海南省人民政府辦公廳關(guān)于報(bào)送海南省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作方案的函
瓊府辦函〔2016〕164號(hào)

互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室：

現(xiàn)將我省制定的《海南省開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》報(bào)備。

特此致函。

附件：海南省開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案

海南省人民政府辦公廳

2016年5月16日

海南省開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案

為貫徹落實(shí)2016年4月14日召開(kāi)的全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作部署動(dòng)員電視電話會(huì)議精神，按照國(guó)務(wù)院統(tǒng)一部署，我省從2016年4月至2017年3月開(kāi)展為期一年的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作，根據(jù)國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)的《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》(國(guó)辦發(fā)﹝2016﹞21號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施方案》)要求，制定本方案。

一、工作目標(biāo)、重點(diǎn)和原則

(一)工作目標(biāo)。

切實(shí)有效地貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院整治互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的政策，規(guī)范全省各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點(diǎn)的監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制，既注重規(guī)范，又鼓勵(lì)創(chuàng)新，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實(shí)發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新的積極作用。

(二)工作重點(diǎn)。

此次專項(xiàng)整治工作重點(diǎn)：一是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù);二是通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù);三是第三方支付業(yè)務(wù);四是互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為。

(三)工作原則。

一是高度重視，積極推進(jìn)。充分認(rèn)識(shí)規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的重要意義，高度重視本次專項(xiàng)整治工作，樹(shù)立大局意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，精心組織、周密實(shí)施、主動(dòng)作為，積極推進(jìn)各項(xiàng)整治工作。

二是依法整治，區(qū)別對(duì)待。貫徹落實(shí)《實(shí)施方案》和本方案明確的原則和要求，嚴(yán)格遵循有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度，做到依法整治、合規(guī)處理，明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險(xiǎn)底線。對(duì)合法合規(guī)行為予以保護(hù)支持，為違法違規(guī)行為予以堅(jiān)決打擊。

三是分工協(xié)作，形成合力。各成員單位應(yīng)按照職責(zé)分工和工作權(quán)限，穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，明確重點(diǎn)問(wèn)題，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，分類施策，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)，防范處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。各成員單位在風(fēng)險(xiǎn)排查整治工作中，要加強(qiáng)溝通、密切配合、互通信息、資源共享，形成處置合力，共同落實(shí)整治責(zé)任。

四是遠(yuǎn)近結(jié)合，邊整邊改。切實(shí)防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)違法違規(guī)行為形成有效震懾。以專項(xiàng)整治為契機(jī)，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。

二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)各方責(zé)任

省政府成立以常務(wù)副省長(zhǎng)毛超峰為組長(zhǎng)的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組，辦公室設(shè)在省政府金融辦(以下簡(jiǎn)稱省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室)，省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)全省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治的日常工作;與金融監(jiān)管部門共同承擔(dān)分領(lǐng)域整治任務(wù);負(fù)責(zé)小額貸款公司、各類交易場(chǎng)所、地方金融資產(chǎn)管理公司等通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展的金融活動(dòng)的整治工作，落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組的有關(guān)決定，重大事項(xiàng)及時(shí)呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組。

各有關(guān)成員單位要依據(jù)對(duì)口上級(jí)機(jī)關(guān)的文件精神，牽頭成立相應(yīng)監(jiān)管領(lǐng)域的專項(xiàng)整治工作小組，切實(shí)履行相應(yīng)的工作職責(zé)，互通信息、互相配合、齊抓共管、形成合力，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管全覆蓋。

六個(gè)分領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作小組分別是：

(一)跨界開(kāi)展資產(chǎn)管理等金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作小組。該領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作小組組長(zhǎng)單位為人行海口中心支行和省政府金融辦，成員單位包括省委宣傳部(省網(wǎng)信辦)、省委維穩(wěn)辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省公安廳、省財(cái)政廳、省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、省工商局、省法制辦、銀監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、證監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、省信訪局、省通信管理局、省高級(jí)法院、省檢察院、?？谑小⑷齺喪械认嚓P(guān)市縣政府。辦公室設(shè)在人行?？谥行闹?，負(fù)責(zé)該領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治的日常工作。

(二)非銀行支付機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作小組。該領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作小組組長(zhǎng)單位為人行?？谥行闹泻褪≌鹑谵k，成員單位包括省委宣傳部(省網(wǎng)信辦)、省委維穩(wěn)辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省公安廳、省財(cái)政廳、省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、省工商局、省法制辦、省信訪局、省通信管理局、省高級(jí)法院、省檢察院、?？谑?、三亞市等相關(guān)市縣政府。辦公室設(shè)在人行?？谥行闹校?fù)責(zé)該領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治的日常工作。

(三)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸，界定為通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展銀行理財(cái)、信托理財(cái)、消費(fèi)金融、金融租賃以及其他基于借貸關(guān)系的金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作小組?！糎TF〗該領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作小組組長(zhǎng)單位為銀監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局和省政府金融辦，成員單位包括省委宣傳部(省網(wǎng)信辦)、省委維穩(wěn)辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省公安廳、省財(cái)政廳、省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、人行海口中心支行、省工商局、省法制辦、省信訪局、省通信管理局、省高級(jí)法院、省檢察院、?？谑小⑷齺喪械认嚓P(guān)市縣政府。辦公室設(shè)在銀監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局，負(fù)責(zé)該領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治的日常工作。

(四)股權(quán)眾籌風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作小組。該領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作小組組長(zhǎng)單位為證監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局和省政府金融辦，成員單位包括省委宣傳部(省網(wǎng)信辦)、省委維穩(wěn)辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省公安廳、省財(cái)政廳、省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、人行海口中心支行、省工商局、省法制辦、省信訪局、省通信管理局、省高級(jí)法院、省檢察院、?？谑?、三亞市等相關(guān)市縣政府。辦公室設(shè)在證監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局，負(fù)責(zé)該領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治的日常工作。

(五)界定為互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)等金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作小組。該領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作小組組長(zhǎng)單位為保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局和省政府金融辦，成員單位包括省委宣傳部(省網(wǎng)信辦)、省委維穩(wěn)辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省公安廳、省財(cái)政廳、省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、人行?？谥行闹?、省工商局、省法制辦、省信訪局、省通信管理局、省高級(jí)法院、省檢察院、海口市、三亞市等相關(guān)市縣政府。辦公室設(shè)在保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局，負(fù)責(zé)該領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治的日常工作。

(六)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及以投資理財(cái)名義從事金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作小組。該領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作小組組長(zhǎng)單位為省工商局，成員單位包括省政府金融辦、省委宣傳部(省網(wǎng)信辦)、省委維穩(wěn)辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省公安廳、省財(cái)政廳、省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、人行海口中心支行、省法制辦、銀監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、證監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局、省信訪局、省通信管理局、省高級(jí)法院、省檢察院、?？谑?、三亞市等相關(guān)市縣政府。辦公室設(shè)在省工商局，負(fù)責(zé)該領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治的日常工作。

其他各有關(guān)單位以及各市縣政府按照各自職責(zé)分工，配合省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和各分領(lǐng)域工作小組辦公室做好專項(xiàng)整治工作。

省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳職責(zé)：與金融管理部門共同對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務(wù)或與互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。

省委宣傳部(省網(wǎng)信辦)職責(zé)：牽頭負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融新聞宣傳和輿論引導(dǎo)工作。

省公安廳職責(zé)：負(fù)責(zé)對(duì)專項(xiàng)整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動(dòng)等犯罪問(wèn)題依法查處，強(qiáng)化防逃、控贓、追贓、挽損工作;指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)等級(jí)保護(hù)工作，監(jiān)督指導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站依法落實(shí)網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理制度、措施，嚴(yán)厲打擊侵犯用戶個(gè)人信息安全的違法犯罪活動(dòng);會(huì)同各分領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作小組開(kāi)展相關(guān)檢查工作;會(huì)同相關(guān)部門共同做好群體性事件的預(yù)防和處置工作，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

省財(cái)政廳職責(zé)：負(fù)責(zé)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展的金融活動(dòng)的整治工作。

省信訪局職責(zé)：負(fù)責(zé)信訪人相關(guān)信訪訴求事項(xiàng)的接待受理工作。

省委維穩(wěn)辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省法制辦、省高級(jí)法院、省檢察院職責(zé)：配合做好相關(guān)工作。

省通信管理局職責(zé)：負(fù)責(zé)加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)、用戶信息和數(shù)據(jù)保護(hù)的監(jiān)管力度，對(duì)經(jīng)相關(guān)部門認(rèn)定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動(dòng)應(yīng)用程序依法予以處置，做好專項(xiàng)整治的技術(shù)支持工作。

省商務(wù)廳職責(zé)：負(fù)責(zé)對(duì)典當(dāng)行、融資租賃公司開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)的整治工作。

市縣政府職責(zé)：配合做好各市縣的專項(xiàng)整治工作。

三、穩(wěn)步推進(jìn)各項(xiàng)整治工作

(一)開(kāi)展摸底排查(2016年7月25日前完成)。制訂我省清理整頓方案，對(duì)我省情況進(jìn)行清查。對(duì)于跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，與注冊(cè)所在地或經(jīng)營(yíng)所在地的省級(jí)人民政府加強(qiáng)合作，互通匯總摸查情況。被調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)接受依法進(jìn)行的檢查和調(diào)查，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。對(duì)于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)或短時(shí)間內(nèi)發(fā)展迅速的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，立即報(bào)告相關(guān)部門。

(二)實(shí)施清理整頓(2016年11月25日前完成)。對(duì)清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，向違規(guī)從業(yè)機(jī)構(gòu)出具整改意見(jiàn)，并監(jiān)督從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)整改要求。專項(xiàng)整治不改變、不替代非法集資和非法交易場(chǎng)所的現(xiàn)行處置制度安排。

(三)自查評(píng)估(2016年11月25日前完成)。對(duì)全省的專項(xiàng)整治工作進(jìn)行自查，對(duì)好的經(jīng)驗(yàn)做法及時(shí)推廣，對(duì)整治工作落實(shí)不力，整治一批、又出一批的，應(yīng)查找問(wèn)題、及時(shí)糾偏，并建立問(wèn)責(zé)機(jī)制。

(四)驗(yàn)收和總結(jié)(2017年1月25日前完成)。配合全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)全省的清理整頓情況進(jìn)行驗(yàn)收。形成海南省的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治報(bào)告報(bào)送全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

四、工作要求

(一)健全工作機(jī)制。各分領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作小組在省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作，重大情況及時(shí)報(bào)告，各成員單位依據(jù)工作職責(zé)，密切配合組長(zhǎng)單位開(kāi)展各項(xiàng)整治工作。

(二)制定實(shí)施分領(lǐng)域整治方案。各分領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作小組辦公室要按照國(guó)務(wù)院《實(shí)施方案》和對(duì)口上級(jí)機(jī)關(guān)制定的分領(lǐng)域方案的要求，抓緊制定我省該領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治方案并組織實(shí)施。省財(cái)政廳要制定融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的整治方案并組織實(shí)施。省商務(wù)廳要制定典當(dāng)行、融資租賃公司開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)的整治方案并組織實(shí)施。各分領(lǐng)域的整治方案于2016年5月30日前報(bào)省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

(三)完善規(guī)章制度，加強(qiáng)行業(yè)自律。加快互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域各項(xiàng)規(guī)章制度制定工作，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融各類創(chuàng)新業(yè)務(wù)，及時(shí)研究制定相關(guān)政策要求和監(jiān)管規(guī)則。完善行業(yè)自律懲戒機(jī)制，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)教育，形成依法依規(guī)監(jiān)管與行業(yè)自律管理相結(jié)合、對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域全覆蓋的監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。

(四)加強(qiáng)宣傳教育和輿論引導(dǎo)。各有關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)政策解讀及輿論引導(dǎo)，鼓勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。用典型案例教育群眾，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。統(tǒng)一對(duì)外宣傳口徑，有針對(duì)性地回應(yīng)投資者關(guān)切和訴求。以適當(dāng)方式適時(shí)公布案件進(jìn)展，盡量減少信息不對(duì)稱的影響。加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化媒體責(zé)任，引導(dǎo)投資人合理合法反映訴求，為整治工作營(yíng)造良好的輿論環(huán)境。

(五)在專項(xiàng)整治過(guò)程中發(fā)現(xiàn)非法集資案件或線索，第一時(shí)間移交省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，按照處置非法集資工作的流程進(jìn)行處理。

(六)在專項(xiàng)整治過(guò)程中如發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)，按照《海南省處置金融突發(fā)公共事件應(yīng)急預(yù)案》的相關(guān)工作流程進(jìn)行處置，切實(shí)維護(hù)我省經(jīng)濟(jì)金融和社會(huì)穩(wěn)定。

本文鏈接：http://m.per-better.com/policy/54794.html

本文關(guān)鍵詞： 海南省, 瓊府辦