豫政辦〔2015〕126號《河南省投資類企業(yè)風(fēng)險管理暫行辦法》全文

河南省投資類企業(yè)風(fēng)險管理暫行辦法

 

 

 

豫政辦〔2015〕126號

 

 

第一章 總　則

第一條 為促進投資類企業(yè)規(guī)范健康發(fā)展,加強非法集資風(fēng)險防控,根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國合伙企業(yè)法》等有關(guān)法律、法規(guī),依據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知》(國辦發(fā)明電〔2007〕34號)、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法集資有關(guān)問題的通知》,結(jié)合我省實際,制定本辦法。

第二條 本辦法所稱投資類企業(yè)是指注冊地在河南、名稱中含有“投資”(除投資擔(dān)保)字樣的企業(yè),包括實業(yè)投資企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、股權(quán)投資企業(yè)、投資咨詢企業(yè)、投資管理企業(yè)等各類企業(yè)。

第三條 省發(fā)展改革委負(fù)責(zé)投資類企業(yè)行業(yè)監(jiān)督管理,研究提出投資類企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、政策措施并組織實施,對全省投資類企業(yè)總體經(jīng)營及風(fēng)險狀況進行分析、監(jiān)測。

第四條 對投資類企業(yè)實行屬地監(jiān)管,各省轄市、省直管縣(市)政府是其轄區(qū)內(nèi)投資類企業(yè)監(jiān)管和風(fēng)險防范的第一責(zé)任人。省轄市、省直管縣(市)政府明確的投資類企業(yè)行業(yè)監(jiān)督管理部門(以下簡稱監(jiān)管部門)負(fù)責(zé)其轄區(qū)內(nèi)投資類企業(yè)日常監(jiān)管工作。

第五條 監(jiān)管部門會同工商、銀監(jiān)部門和人民銀行建立投資類企業(yè)協(xié)商溝通信息交換工作機制,加強投資類企業(yè)賬戶(包括異地賬戶)監(jiān)管和資金異常流動監(jiān)測預(yù)警,實現(xiàn)投資類企業(yè)工商登記信息與企業(yè)運營統(tǒng)計監(jiān)管信息無縫銜接。
 

第二章 投資類企業(yè)經(jīng)營行為
 

第六條 投資類企業(yè)從事經(jīng)營活動,應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律、法規(guī),維護社會公德、商業(yè)道德,堅持誠實守信,接受政府監(jiān)管和社會監(jiān)督,不得損害社會公共利益。

第七條 投資類企業(yè)不得通過在媒體(包括企業(yè)網(wǎng)站)發(fā)布公告、在社區(qū)張貼布告、向社會散發(fā)傳單、向公眾發(fā)送手機短信或通過舉辦研討會、講座及其他公開或變相公開方式,直接或間接向不特定對象募集資金或以承諾固定回報形式吸收資金。
 

第三章 投資類企業(yè)信息管理
 

第八條 監(jiān)管部門和工商部門應(yīng)當(dāng)建立信息交換平臺,在投資類企業(yè)取得工商營業(yè)執(zhí)照或發(fā)生登記事項變更20個工作日內(nèi),實現(xiàn)投資類企業(yè)登記信息共享。

企業(yè)工商登記基本信息包括企業(yè)的名稱、住所、法定代表人、注冊資本、實收資本、聯(lián)系人及聯(lián)系方式等。

第九條 投資類企業(yè)應(yīng)當(dāng)在次年6月30日前,向監(jiān)管部門提交上一年度報告書和經(jīng)注冊會計師審計的財務(wù)會計報告。

第十條 投資類企業(yè)發(fā)生以下事項,應(yīng)當(dāng)自發(fā)生或知道該事項發(fā)生之日起20個工作日內(nèi),向監(jiān)管部門報告:

(一)工商登記變更;

(二)高級管理人員變動;

(三)涉及重大訴訟;

(四)其他影響投資類企業(yè)有效存續(xù)的事項。

第十一條 省發(fā)展改革委建立投資類企業(yè)統(tǒng)計信息報送制度,負(fù)責(zé)匯總分析相關(guān)統(tǒng)計信息。

第十二條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在官方網(wǎng)站開設(shè)投資類企業(yè)信息公示專欄,對投資類企業(yè)工商登記基本信息予以公示。

第十三條 對投資類企業(yè)信息公示應(yīng)當(dāng)按照實業(yè)投資企業(yè)、投資管理企業(yè)、投資咨詢企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、股權(quán)投資企業(yè)分類進行。
 

第四章 投資類企業(yè)信用建設(shè)
 

第十四條 投資類企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部信用管理制度,明確信用管理責(zé)任人。

第十五條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強信用信息記錄,如實記錄投資類企業(yè)及其出資人、法定代表人、高級管理人員等信用信息,建立投資類企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫。

省發(fā)展改革委負(fù)責(zé)制定投資類企業(yè)信用信息標(biāo)準(zhǔn)和目錄,在省級公共信用信息平臺建立投資類企業(yè)信用信息管理系統(tǒng),負(fù)責(zé)投資類企業(yè)信用信息記錄、歸集、整理、交換和使用。

第十六條 投資類企業(yè)工商注冊時應(yīng)當(dāng)向工商部門、開展信息登記時應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門提交依法合規(guī)經(jīng)營誠信承諾書,并向社會公開承諾違法失信后將自愿接受約束和懲戒。

第十七條 省發(fā)展改革委推動建立投資類企業(yè)信用評級和評級結(jié)果推介應(yīng)用制度,組織開展投資類企業(yè)信用評級工作。

第十八條 建立投資類企業(yè)信用信息分類管理制度,監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在保護個人隱私和商業(yè)秘密的前提下,在官方網(wǎng)站依法公開投資類企業(yè)信用信息。

第十九條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)與有關(guān)部門建立投資類企業(yè)失信行為聯(lián)合懲戒制度,對投資類企業(yè)失信行為實施懲戒。

第二十條 省級公共信用信息平臺投資類企業(yè)信用信息管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)向社會提供投資類企業(yè)信用信息查詢服務(wù)。
 

第五章 監(jiān)督檢查與行業(yè)自律
 

第二十一條 監(jiān)管部門通過建立風(fēng)險教育、社會舉報、定期與不定期檢查、向社會公告等制度,加強對投資類企業(yè)的監(jiān)督管理。

第二十二條 監(jiān)管部門對投資類企業(yè)實施分類監(jiān)管或處置:

(一)對正常投資類企業(yè),支持其健康發(fā)展;

(二)對不按本辦法規(guī)定向監(jiān)管部門提交年度報告書、經(jīng)審計的財務(wù)報告、依法合規(guī)經(jīng)營誠信承諾書,報告有關(guān)發(fā)生事項和報送統(tǒng)計信息或拒不接受檢查的投資類企業(yè),將其作為“逃避監(jiān)管的投資類企業(yè)”,通過官方網(wǎng)站向社會公告;

(三)對連續(xù)6個月以上無經(jīng)營活動的投資類企業(yè),監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)發(fā)函移交工商部門,由工商部門依法變更其經(jīng)營范圍和名稱;

(四)對按照工商登記信息實地查找不到或電話聯(lián)系不上的投資類企業(yè),監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)發(fā)函移交工商部門,由工商部門依法處置。

第二十三條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)設(shè)立違法違規(guī)經(jīng)營舉報電話和舉報信箱,及時處理舉報與投訴。

任何單位和個人有權(quán)對投資類企業(yè)違法違規(guī)經(jīng)營行為進行舉報。監(jiān)管部門可以對舉報者給予適當(dāng)獎勵,并負(fù)責(zé)為舉報者保密。

第二十四條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立投資類企業(yè)定期風(fēng)險教育制度,組織開展多種形式的教育培訓(xùn),增強投資類企業(yè)高級管理人員合規(guī)經(jīng)營意識,對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)有異常行為的投資類企業(yè)應(yīng)當(dāng)及時提示風(fēng)險或進行警示教育。

監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮廣播、電視、報刊和互聯(lián)網(wǎng)的作用,加強對投資類企業(yè)性質(zhì)及其合法經(jīng)營范圍的宣傳,提高公眾對非法集資的風(fēng)險防范意識和識別能力。

第二十五條 人民銀行、銀監(jiān)部門負(fù)責(zé)督促各銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實名制和賬戶管理制度,建立投資類企業(yè)賬戶可疑資金交易監(jiān)測報告機制,對以下資金交易行為進行重點監(jiān)測:

(一)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出,集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,且與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的交易;

(二)法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)匯款的交易。

對經(jīng)人工甄別不能排除的異常交易,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向人民銀行提交可疑交易賬戶報告。對涉嫌非法集資的可疑賬戶,人民銀行甄別確認(rèn)后應(yīng)當(dāng)?shù)谝粫r間將賬戶持有人姓名或企業(yè)名稱報告當(dāng)?shù)卮驌艉吞幹梅欠Y工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及監(jiān)管部門、公安部門。

第二十六條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮群眾的監(jiān)督作用,利用各類社會組織、投資者個人和機構(gòu),對投資類企業(yè)違法違規(guī)經(jīng)營行為進行社會監(jiān)督。

廣播、電視、報刊和互聯(lián)網(wǎng)等新聞媒體有權(quán)對投資類企業(yè)進行輿論監(jiān)督。

第二十七條 鼓勵投資類企業(yè)根據(jù)相關(guān)規(guī)定和程序成立行業(yè)協(xié)會,依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)及本辦法,制定行業(yè)自律規(guī)則,對違規(guī)失信者,按情節(jié)嚴(yán)重程度,采取警告、行業(yè)內(nèi)通報批評、公開譴責(zé)等懲戒措施。行業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)協(xié)助監(jiān)管部門對投資類企業(yè)進行自律管理。
 

第六章 附　則
 

第二十八條 對投資類企業(yè)監(jiān)督管理,國家另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

第二十九條 本辦法自印發(fā)之日起施行。
 

 

河南省發(fā)展改革委

2015年9月14日

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