湘政發(fā)〔2022〕20號《湖南省人民政府關(guān)于印發(fā)〈湖南省貫徹〈防范和處置非法集資條例〉實施細(xì)則〉的通知》

湖南省人民政府關(guān)于印發(fā)《湖南省貫徹〈防范和處置非法集資條例〉實施細(xì)則》的通知

湘政發(fā)〔2022〕20號

各市州、縣市區(qū)人民政府，省政府各廳委、各直屬機構(gòu)：

現(xiàn)將《湖南省貫徹〈防范和處置非法集資條例〉實施細(xì)則》印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

湖南省人民政府

2022年10月31日

（此件主動公開）

湖南省貫徹《防范和處置非法集資條例》實施細(xì)則

第一章 總則

第一條 為防范和處置非法集資，保護社會公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險，維護經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，依據(jù)《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》），結(jié)合我省實際，制定本實施細(xì)則。

第二條 對非法集資應(yīng)當(dāng)堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

第三條 省人民政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，依托省打擊及處置非法集資和證券違法活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展防范和處置非法集資工作，督促指導(dǎo)各市州、縣市區(qū)人民政府和有關(guān)部門共同做好防范和處置非法集資工作，協(xié)調(diào)解決重大問題。省地方金融監(jiān)管局為省防范和處置非法集資工作機制牽頭部門（以下簡稱省處置非法集資牽頭部門）。

各市州、縣市區(qū)人民政府負(fù)責(zé)做好本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作，有效落實屬地管理職責(zé)，強化防范和處置非法集資工作機制，及時辦理上級交辦或者轉(zhuǎn)辦的工作，協(xié)調(diào)解決處置非法集資過程中的重大事項。各市州、縣市區(qū)負(fù)責(zé)地方金融監(jiān)督管理、協(xié)調(diào)服務(wù)的工作部門為本級防范和處置非法集資工作機制牽頭部門。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）明確牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員。

行業(yè)主管（監(jiān)管）部門按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置非法集資牽頭部門開展處置工作；其他有關(guān)部門根據(jù)職責(zé)分工以及工作需要，承擔(dān)防范和處置非法集資工作相關(guān)任務(wù)。

第四條 省處置非法集資牽頭部門與駐湘金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)建立溝通會商機制，根據(jù)防范和處置非法集資工作的需要，做好組織協(xié)調(diào)、配合工作。

第五條 各市州、縣市區(qū)人民政府合理配備本行政區(qū)域防范和處置非法集資的執(zhí)法人員，建立健全行政執(zhí)法制度，加強執(zhí)法設(shè)備設(shè)施、經(jīng)費和工作用車保障。

第六條 全省各級人民政府應(yīng)當(dāng)加強對防范和處置非法集資工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，將防范和處置非法集資工作納入對市州平安建設(shè)考評、績效考核等相關(guān)考核體系，促進工作有效開展。

第二章 防范工作

第七條 省地方金融監(jiān)管局按照“省級主建、市縣共用、部門協(xié)同”的運行模式，建立健全本省地方金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警信息化平臺，應(yīng)用大數(shù)據(jù)等技術(shù)有效整合本行政區(qū)域內(nèi)相關(guān)政務(wù)數(shù)據(jù)、監(jiān)管數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)公開數(shù)據(jù)及其它數(shù)據(jù)，構(gòu)建非法集資風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警模型，形成“發(fā)現(xiàn)采集、落地核查、預(yù)警研判、分類處置”閉環(huán)工作機制，實現(xiàn)信息共享和互聯(lián)互通，推動關(guān)口前移，做到精準(zhǔn)防控。

各市州、縣市區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機制，開展非法集資風(fēng)險的監(jiān)測預(yù)警工作。鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）要發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，落實監(jiān)測預(yù)警工作責(zé)任和人員，開展網(wǎng)格巡查、樓宇管理等工作，及時核查和研判并逐級上報涉嫌非法集資相關(guān)信息。

第八條 行業(yè)主管（監(jiān)管）部門及相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)落實防范非法集資的日常監(jiān)督管理工作，明確責(zé)任部門和相關(guān)人員，做好本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資風(fēng)險排查、監(jiān)測預(yù)警和宣傳教育等防范工作；發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險的，應(yīng)當(dāng)及時將相關(guān)信息報送同級處置非法集資牽頭部門和上級部門，同時依法依規(guī)采取有效的控制措施。

第九條 市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強市場主體名稱和經(jīng)營范圍登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，市場主體的名稱或者經(jīng)營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

市場監(jiān)督管理部門發(fā)現(xiàn)市場主體的名稱或者經(jīng)營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時予以重點關(guān)注，依法處理，并將有關(guān)信息報送同級處置非法集資牽頭部門。

民政、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、林業(yè)、教育、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、文化和旅游、商務(wù)等部門對管理范圍內(nèi)的登記、備案事項參照前二款的規(guī)定執(zhí)行。

第十條 全省互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、市場監(jiān)督管理部門、電信主管部門應(yīng)當(dāng)加強對網(wǎng)站、廣告、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容和服務(wù)、廣告有涉嫌非法集資情形的，應(yīng)當(dāng)及時向同級處置非法集資牽頭部門報送信息。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、市場監(jiān)督管理部門、電信主管部門應(yīng)當(dāng)及時依法作出處理。

第十一條 省處置非法集資牽頭部門會同駐湘金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)建立非法集資可疑資金監(jiān)測機制。

駐湘金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)負(fù)責(zé)督促指導(dǎo)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資資金異常流動情況的應(yīng)當(dāng)及時報告所在地金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)和處置非法集資牽頭部門，并積極配合做好相關(guān)工作。

第十二條 全省各級人民政府應(yīng)當(dāng)建立防范非法集資宣傳教育機制，將防范非法集資宣傳教育納入全民普法工作體系。

金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)，廣播、電視、報刊、融媒體、互聯(lián)網(wǎng)等媒體應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資相關(guān)知識的宣傳教育。

行業(yè)協(xié)會、商會、基層群眾性自治組織應(yīng)當(dāng)發(fā)動會員和群眾積極參與防范非法集資宣傳教育。

第十三條 對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權(quán)舉報。各級處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報電話和郵箱等舉報方式，對舉報按照職責(zé)分工及時依法依規(guī)處理，并對舉報人信息保密。

處置非法集資牽頭部門按規(guī)定對舉報人予以獎勵。

第十四條 縣市區(qū)處置非法集資牽頭部門、行業(yè)主管（監(jiān)管）部門發(fā)現(xiàn)本轄區(qū)、行業(yè)、領(lǐng)域內(nèi)可能存在非法集資風(fēng)險的，應(yīng)當(dāng)及時進行風(fēng)險研判，有權(quán)對存在非法集資風(fēng)險的單位主要負(fù)責(zé)人和個人進行警示約談。

相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)按照要求接受約談，不得拒絕、推諉。約談制作筆錄的，組織約談人和相關(guān)人員在筆錄上簽字。

第十五條 有下列情形之一的，縣市區(qū)處置非法集資牽頭部門、行業(yè)主管（監(jiān)管）部門有權(quán)責(zé)令存在非法集資風(fēng)險的單位和個人進行整改：

（一）未落實處置非法集資牽頭部門、行業(yè)主管（監(jiān)管）部門有關(guān)要求的；

（二）可能存在違反《條例》有關(guān)規(guī)定的情形。

整改單位和個人應(yīng)當(dāng)在限定的期限內(nèi)將整改結(jié)果報送責(zé)令整改部門，并接受監(jiān)督。

第三章 處置工作

第一節(jié) 管轄與受理

第十六條 對涉嫌非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定由行為發(fā)生地縣市區(qū)處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)組織；對跨行政區(qū)域的，按照《條例》第二十條的規(guī)定辦理。

省、市州處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)組織本行政區(qū)域內(nèi)有重大影響案件的調(diào)查認(rèn)定。

省、市州處置非法集資牽頭部門可以按照《條例》第二十條的規(guī)定，指定下級處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。

第十七條 處置非法集資牽頭部門接到交辦、報送、舉報的非法集資線索后，認(rèn)為涉嫌非法集資的，應(yīng)當(dāng)受理。對于不屬于其管轄的，應(yīng)當(dāng)及時移送有管轄權(quán)的部門處理。

第二節(jié) 組織調(diào)查認(rèn)定

第十八條 處置非法集資牽頭部門對于受理的案件，應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工組織行業(yè)主管（監(jiān)管）部門和公安機關(guān)、市場監(jiān)督管理、城市管理綜合執(zhí)法等部門，以及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）有關(guān)人員開展調(diào)查工作。有關(guān)部門和人員應(yīng)當(dāng)按照處置非法集資牽頭部門的要求及時開展調(diào)查工作。

調(diào)查工作涉及非法金融業(yè)務(wù)活動或者金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)的，駐湘金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)參與調(diào)查工作。

第十九條 調(diào)查人員開展調(diào)查活動，有權(quán)進入涉嫌非法集資的有關(guān)場所進行檢查、勘查、取樣、復(fù)制、錄音、拍照、錄像等，收集書證、物證、視聽資料以及電子數(shù)據(jù)等證據(jù)。對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件資料、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、電子設(shè)備等予以封存。涉及專業(yè)性問題的，可聘請專業(yè)人員協(xié)助調(diào)查取證。

調(diào)查人員依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶，應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和查詢公函。調(diào)查人員不得少于2人。金融機構(gòu)及非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合查詢。

第二十條 調(diào)查期間，處置非法集資牽頭部門有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場監(jiān)督管理部門或者其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷等登記事項。

第二十一條 根據(jù)處置非法集資的需要，辦理案件的處置非法集資牽頭部門按照《條例》第二十四條規(guī)定，可以采取查封、扣押、限制相關(guān)人員出境等相關(guān)措施。

第二十二條 處置非法集資牽頭部門采取查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)作出查封、扣押決定書。

設(shè)區(qū)的市級以上處置非法集資牽頭部門作出限制人員出境的決定，由省處置非法集資牽頭部門通知出入境邊防檢查機關(guān)。

第二十三條 處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時組織有關(guān)行業(yè)主管（監(jiān)管）部門開展認(rèn)定工作。

認(rèn)定過程中，需要駐湘金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)支持、配合的，應(yīng)當(dāng)逐級報請省處置非法集資牽頭部門。

案情重大復(fù)雜疑難的，處置非法集資牽頭部門在法律規(guī)定范圍內(nèi)將相關(guān)情況通報并會同有關(guān)部門參與認(rèn)定。

第二十四條 經(jīng)認(rèn)定不屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門或者受理非法集資案件的部門應(yīng)當(dāng)及時撤銷案件并解除相關(guān)措施。

發(fā)現(xiàn)非法集資行為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時將案件移送公安機關(guān)，同時抄送同級檢察機關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。

第三節(jié) 登記與核對

第二十五條 經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，由處置非法集資牽頭部門組織受理非法集資案件的部門或者有關(guān)行業(yè)主管（監(jiān)管）部門、有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）對集資參與人參與非法集資等情況進行登記。登記時間不得少于二十日。

登記工作應(yīng)當(dāng)由受理非法集資案件的部門實施，有關(guān)行業(yè)主管（監(jiān)管）部門、鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）應(yīng)當(dāng)予以配合。

處置非法集資牽頭部門組織登記的，應(yīng)當(dāng)在地市級主要媒體發(fā)布公告。對跨市州的非法集資行為，應(yīng)當(dāng)在省級媒體發(fā)布公告。

第二十六條 非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)按照受理非法集資部門指定的時間、地點、方式和內(nèi)容提交核對材料，由處置非法集資牽頭部門、行業(yè)主管（監(jiān)管）部門監(jiān)督。

非法集資人、非法集資協(xié)助人拒絕提供核對材料或者拒不按照指定時間、地點、方式和內(nèi)容提交核對材料參加核對的，受理非法集資部門可以按照登記和調(diào)查的情況認(rèn)定集資金額等非法集資情形。

第四節(jié) 清退與監(jiān)督

第二十七條 經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，受理非法集資部門可以采取下列措施監(jiān)督非法集資人、非法集資協(xié)助人清退集資資金：

（一）責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金；

（二）要求非法集資人、非法集資協(xié)助人等與集資參與人共同制定清退方案；

（三）要求非法集資人、非法集資協(xié)助人等報告清退方案和執(zhí)行情況；

（四）要求非法集資人、非法集資協(xié)助人等糾正與清退方案不相符合的行為；

（五）公告清退方案執(zhí)行情況；

（六）其他監(jiān)督清退集資資金的措施。

第二十八條 非法集資人、非法集資協(xié)助人清退集資資金應(yīng)當(dāng)實行統(tǒng)一清退，不得單獨清退。

清退集資資金應(yīng)當(dāng)對未退還的集資本金按照同等比例清退。

清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門、行業(yè)主管（監(jiān)管）部門監(jiān)督。

第二十九條 非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)的，依法處理非法集資人、非法集資協(xié)助人財產(chǎn)所得資金，先清退集資資金。

第三十條 處置工作完成后，受理非法集資案件部門應(yīng)當(dāng)制作處置報告。處置報告內(nèi)容主要包括∶

（一）非法集資案件線索；

（二）非法集資人、非法集資協(xié)助人基本情況；

（三）主要違法事實和證據(jù)；

（四）性質(zhì)認(rèn)定情況；

（五）采取的措施；

（六）處置結(jié)果；

（七）其他情況。

第三十一條 對非法集資行為需要行政處罰的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)依法給予行政處罰。非法集資調(diào)查認(rèn)定、登記與核對等程序中收集的證據(jù)可以作為行政處罰案件的證據(jù)。

第三十二條 處置非法集資過程中，各級政府統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)處置非法集資牽頭部門、公安機關(guān)、市場監(jiān)督管理部門、行業(yè)主管（監(jiān)管）部門等采取有效措施維護社會穩(wěn)定。對可能造成社會重大影響、緊急信訪事項和信訪信息，應(yīng)當(dāng)及時通報本級信訪工作聯(lián)席會議辦公室，在職責(zé)范圍內(nèi)依法采取措施，妥善化解處置，防止不良影響產(chǎn)生、擴大。

各級政府協(xié)調(diào)司法機關(guān)做好維護社會穩(wěn)定工作。

省處置非法集資牽頭部門協(xié)調(diào)駐湘金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)支持地方人民政府維護社會穩(wěn)定。

第四章 附則

第三十三條 上級處置非法集資牽頭部門可根據(jù)工作需要，臨時統(tǒng)一調(diào)配下級處置非法集資的執(zhí)法人員跨行政區(qū)域辦理案件。

第三十四條 本實施細(xì)則未規(guī)定事項，按照《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國行政強制法》《防范和處置非法集資條例》《湖南省行政程序規(guī)定》等執(zhí)行。

第三十五條 地方金融監(jiān)督管理部門辦理《條例》第三十九條規(guī)定的案件，可以參照本實施細(xì)則的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十六條 本實施細(xì)則自發(fā)布之日起施行，有效期5年。

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本文關(guān)鍵詞： 湖南省