銀監(jiān)辦發(fā)〔2016〕160號《中國銀監(jiān)會辦公廳、工業(yè)和信息化部辦公廳、工商總局辦公廳關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理指引的通知》

中國銀監(jiān)會辦公廳、工業(yè)和信息化部辦公廳、工商總局辦公廳關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理指引的通知

銀監(jiān)辦發(fā)〔2016〕160號

 

 

 

 

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府金融監(jiān)管部門、通信管理局、工商局，各計劃單列市人民政府金融監(jiān)管部門、通信管理局、工商局：

為建立健全網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理制度，加強網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)事中事后監(jiān)管，現(xiàn)將網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記指引發(fā)布如下：
 

 

 

 

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理指引

 

 

第一章  總  則
 

第一條  為建立健全網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理制度，加強網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)事中事后監(jiān)管，完善網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)基本統(tǒng)計信息，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》等規(guī)定，制定本指引。

第二條  本指引所稱網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)是指在中國人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動的金融信息中介公司。

本指引所稱備案登記是指地方金融監(jiān)管部門依申請對管轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的基本信息進行登記、公示并建立相關(guān)機構(gòu)檔案的行為。備案登記不構(gòu)成對機構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認可和評價。

第三條  新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在依法完成工商登記注冊、領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當于10個工作日內(nèi)向工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門申請備案登記。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)設(shè)立的分支機構(gòu)無需辦理備案登記。

本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)，應(yīng)當依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風險專項整治工作有關(guān)安排，在各地完成分類處置后再行申請備案登記。

第四條 地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當結(jié)合監(jiān)管工作實際，按照依法、準確、公開、高效的原則為本轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)辦理備案登記。
 

第二章  新設(shè)機構(gòu)備案登記申請
 

第五條  新設(shè)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記包括下列程序：

（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)辦理工商登記注冊并取得企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，并在經(jīng)營范圍中明確網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)等相關(guān)內(nèi)容；

（二）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)項工商登記住的地金融監(jiān)管部門提出備案登記申請；

（三）地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當在文件資料齊備、形式合規(guī)的情況下，辦理備案登記，并向申請備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)出具備案登記證明文件；

備案登記證明文件由地方金融監(jiān)管部門自行設(shè)計、印制，其中應(yīng)當包括網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的基本信息、地方金融監(jiān)管部門公章等要素。

第六條  新設(shè)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)申請辦理備案登記是應(yīng)當向金融監(jiān)管部門提供以下資料：

（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的基本信息，包括名稱、住所地、組織形式等；

（二）股東或出資人名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（三）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；

（四）合規(guī)經(jīng)營承諾；

（五）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；

（六）法定代表人及董事、監(jiān)事、高級管理人員基本信息資料；

（七）分支機構(gòu)名稱及其所在地；

（八）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)官方網(wǎng)站網(wǎng)址及相關(guān)APP名稱；

（九）地方金融監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。

第七條  新設(shè)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)申請備案時應(yīng)當以書面形式提交合規(guī)經(jīng)營承諾書，對下列事項進行承諾：

（一）在經(jīng)營期間嚴格遵守《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)自經(jīng)營；

（二）依法配合地方金融監(jiān)管部門、銀監(jiān)局的監(jiān)管工作；

（三）確保及時向地方金融監(jiān)管部門、銀監(jiān)局報送真實、準確的相關(guān)數(shù)據(jù)、資料。

第八條  地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當在收到新設(shè)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)提交的備案材料后，采取多方數(shù)據(jù)對比、網(wǎng)上核驗、實地認證、現(xiàn)場勘查。高管約談等方式對備案材料進行審核，要求網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)法定代表人或經(jīng)法定代表人授權(quán)的高級管理人員對核實后的備案信息進行簽字確認。

第九條  新設(shè)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)辦理備案登記的具體時限由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況具體規(guī)定，但不得超過40各工作日。
 

第三章 已存續(xù)機構(gòu)備案登記管理特別規(guī)定
 

第十條 在本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)申請備案登記的，地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風險專項整治中分類處置有關(guān)工作安排，對合規(guī)類機構(gòu)的備案登記申請予以受理，對整改類機構(gòu)，在其完成整改并經(jīng)有關(guān)部門認定后受理其備案登記申請。

已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在申請備案登記前，應(yīng)當?shù)焦ど痰怯洸块T修改經(jīng)營范圍，明確網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等相關(guān)內(nèi)容。

第十一條  在本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在申請備案登記時，除需要提交本指引第六條所列備案登記材料外，還應(yīng)當提交機構(gòu)經(jīng)營總體情況、產(chǎn)品信息以及違法違規(guī)整改情況說明等。補充材料的具體內(nèi)容可以由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況靈性明確。

第十二條  在本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)辦理備案登記的具體時限，由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況具體規(guī)定，但不得超過50個工作日。
 

第四章  備案登記后管理
 

第十三條  網(wǎng)絡(luò)信貸信息中介機構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，持地方金融監(jiān)管部門出具的備案登記證明，按照通行主管部門的相關(guān)規(guī)定申請增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可，并將許可結(jié)構(gòu)在通行主管部門辦理完成后5個工作日內(nèi)反饋工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門。

第十四條  網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當持地方金融監(jiān)管部門出具的備案登記證明，與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂資金存管協(xié)議，并將資金存管協(xié)議的復(fù)印件在該協(xié)議簽訂后5個工作日內(nèi)反饋工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門。

第十五條  地方金融監(jiān)管部門應(yīng)該及時將完成備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的基本信息，增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可信息及銀行業(yè)金融機構(gòu)存管信息等。

地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當將本轄區(qū)備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)情況于備案登記完成后5個工作日內(nèi)告知分支機構(gòu)所在地地方金融監(jiān)管部門。

第十六條  地方金融監(jiān)管部門在完成備案登記后，應(yīng)當根據(jù)相關(guān)備案登記信息，建立本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)檔案，并將檔案信息與本轄區(qū)銀監(jiān)局進行共享，為后續(xù)日常管理提供依據(jù)。

第十七條  網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)名稱、住所地、組織形式、注冊資本、高級管理人員、合作的資金存管銀行業(yè)金融機構(gòu)等基本信息發(fā)生變更的，以及出現(xiàn)合并、重組、股權(quán)重大變更、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可變更等情況的，應(yīng)當在變更之日起5個工作日內(nèi)向工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門申請備案變更。地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當在15個工作日內(nèi)完成變更信息的工商登記注冊合適并進行公示。

第十八條  網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的，應(yīng)當在終止業(yè)務(wù)前至少10個工作日，書面告知工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門，同時提供存續(xù)貸業(yè)務(wù)處置及資金清算完成情況等相關(guān)資料，并辦理備案注銷。

經(jīng)備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)依法解散或者依法宣告破產(chǎn)的，除依法進行清算外，由工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門注銷其備案。
 

第五章  附  則
 

第十九條  各銀監(jiān)局應(yīng)當在職責范圍內(nèi)，發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，配合所在地地方金融監(jiān)管部門做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記工作。

第二十條  本指引第九條、第十二條、第十五條對地方金融監(jiān)管部門具體心中行為的時限要求，均自其受理相關(guān)備案登記申請之日起計算，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)按要求補正有關(guān)備案登記材料的時間不計算在內(nèi)。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)按要求補正有關(guān)備案登記材料的具體時限有地方金融監(jiān)管部門自行確定，但不得超過15個工作日。

第二十一條  地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)本轄區(qū)實際情況，依據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》及本指引制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記的實施細則。

第二十二條  本指引由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)會同工業(yè)和信息化部、國家工商總局負責解釋。

第二十三條  本指引自發(fā)布之日起施行。

本文鏈接：http://m.per-better.com/law/17082.html

本文關(guān)鍵詞： 銀監(jiān)辦發(fā), 中國銀監(jiān)會, 辦公廳, 工業(yè)和信息化部, 工商總局, 網(wǎng)絡(luò)借貸, 信息, 中介機構(gòu), 備案, 登記, 管理, 指引, 通知