有效。

第二十一條 交易意向達成后，經(jīng)紀商應立即以電話、即時通訊工具等市場普遍認可的方式就交易要素與交易各方確認，交易各方無異議即視為交易達成。

第二十二條 在交易雙方未明確表示成交意向時，經(jīng)紀商不得直接或間接向交易一方披露交易另一方的名字。交易商不得直接或間接要求經(jīng)紀商披露交易另一方的名字。

第二十三條 經(jīng)紀商前臺部門確認交易達成后，后臺部門應立即向交易各方發(fā)送交易確認書。交易確認書應包括交易各方名稱、交易時間、交易價格、交易數(shù)量、結(jié)算方式等內(nèi)容。若交易商未按時收到交易確認書，應及時向經(jīng)紀商查詢。

第二十四條 交易商收到交易確認書后，應立即予以核對；若有錯誤或不符，應立即與經(jīng)紀商重新確認。

若交易商在收到交易確認書后當日內(nèi)沒有提出異議，則視為認可交易確認書的所有內(nèi)容。

第二十五條 交易商可在交易確認書之外達成補充協(xié)議，就交易確認書所載內(nèi)容以外的事項做出約定。補充協(xié)議不得更改或變相更改雙方已在交易確認書上達成一致的交易要素。

第二十六條 交易商和經(jīng)紀商簽署主協(xié)議及費率協(xié)議并嚴格執(zhí)行的情況下，若因經(jīng)紀商的失誤致使交易商不能按指定價格成交，并給交易商造成損失的，則視情形按以下方式處理：

（一）若交易商明確提出繼續(xù)履行交易的要求，經(jīng)紀商應以下一個最優(yōu)價格來完成交易，并以此作為賠償損失的計算依據(jù)；

（二）若交易商未明確提出繼續(xù)履行交易的要求，經(jīng)紀商應記錄當時可得的符合市場常規(guī)的最優(yōu)價格，以此作為賠償損失的計算依據(jù)；

（三）若市場當時缺乏符合市場常規(guī)的最優(yōu)價格，經(jīng)紀商和交易商應就賠償損失的計算依據(jù)進行協(xié)商；

（四）若交易雙方在服務協(xié)議或補充服務協(xié)議中另有約定的，按照雙方約定執(zhí)行。

第二十七條 參與貨幣經(jīng)紀業(yè)務的機構(gòu)之間發(fā)生爭議時，應本著實事求是、互諒互讓的原則，依據(jù)相關法律法規(guī)或市場慣例協(xié)商解決。

第二十八條 經(jīng)紀商、交易商及相關從業(yè)人員在提供交易相關信息時，應確保信息的真實準確，不得誤導或欺詐他人。

第二十九條 經(jīng)紀商、交易商及相關從業(yè)人員應自覺遵守市場規(guī)范和秩序，不得有以下擾亂市場秩序的行為：

（一）直接或間接為各類違法違規(guī)、禁止性交易提供經(jīng)紀服務；

（二）利用非市場力量干預或影響市場交易；

（三）相互詆毀或貶低、損害其他市場參與者的商業(yè)聲譽、泄露其商業(yè)秘密；

（四）傳播、發(fā)布具有誤導性的言論和不實消息；

（五）以任何方式謀取不正當利益；

（六）其他擾亂市場秩序的行為。

第三十條 經(jīng)紀商應遵循公平競爭的原則，不得從事經(jīng)紀費率惡意競爭。

第三十一條 經(jīng)紀商應對交易商的相關交易信息予以保密，國家有關法律法規(guī)規(guī)定、監(jiān)管機構(gòu)或自律組織要求披露的除外。

第四章  自律規(guī)范

第三十二條 交易商協(xié)會負責對參與銀行間市場貨幣經(jīng)紀業(yè)務的經(jīng)紀商、交易商及相關從業(yè)人員進行自律管理。

第三十三條 經(jīng)紀商與交易商在銀行間市場開展貨幣經(jīng)紀業(yè)務，應指定專人向交易商協(xié)會每年4月30日前提交以下材料并及時更新：

（一）經(jīng)紀人和交易員信息，包括人員姓名和業(yè)務部門等；

（二）雙方在銀行間市場開辦的業(yè)務品種；

（三）雙方內(nèi)部管理制度，包括內(nèi)部控制機制、風險管理制度、業(yè)務操作規(guī)程、信息披露制度和道德操守規(guī)范等；

（四）已簽署服務協(xié)議的交易商名單。

第三十四條 經(jīng)紀商應于每年度4月30日之前，向交易商協(xié)會提交上年度在銀行間市場提供經(jīng)紀服務的年度書面報告。年度書面報告的內(nèi)容應包括但不限于：

（一）通過本公司成交的機構(gòu)類型分布特征；

（二）通過本公司成交的各交易品種的交易量及占整個市場同類交易的比重；

（三）通過本公司成交的各交易品種成交價格與相對應的交易品種市場平均價格的差異性描述；

（四）本公司貨幣經(jīng)紀業(yè)務量的逐月變化；

（五）上年度貨幣經(jīng)紀業(yè)務的年度自評估和本年度貨幣經(jīng)紀業(yè)務規(guī)劃；

（六）銀行間市場或貨幣經(jīng)紀業(yè)務發(fā)展建議；

（七）交易商協(xié)會要求報告的其他情況。

第三十五條 交易商協(xié)會可根據(jù)需要對經(jīng)紀商與交易商進行常規(guī)調(diào)查，方式包括但不限于電話訪談、書面調(diào)查、問卷調(diào)查、現(xiàn)場調(diào)查等。經(jīng)紀商與交易商應積極配合調(diào)查，及時提供真實、準確、完整的材料。

第三十六條 經(jīng)紀商在開展貨幣經(jīng)紀業(yè)務過程中發(fā)現(xiàn)交易價格、交易量等要素明顯偏離市場合理范圍時，應及時向交易商協(xié)會報告，并向客戶提示，以防范異常或違規(guī)交易。

第三十七條 經(jīng)紀商或交易商應將在貨幣經(jīng)紀業(yè)務中出現(xiàn)的交易違約情況及時向交易商協(xié)會報告。

第三十八條 經(jīng)紀商或交易商發(fā)現(xiàn)違反法律法規(guī)、部門規(guī)章和本自律指引的行為時，應及時向交易商協(xié)會舉報，并提供有效的證據(jù)材料。舉報的范圍包括但不限于：

（一）超越業(yè)務范圍提供經(jīng)紀服務的；

（二）發(fā)送虛假、誤導性的報價，損害他人正當權益的；

（三）具有不正當利益輸送行為的；

（四）參與經(jīng)紀費率惡性競爭的；

（五）其他違反本自律指引的情形。

第三十九條 經(jīng)紀商或交易商認為自身合法權益受到侵害的，可向交易商協(xié)會投訴，并提供有效的證據(jù)材料。

第四十條 交易商協(xié)會可根據(jù)獲悉的情況，啟動可疑調(diào)查，方式包括但不限于電話詢問、書面調(diào)查、約見談話及現(xiàn)場調(diào)查等。經(jīng)紀商與交易商應積極配合調(diào)查，及時提供真實、準確、完整的材料。

第四十一條 交易商協(xié)會通過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)調(diào)查對象沒有違反自律規(guī)定的，不給予自律處分，并告知調(diào)查對象。

第四十二條 交易商協(xié)會通過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)調(diào)查對象確有違反本自律規(guī)定的，視情形輕重按以下規(guī)定處理：

（一）情節(jié)較輕的，給予相關機構(gòu)及個人誡勉談話、通報批評及責令改正等自律處分措施；

（二）情節(jié)嚴重的，給予相關機構(gòu)及個人警告、嚴重警告、責令致歉及暫停相關業(yè)務等自律處分措施；

（三）情節(jié)特別嚴重的，給予相關機構(gòu)及個人公開譴責、暫停會員權利、認為不適當人選及取消會員資格等自律處分措施；

違反有關法律法規(guī)部門規(guī)章和有關部門規(guī)章法律法規(guī)行為的，交易商協(xié)會將提交主管部門或移交司法機關處理。 

相關處分程序比照《非金融企業(yè)債務融資工具市場自律處分規(guī)則》執(zhí)行。未盡事宜，另行規(guī)定。

第四十三條 交易商協(xié)會建立貨幣經(jīng)紀業(yè)務誠信檔案制度，記錄相關機構(gòu)和從業(yè)人員違規(guī)、違約等行為，并定期進行披露。

第五章    附  則

第四十四條 本規(guī)則由交易商協(xié)會秘書處負責解釋。

第四十五條 本指引自發(fā)布之日起施行。

本文鏈接：http://m.per-better.com/law/10516.html

本文關鍵詞： 銀行間, 市場, 經(jīng)紀業(yè)務, 自律, 指引, 中國銀行間市場交易商協(xié)會, 公告