銀辦發(fā)〔2013〕5號《中國人民銀行辦公廳關(guān)于規(guī)范支付機構(gòu)變更事項監(jiān)督管理工作的通知》

中國人民銀行辦公廳關(guān)于規(guī)范支付機構(gòu)變更事項監(jiān)督管理工作的通知

銀辦發(fā)〔2013〕5號

中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部，各省會(首府)城市中心支行，各副省級城市中心支行：

根據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布，以下簡稱《辦法》)，為規(guī)范支付機構(gòu)變更事項監(jiān)督管理工作，提高工作時效，防范風(fēng)險，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、支付機構(gòu)擬變更《辦法》第十四條規(guī)定事項的，除增加支付業(yè)務(wù)類型和擴大支付業(yè)務(wù)地域覆蓋范圍外，應(yīng)在變更前向其法人機構(gòu)所在地人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構(gòu)(以下統(tǒng)稱人民銀行分支行)提出申請，說明擬變更事項、變更原因，并提交相關(guān)的申請材料。

人民銀行分支行應(yīng)參照《辦法》及其實施細(xì)則、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于非金融機構(gòu)支付業(yè)務(wù)監(jiān)督管理工作的指導(dǎo)意見》(銀辦發(fā)〔2011〕33號，以下簡稱《意見》)等關(guān)于申請材料的要求，確定支付機構(gòu)需提交的申請材料內(nèi)容，并進(jìn)行相應(yīng)的審查。經(jīng)審查，支付機構(gòu)變更事項符合規(guī)定的，人民銀行分支行應(yīng)以行發(fā)文形式報送總行審批。

總行收到支付機構(gòu)的變更申請及材料、人民銀行分支行的審查意見后進(jìn)行審核，審核無誤后進(jìn)行批復(fù)。對于準(zhǔn)予變更的，如涉及《支付業(yè)務(wù)許可證》要素變更，總行依法予以換發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》。

二、支付機構(gòu)擬變更公司法定代表人(或負(fù)責(zé)人)、公司住所(或營業(yè)場所)的，應(yīng)在工商行政管理機關(guān)完成相關(guān)變更登記后，向人民銀行分支行提出換發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》申請，說明變更事項、變更原因，并提交工商行政管理機關(guān)出具的變更登記文件。

人民銀行分支行對支付機構(gòu)的換發(fā)申請及相關(guān)變更登記文件進(jìn)行審查，審查無誤的，應(yīng)以行發(fā)文形式報告總行。總行依法予以換發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》。

如工商行政管理機關(guān)要求支付機構(gòu)在辦理上述變更登記手續(xù)前提交人民銀行相關(guān)批復(fù)文件的，人民銀行分支行可根據(jù)支付機構(gòu)的申請，對變更材料進(jìn)行審查無誤后直接批復(fù)。支付機構(gòu)完成變更登記手續(xù)后，再按前述程序換發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》。

三、支付機構(gòu)擬變更下列事項的，應(yīng)在變更前向人民銀行分支行提出變更申請，說明擬變更事項、變更原因，并提交相應(yīng)的申請材料：

(一)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)(不涉及主要出資人);

(二)董事、監(jiān)事或《辦法》規(guī)定的高級管理人員;

(三)通過投資關(guān)系、協(xié)議或其他安排能夠?qū)嶋H支配公司行為的單位或個人;

(四)可能導(dǎo)致公司利益轉(zhuǎn)移的其他關(guān)聯(lián)關(guān)系。

人民銀行分支行應(yīng)參照《辦法》及其實施細(xì)則、《意見》等規(guī)定，審查與擬變更事項有關(guān)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、關(guān)聯(lián)關(guān)系說明及工商行政管理機關(guān)相關(guān)登記文件等申請材料。審查認(rèn)為支付機構(gòu)變更事項符合要求的，由支付結(jié)算部門以處室發(fā)文形式報請總行支付結(jié)算司批復(fù)。

四、支付機構(gòu)擬增加支付業(yè)務(wù)類型或擴大支付業(yè)務(wù)地域覆蓋范圍的，應(yīng)比照《意見》確定的支付業(yè)務(wù)申請、審批程序、材料要求等辦理。

支付機構(gòu)因變更涉及支付業(yè)務(wù)終止的，應(yīng)按照《辦法》及其實施細(xì)則規(guī)定的業(yè)務(wù)終止審批程序、材料要求等辦理。

五、工作要求

(一)人民銀行分支行應(yīng)高度重視支付機構(gòu)變更事項監(jiān)督管理工作，認(rèn)真、嚴(yán)格落實各項工作要求，抑制非法、非正常變更，防范支付機構(gòu)通過變更故意規(guī)避監(jiān)管、轉(zhuǎn)讓或變相轉(zhuǎn)讓、租借《支付業(yè)務(wù)許可證》等違規(guī)行為。

(二)人民銀行分支行應(yīng)認(rèn)真審查支付機構(gòu)申請材料內(nèi)容的翔實性和邏輯性，及相關(guān)法律證明文件的完備性，重點分析把握支付機構(gòu)變更事項的真實性、合理性以及可能產(chǎn)生的影響。必要時，應(yīng)要求支付機構(gòu)就其是否存在通過變更故意規(guī)避監(jiān)管、轉(zhuǎn)讓或變相轉(zhuǎn)讓、租借《支付業(yè)務(wù)許可證》等重要問題，出具專門的聲明材料。

(三)人民銀行分支行應(yīng)全面梳理轄區(qū)內(nèi)支付機構(gòu)在本通知下發(fā)前已辦結(jié)的變更事項、在辦的變更事項和擬辦的變更事項。對于在辦和擬辦的變更事項，應(yīng)嚴(yán)格按照本通知要求辦理;對于已辦結(jié)的變更事項，應(yīng)進(jìn)行必要的檢查核實，全面評估風(fēng)險和影響，并于本通知印發(fā)之日起20個工作日內(nèi)將相關(guān)情況報告總行。

請人民銀行分支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)支付機構(gòu)及支付機構(gòu)分公司。

聯(lián)系人及電話：殷實 010 - 66194066

中國人民銀行辦公廳

2013年1月8日

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