陜政發(fā)〔2023〕7號(hào)《陜西省人民政府關(guān)于印發(fā)〈防范和處置非法集資條例〉實(shí)施細(xì)則的通知》

《陜西省人民政府關(guān)于印發(fā)〈防范和處置非法集資條例〉實(shí)施細(xì)則的通知》





陜政發(fā)〔2023〕7號(hào)

各設(shè)區(qū)市人民政府，省人民政府各工作部門(mén)、各直屬機(jī)構(gòu)：

現(xiàn)將《陜西省〈防范和處置非法集資條例〉實(shí)施細(xì)則》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。



 

陜西省人民政府

2023年3月9日





 

陜西省《防范和處置非法集資條例》實(shí)施細(xì)則





 

第一章  總  則

第一條  為了防范和處置非法集資，建立健全工作體制與機(jī)制，明確部門(mén)工作職責(zé)，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》），結(jié)合實(shí)際，制定本細(xì)則。

第二條  本細(xì)則所稱(chēng)非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。
本細(xì)則所稱(chēng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)，是指中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院外匯管理部門(mén)。國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐陜分支機(jī)構(gòu)是指中國(guó)人民銀行西安分行和國(guó)家外匯管理局陜西分局，國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐陜派出機(jī)構(gòu)是指中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)陜西監(jiān)管局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)陜西監(jiān)管局。

第三條  本細(xì)則適用于陜西省非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資的處置工作。

法律、行政法規(guī)對(duì)非法從事銀行、證券、保險(xiǎn)、外匯等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四條  本細(xì)則所稱(chēng)非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人；所稱(chēng)非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個(gè)人。

第五條  國(guó)家禁止任何形式的非法集資，對(duì)非法集資堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置原則。

第六條  省人民政府建立健全省級(jí)防范和處置非法集資工作機(jī)制，成立防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省地方金融監(jiān)管局，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組日常工作。

市、縣、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的防范和處置非法集資工作機(jī)制。同級(jí)政府有關(guān)部門(mén)以及國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐陜分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等單位參加領(lǐng)導(dǎo)小組。

上級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌、督促和指導(dǎo)下級(jí)人民政府做好本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作。各級(jí)防范和處置非法集資工作機(jī)制應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與上級(jí)防范和處置非法集資工作機(jī)制的溝通和聯(lián)系，接受上級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)的督促、指導(dǎo)。

行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)以及國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。

第七條  省地方金融監(jiān)管局是省級(jí)防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)處置非法集資牽頭部門(mén)）。

市、縣、區(qū)處置非法集資牽頭部門(mén)由同級(jí)人民政府結(jié)合實(shí)際確定，設(shè)有地方金融工作部門(mén)的，由其履行牽頭職責(zé)；未單設(shè)地方金融工作部門(mén)的，應(yīng)當(dāng)指定具有執(zhí)法職能和執(zhí)法基礎(chǔ)的部門(mén)履行牽頭職責(zé)。鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）應(yīng)當(dāng)明確牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員。

第八條  省、市、縣人民政府應(yīng)當(dāng)保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi)，并列入本級(jí)預(yù)算。

各級(jí)防范和處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)落實(shí)執(zhí)法設(shè)備、執(zhí)法車(chē)輛等保障，加強(qiáng)執(zhí)法人員培訓(xùn)、考核，提高執(zhí)法人員執(zhí)法水平。


 

第二章  防  范

第九條  省、市、縣人民政府應(yīng)當(dāng)分級(jí)建立非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，納入社會(huì)治安綜合治理體系，充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對(duì)非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警，開(kāi)展常態(tài)化非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查。

省處置非法集資牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)牽頭建立省級(jí)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，有效整合政務(wù)數(shù)據(jù)、監(jiān)管數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)公開(kāi)數(shù)據(jù)以及第三方機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)等，促進(jìn)部門(mén)之間和區(qū)域之間信息共享和互聯(lián)互通，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)研判，及時(shí)預(yù)警提示風(fēng)險(xiǎn)。

市（區(qū)）人民政府負(fù)責(zé)指導(dǎo)縣（市、區(qū)）人民政府和有關(guān)部門(mén)開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作，條件成熟的可建立本級(jí)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)。

縣（市、區(qū)）人民政府負(fù)責(zé)組織鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）和有關(guān)部門(mén)采取日常監(jiān)管、技術(shù)監(jiān)測(cè)、專(zhuān)項(xiàng)排查、核實(shí)舉報(bào)等方式，加強(qiáng)對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警，并及時(shí)上報(bào)涉嫌非法集資相關(guān)信息。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）負(fù)責(zé)組織村民委員會(huì)（居民委員會(huì)）等基層群眾自治組織進(jìn)行網(wǎng)格巡查、樓宇管理等，并及時(shí)上報(bào)涉嫌非法集資相關(guān)信息。

第十條  省處置非法集資牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)制定防范和處置非法集資工作業(yè)務(wù)規(guī)范，加強(qiáng)對(duì)工作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；建立健全全省非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，促進(jìn)地方、部門(mén)信息共享，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)研判，及時(shí)預(yù)警提示。

行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化日常監(jiān)督管理，全面做好本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測(cè)預(yù)警工作；落實(shí)責(zé)任部門(mén)和人員，監(jiān)測(cè)、跟蹤和分析信息及線(xiàn)索，建立非法集資風(fēng)險(xiǎn)線(xiàn)索清單；發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動(dòng)線(xiàn)索的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告處置非法集資牽頭部門(mén)，做好工作記錄，收集和保全相關(guān)證據(jù)，并配合依法進(jìn)行調(diào)查處置。

第十一條  市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”“理財(cái)”“交易所”“交易中心”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

縣級(jí)以上處置非法集資牽頭部門(mén)、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)等有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立會(huì)商機(jī)制，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)或者經(jīng)營(yíng)范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注，通過(guò)會(huì)商機(jī)制進(jìn)行評(píng)判與認(rèn)定，出具分析報(bào)告，指導(dǎo)其進(jìn)行變更登記或注銷(xiāo)，對(duì)于涉嫌違法違規(guī)，未按照規(guī)定取得業(yè)務(wù)牌照或資質(zhì)、違規(guī)開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的，依法進(jìn)行調(diào)查、處理。

第十二條  處置非法集資牽頭部門(mén)會(huì)同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測(cè)。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認(rèn)定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法作出處理。

第十三條  互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)用戶(hù)發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息；發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并向所在地縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門(mén)報(bào)告。

第十四條  除國(guó)家另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行集資宣傳。

市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)會(huì)同處置非法集資牽頭部門(mén)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測(cè)。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認(rèn)定為非法集資的，市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。

廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件，核對(duì)廣告內(nèi)容。對(duì)沒(méi)有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

第十五條  省處置非法集資牽頭部門(mén)與國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐陜分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測(cè)機(jī)制。

國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐陜分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善資金流動(dòng)異常行為監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)指標(biāo)，按照職責(zé)分工督促、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測(cè)工作，檢查金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)內(nèi)部資金異常流動(dòng)機(jī)制的運(yùn)行情況，如發(fā)現(xiàn)異常行為應(yīng)當(dāng)立即反饋同級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)，發(fā)現(xiàn)重大、緊急資金異常流動(dòng)情況涉嫌非法集資的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告處置非法集資牽頭部門(mén)。

第十六條  金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列防范非法集資的義務(wù)：

（一）建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、銷(xiāo)售渠道從事非法集資；

（二）加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識(shí)；

（三）依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，對(duì)涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶(hù)進(jìn)行分析識(shí)別，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告所在地國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門(mén)。

第十七條  行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)完善行業(yè)自律機(jī)制，加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不得以任何形式組織、協(xié)助、參與非法集資活動(dòng)，如發(fā)現(xiàn)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)線(xiàn)索，及時(shí)報(bào)告行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)。

第十八條  省處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照上級(jí)防范和處置非法集資工作機(jī)制要求，建立健全省防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制，開(kāi)展防范非法集資宣傳月等活動(dòng)，推動(dòng)本行政區(qū)域內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作。

市、縣、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)開(kāi)展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，宣傳教育的重點(diǎn)包括但不限于機(jī)關(guān)、廠(chǎng)礦、學(xué)校、家庭、社區(qū)、村組等重點(diǎn)區(qū)域場(chǎng)所，充分運(yùn)用各類(lèi)媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式，向社會(huì)公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社會(huì)公眾對(duì)非法集資的防范意識(shí)和識(shí)別能力。

處置非法集資牽頭部門(mén)對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)開(kāi)展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作分級(jí)負(fù)責(zé)，制定年度或者專(zhuān)項(xiàng)宣傳教育工作方案。各級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)定期組織相關(guān)培訓(xùn)，提高防范非法集資宣傳教育工作的針對(duì)性、有效性。

行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)以及行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，有針對(duì)性地開(kāi)展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)。開(kāi)展防范非法集資宣傳教育情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送屬地處置非法集資牽頭部門(mén)。

第十九條  省內(nèi)各級(jí)新聞媒體應(yīng)當(dāng)開(kāi)展防范非法集資公益宣傳，并依法對(duì)非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督，宣傳、網(wǎng)信等部門(mén)應(yīng)當(dāng)予以支持。

第二十條  對(duì)涉嫌非法集資行為，任何單位和個(gè)人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)舉報(bào)。

國(guó)家鼓勵(lì)對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報(bào)。處置非法集資牽頭部門(mén)以及其他有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)舉報(bào)電話(huà)和郵箱等舉報(bào)方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報(bào)專(zhuān)欄，接受舉報(bào)，及時(shí)依法處理，并為舉報(bào)人保密。

第二十一條  居民委員會(huì)、村民委員會(huì)發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)厝嗣裾?、處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)報(bào)告。

第二十二條  處置非法集資牽頭部門(mén)和行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，有權(quán)對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。

警示約談及整改情況應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)屬地處置非法集資牽頭部門(mén)。


 

第三章  處  置

第二十三條  對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)的下列行為，涉嫌非法集資的，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)及國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐陜分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)共同進(jìn)行調(diào)查：

（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢(xún)類(lèi)企業(yè)、各類(lèi)交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品，或者以從事各類(lèi)資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

（三）在銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金；

（四）違反法律、行政法規(guī)或者國(guó)家有關(guān)規(guī)定，通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息；

（五）其他涉嫌非法集資的行為。

第二十四條  對(duì)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查認(rèn)定；非法集資人為個(gè)人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查。住所地和經(jīng)常居住地不一致的，原則上由經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查。非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查工作。

縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)組織調(diào)查本行政區(qū)域內(nèi)的涉嫌非法集資行為，有關(guān)行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)以及國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐陜分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)積極配合。

市（區(qū)）處置非法集資牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)組織調(diào)查本行政區(qū)域內(nèi)的下列涉嫌非法集資行為：

（一）在本行政區(qū)域有重大影響的；

（二）省處置非法集資牽頭部門(mén)指定市（區(qū)）處置非法集資牽頭部門(mén)管轄的；

（三）認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由本部門(mén)管轄的。

省處置非法集資牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)組織調(diào)查本行政區(qū)域內(nèi)的下列涉嫌非法集資行為：

（一）在本行政區(qū)域有重大影響的；

（二）處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議或省人民政府指定由省處置非法集資牽頭部門(mén)管轄的；

（三）認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由本部門(mén)管轄的。

處置非法集資牽頭部門(mén)對(duì)組織調(diào)查職責(zé)存在爭(zhēng)議的，由其共同的上級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)確定。對(duì)跨省、自治區(qū)、直轄市涉嫌非法集資行為的調(diào)查職責(zé)存在爭(zhēng)議的，省處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)將有關(guān)情況報(bào)請(qǐng)?zhí)幹梅欠Y部際聯(lián)席會(huì)議確定。

第二十五條  根據(jù)《條例》第二十一條規(guī)定，處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施：

（一）進(jìn)入涉嫌非法集資的場(chǎng)所進(jìn)行調(diào)查取證。對(duì)與涉嫌非法集資行為相關(guān)的物品或者場(chǎng)所進(jìn)行調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知涉嫌非法集資人、涉嫌非法集資協(xié)助人到場(chǎng)，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場(chǎng)筆錄，載明時(shí)間、地點(diǎn)、事件等內(nèi)容，由調(diào)查人員、涉嫌非法集資人、涉嫌非法集資協(xié)助人簽字、蓋章。

（二）詢(xún)問(wèn)與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明。被詢(xún)問(wèn)人應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)回答詢(xún)問(wèn)、反映情況。調(diào)查人員詢(xún)問(wèn)時(shí)應(yīng)當(dāng)制作詢(xún)問(wèn)筆錄，并交由被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)，核對(duì)無(wú)誤后簽字、蓋章確認(rèn)。

（三）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存。調(diào)查人員對(duì)于封存的文件、設(shè)備應(yīng)當(dāng)場(chǎng)清點(diǎn)并開(kāi)具清單，由涉嫌非法集資人、涉嫌非法集資協(xié)助人和調(diào)查人員共同簽字、蓋章，并向涉嫌非法集資人、涉嫌非法集資協(xié)助人當(dāng)場(chǎng)交付封存證據(jù)通知書(shū)和清單。封存期間，任何單位和個(gè)人不得轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損證據(jù)。

（四）查詢(xún)涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶(hù)。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查人員有權(quán)依法查詢(xún)有關(guān)賬戶(hù)。查詢(xún)時(shí)應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件和查詢(xún)公函，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合查詢(xún)。

調(diào)查取證主要包括下列內(nèi)容：

涉嫌非法集資單位或個(gè)人基本情況；集資方式、數(shù)額、范圍和人數(shù)；經(jīng)營(yíng)方式、經(jīng)營(yíng)范圍、合同兌付情況、納稅情況；股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其家庭成員、主要社會(huì)關(guān)系；涉嫌非法集資單位或個(gè)人的資金運(yùn)作情況；涉嫌非法集資單位或個(gè)人的主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況；其他涉嫌非法集資問(wèn)題等。

實(shí)施行政調(diào)查措施，應(yīng)當(dāng)按照以下程序進(jìn)行：

（一）組織相關(guān)部門(mén)成立調(diào)查組，明確調(diào)查人員，制定調(diào)查計(jì)劃和方案；

（二）制作調(diào)查通知書(shū)，在開(kāi)展調(diào)查取證前，向被調(diào)查單位或個(gè)人送達(dá)；

（三）開(kāi)展行政調(diào)查，調(diào)查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示執(zhí)法證件；

（四）撰寫(xiě)調(diào)查報(bào)告，調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)形成調(diào)查報(bào)告，提出處理意見(jiàn)和建議，并向上級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)報(bào)備。

與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。

第二十六條  處置非法集資牽頭部門(mén)對(duì)涉嫌非法集資行為組織調(diào)查，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷(xiāo)登記。

經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，依照有關(guān)法律法規(guī)和本實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定處理；經(jīng)調(diào)查認(rèn)定不屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)解除臨時(shí)性限制措施。

第二十七條  處置非法集資牽頭部門(mén)對(duì)涉嫌非法集資行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)和國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐陜分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)共同進(jìn)行認(rèn)定。

對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行認(rèn)定時(shí)，可聘請(qǐng)法律、金融、財(cái)務(wù)等方面的專(zhuān)家學(xué)者進(jìn)行咨詢(xún)論證，論證結(jié)論可作為認(rèn)定的重要參考。

經(jīng)認(rèn)定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動(dòng)；發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將案件移送公安機(jī)關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。

行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資行為的認(rèn)定，不是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序。

處置非法集資牽頭部門(mén)與公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)之間應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，健全案件移送、證據(jù)移交、信息通報(bào)機(jī)制。

第二十八條  根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門(mén)可以依照《條例》第二十四條的規(guī)定，采取下列措施：

（一）查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)。

1.執(zhí)法人員采取查封、扣押措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件，當(dāng)場(chǎng)交付有關(guān)單位或者人員查封、扣押決定書(shū)。

2.對(duì)查封、扣押的財(cái)物，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)妥善保管，不得使用或者損毀；亦可指定有關(guān)人員或者委托第三人負(fù)責(zé)保管。

3.發(fā)現(xiàn)有關(guān)場(chǎng)所、資產(chǎn)已被其他國(guó)家機(jī)關(guān)依法查封的，不得重復(fù)查封。
（二）責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金。

（三）根據(jù)處置非法集資工作需要，經(jīng)市級(jí)以上處置非法集資牽頭部門(mén)決定，省處置非法集資牽頭部門(mén)按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān)，限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。

采取前款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)規(guī)定的措施，應(yīng)當(dāng)經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

第二十九條  非法集資資金清退工作遵循以下原則：

（一）非法集資人、非法集資協(xié)助人是資金清退主體，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向集資參與人清退集資資金。怠于履行清退職責(zé)的非法集資人、非法集資協(xié)助人，處置非法集資牽頭部門(mén)在法定范圍內(nèi)對(duì)其從重處理，并及時(shí)將相關(guān)情況通報(bào)司法機(jī)關(guān)。

（二）清退過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門(mén)監(jiān)督。處置非法集資牽頭部門(mén)可以組織包括但不限于公安、司法，以及行業(yè)主（監(jiān)）管等有關(guān)部門(mén)審查并提出指導(dǎo)意見(jiàn)，并要求非法集資人召開(kāi)集資參與人會(huì)議，說(shuō)明資產(chǎn)情況、清退原則，聽(tīng)取集資參與人意見(jiàn)，指導(dǎo)非法集資人在依法合規(guī)基礎(chǔ)上完善清退方案。

（三）在與集資參與人協(xié)商一致前提下，非法集資資金清退可采取逐年按比例返還本金、折價(jià)入股和實(shí)物抵債等方式進(jìn)行。

（四）對(duì)易損毀、滅失、變質(zhì)等不宜長(zhǎng)期保存的物品，易貶值的汽車(chē)、船艇等物品，或者市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)大的債券、股票、基金份額等財(cái)產(chǎn)，有效期即將屆滿(mǎn)的匯票、本票、支票等，非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)及時(shí)出售、變現(xiàn)或者先行變賣(mài)、拍賣(mài)。

（五）清退資金不足以?xún)斶€全體集資參與人本金的，按集資參與人出資比例予以統(tǒng)一清償。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

（六）任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。集資參與人已獲得的利益應(yīng)當(dāng)從其本金中扣除。

第三十條  清退集資資金來(lái)源包括：

（一）非法集資資金余額；

（二）非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；

（三）非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益；

（四）非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；

（五）在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益；

（六）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。

第三十一條  為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)和農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社，由市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照；為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開(kāi)發(fā)的移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)依法予以關(guān)閉。

第三十二條  國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐陜分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)，各級(jí)人民政府有關(guān)部門(mén)以及其他有關(guān)單位和個(gè)人，對(duì)處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)給予支持、配合。

任何單位和個(gè)人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。

第三十三條  處置非法集資過(guò)程中，各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)落實(shí)屬地管理責(zé)任，制定應(yīng)急處置預(yù)案，加強(qiáng)輿情引導(dǎo)，做好信訪(fǎng)接訪(fǎng)，及時(shí)通報(bào)行政案件處置等相關(guān)情況，采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

 

第四章  附  則

第三十四條  未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，擅自從事發(fā)放貸款、支付結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)或者地方金融管理部門(mén)按照監(jiān)督管理職責(zé)分工進(jìn)行處置。

法律、行政法規(guī)對(duì)其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的防范和處置沒(méi)有明確規(guī)定的，參照《條例》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十五條  在防范和處置非法集資過(guò)程中，需要依法采取行政強(qiáng)制、實(shí)施行政處罰的，按照《條例》以及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定執(zhí)行。

第三十六條  本實(shí)施細(xì)則自2023年3月31日起施行。

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本文關(guān)鍵詞： 陜政發(fā), 陜西省, 防范, 處置, 非法集資, 條例, 實(shí)施細(xì)則, 通知