浙工商廣〔2016〕1號《浙江省工商行政管理局關(guān)于開展投資理財類廣告專項整治的通知》

浙江省工商行政管理局關(guān)于開展投資理財類廣告專項整治的通知

浙工商廣〔2016〕1號

 
各市、縣（市、區(qū)）市場監(jiān)督管理局(工商行政管理局)：

為防范金融風(fēng)險，維護(hù)社會穩(wěn)定，省工商局決定2016年在全省范圍內(nèi)開展投資理財類廣告專項整治，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、充分認(rèn)識非法投資理財類廣告的危害性

近年來，隨著我國金融市場的快速發(fā)展，群眾投資理財意識不斷提高，各種投資理財產(chǎn)品不斷創(chuàng)新。一些投資理財產(chǎn)品廣告偏重于介紹產(chǎn)品預(yù)期收益率，對投資風(fēng)險以及達(dá)到預(yù)期收益的市場條件未作出充分合理提示，存在較大的投資隱患，已成為激化矛盾、影響社會穩(wěn)定的誘因。據(jù)反映，一些商業(yè)銀行、信托公司、證券公司、基金公司、保險公司等金融類機(jī)構(gòu)，以及投資咨詢、P2P網(wǎng)貸、第三方理財、非融資性擔(dān)保等投融資中介機(jī)構(gòu)發(fā)布的投資理財（咨詢）廣告，違規(guī)承諾高收益、無風(fēng)險，誘使群眾盲目投資，不僅擾亂了國家金融市場和經(jīng)濟(jì)秩序，也極易引發(fā)群體性事件，造成社會風(fēng)險，影響社會穩(wěn)定。各級市場監(jiān)管部門要從維穩(wěn)、維序，講政治的高度，充分認(rèn)識非法投資理財類廣告的危害性，從自身職能出發(fā)，主動作為，認(rèn)真開展投資理財類廣告專項整治，維護(hù)投資理財廣告市場秩序。

二、整治重點(diǎn)

重點(diǎn)清理整治轄區(qū)內(nèi)通過廣播電視、報刊雜志、網(wǎng)絡(luò)媒體（包括電子郵件、QQ\微信等）以及戶外廣告牌、印刷品（包括DM）、電子顯示屏、移動TV、樓宇電視等載體發(fā)布的以下幾類非法投資理財廣告：

一是以商業(yè)銀行名義發(fā)布的含有安全、保證、承諾、保險、有保障、高收益、無風(fēng)險等與產(chǎn)品風(fēng)險收益特性不匹配詞語的廣告；

二是以商業(yè)銀行名義發(fā)布的含有登載單位或者個人的推薦性文字，為理財產(chǎn)品作推薦、證明的廣告；

三是以投資咨詢、貸款中介、資金周轉(zhuǎn)、信用擔(dān)保、典當(dāng)名義發(fā)布的涉及信用貸款、低息或無息貸款內(nèi)容的廣告；

四是以代客理財、委托理財名義發(fā)布的涉及承諾保底、快速回報、無風(fēng)險、高收益內(nèi)容的理財廣告；

五是以股權(quán)投資、基金募集、債券發(fā)行名義發(fā)布的涉及承諾高息回報內(nèi)容的投資廣告；

六是以銷售產(chǎn)品或電子產(chǎn)品、委托經(jīng)營電子商鋪名義發(fā)布的涉及保本、無風(fēng)險、回購、返租、轉(zhuǎn)讓內(nèi)容的營銷廣告；

七是以銷售房地產(chǎn)、產(chǎn)權(quán)式商鋪名義發(fā)布的涉及返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額內(nèi)容的地產(chǎn)廣告；

八是以造林、種植、養(yǎng)殖、莊園開發(fā)、項目開發(fā)名義發(fā)布的涉及固定回報、保本付息、集資或變相集資內(nèi)容的招商廣告。

三、整治內(nèi)容

投資理財類廣告應(yīng)當(dāng)真實、合法，不得以任何形式欺騙和誤導(dǎo)消費(fèi)者；應(yīng)當(dāng)客觀反映投資理財產(chǎn)品或者服務(wù)的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實，語言和文字表述應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確和清晰；應(yīng)當(dāng)在醒目位置對可能存在的風(fēng)險以及風(fēng)險責(zé)任承擔(dān)有合理提示或者警示。投資理財類廣告不得含有下列內(nèi)容：

（一）對未來效果、收益或者與其相關(guān)的情況作出保證性承諾，明示或者暗示保本、無風(fēng)險或者保收益等；

（二）夸大或者片面宣傳投資理財產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等與產(chǎn)品風(fēng)險收益特性不匹配的表達(dá)；

（三）利用學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會、專業(yè)人士、受益者的名義或者形象作推薦、證明；

（四）在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有價值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等夸大過往業(yè)績的表述；

（五）引用不真實、不準(zhǔn)確或未經(jīng)核實的數(shù)據(jù)和資料；

（六）其他可能對投資者產(chǎn)生誤導(dǎo)的情形。

商業(yè)銀行理財產(chǎn)品廣告應(yīng)當(dāng)與理財產(chǎn)品類型相對應(yīng)，保證收益理財產(chǎn)品風(fēng)險揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下表述：“本理財產(chǎn)品有投資風(fēng)險，只能保證獲得合同明確承諾的收益，請您謹(jǐn)慎投資”；保本浮動收益理財產(chǎn)品的風(fēng)險揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下表述：“本理財產(chǎn)品有投資風(fēng)險，只保障理財資金本金，不保證理財收益，請您謹(jǐn)慎投資”；非保本浮動收益理財產(chǎn)品的風(fēng)險揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下內(nèi)容：“本理財產(chǎn)品不保證本金和收益，請您謹(jǐn)慎投資”等內(nèi)容。商業(yè)銀行理財產(chǎn)品廣告宣傳過往業(yè)績的，應(yīng)提示“過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不構(gòu)成新發(fā)理財產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)的保證”。

四、整治時間

全省整治時間為2016年2月上旬至11月上旬。具體分以下四個階段進(jìn)行：

（一）宣傳部署階段（2月上旬至下旬）。向轄區(qū)內(nèi)各商業(yè)銀行、信托公司、證券公司、基金公司、保險公司等金融類機(jī)構(gòu)，以及投資咨詢、P2P網(wǎng)貸、第三方理財、非融資性擔(dān)保等投融資中介機(jī)構(gòu)，向各廣播電視、報紙媒體、廣告公司、重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等廣告經(jīng)營發(fā)布單位宣傳《中華人民共和國廣告法》等相關(guān)法律法規(guī)對投資理財類廣告的要求。各地要制定專項整治實施方案，部署落實整治任務(wù)，組織新聞媒體宣傳本次整治行動工作，營造輿論聲勢。

（二）自查整改階段（3月上旬至中旬）。督促涉及投資理財類廣告各經(jīng)營發(fā)布主體，按照各自職責(zé)，對已經(jīng)發(fā)布或擬發(fā)布的投資理財類廣告進(jìn)行一次全面自查清理，對不符合法律法規(guī)要求的廣告，堅決予以整改或停止發(fā)布。

（三）集中整治階段（3月下旬至10月下旬）。各地要組織力量，對投資理財類廣告開展集中專項檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)的非法廣告，要依法查處；對發(fā)現(xiàn)具有涉嫌非法集資等嚴(yán)重違法情節(jié)、涉嫌犯罪的，要依法移送公安部門處理。省局將對全省各新聞媒體、省內(nèi)主要互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站進(jìn)行專項監(jiān)測，對發(fā)現(xiàn)的案件線索，將按照屬地原則交由相關(guān)市場監(jiān)管部門處理，并適時交辦督辦一批重點(diǎn)違法案件。各地對查處的重大典型非法投資理財廣告，要通過新聞媒介予以公開曝光，震懾違法犯罪分子。

（四）工作總結(jié)階段（11月上旬）。各地要對本地區(qū)開展專項整治工作情況，特別是主要工作措施和成效進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，于11月10日前，以市局為單位將專項整治工作總結(jié)、專項整治工作統(tǒng)計表及典型案例三件，上報省工商局。

五、工作要求

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。開展投資理財類廣告專項整治，是嚴(yán)格履行工商監(jiān)管職責(zé)，凈化投資理財廣告市場環(huán)境，維護(hù)金融、經(jīng)濟(jì)秩序，保護(hù)人民群眾合法權(quán)益的重要舉措，各地要樹立大局意識，充分認(rèn)識開展整治工作的重要性和必要性，增強(qiáng)責(zé)任感和使命感，切實加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織實施，周密安排部署，確保整治工作取得實效。

（二）加強(qiáng)工作研究。各地要按照整頓和規(guī)范相結(jié)合、專項行動和日常監(jiān)管相結(jié)合的原則，積極研究破解工作中遇到的困難和問題。投資理財產(chǎn)品事關(guān)投資者切身利益，廣告監(jiān)管中要注意方式方法，既要準(zhǔn)確把握廣告的真實性、合法性，又要加強(qiáng)指導(dǎo)，做好規(guī)范。防止簡單定性、粗糙辦案。

（三）強(qiáng)化協(xié)作配合。專項整治行動涉及面廣、工作難度大，要強(qiáng)化系統(tǒng)執(zhí)法的協(xié)調(diào)性和聯(lián)動性，提升系統(tǒng)合力。對涉及多個地區(qū)的違法廣告，可以開展聯(lián)合辦案、指定辦案，整合系統(tǒng)力量。要主動加強(qiáng)與公安、宣傳、新聞出版廣電、人民銀行、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)等部門的聯(lián)系，建立情況通報、線索移送、案件協(xié)查、信息共享機(jī)制，及時溝通情況，研究和協(xié)調(diào)重大案件的查處，及時做好非法集資等涉嫌犯罪案件的移送工作，增強(qiáng)打擊合力。



附件：投資理財類廣告專項整治工作統(tǒng)計表

 

浙江省工商行政管理局

2016年1月21日

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