中國人民銀行洛陽市中心支行國家外匯管理局洛陽市中心支局關(guān)于支持中國（河南）自由貿(mào)易試驗區(qū)洛陽片區(qū)發(fā)展的意見

中國人民銀行洛陽市中心支行國家外匯管理局洛陽市中心支局關(guān)于支持中國（河南）自由貿(mào)易試驗區(qū)洛陽片區(qū)發(fā)展的意見

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行洛陽市分行，各國有商業(yè)銀行洛陽分行，各股份制商業(yè)銀行洛陽分行，中國郵政儲蓄銀行洛陽市分行，洛陽銀行，洛陽農(nóng)村商業(yè)銀行，平頂山銀行洛陽分行，鄭州銀行洛陽分行，中原銀行洛陽分行：

為更好地貫徹《中國（河南）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》，

支持中國（河南）自由貿(mào)易試驗區(qū)洛陽片區(qū)發(fā)展，人民銀行洛陽市中心支行和外匯局洛陽市中心支局結(jié)合自身職責(zé)，提出如下意見：

一、充分利用境內(nèi)境外兩種資源，拓寬融資渠道

（一）支持金融機構(gòu)對自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)加大信貸投放。聯(lián)合相關(guān)部門，搭建政、銀、企合作平臺，通過銀企洽談會、項目推進會等形式，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對區(qū)內(nèi)企業(yè)的信貸投放力度，支持區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)展。加快推進“產(chǎn)融合作”，以滿足裝備制造、機器人、新材料、電子信息和新能源等重點產(chǎn)融需求為主攻方面，實現(xiàn)洛陽片區(qū)產(chǎn)業(yè)與金融良性互動，促進洛陽片區(qū)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。

（二）落實全口徑跨境融資宏觀審慎管理新政，支持區(qū)內(nèi)企業(yè)運用境外低成本資金。嚴(yán)格落實《中國人民銀行關(guān)于全口徑跨境融資宏觀審慎管理有關(guān)事宜的通知》（銀發(fā)〔2017〕9號），降低區(qū)內(nèi)市場主體融資成本。一是將企業(yè)的跨境融資限額由1倍凈資產(chǎn)調(diào)整為2倍凈資產(chǎn)。二是擴大跨境融資風(fēng)險加權(quán)余額的排除業(yè)務(wù)類型，排除業(yè)務(wù)類型增加：合格境外機構(gòu)投資者（QFII）或人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）存放在金融機構(gòu)的托管資金，外幣貿(mào)易融資，金融機構(gòu)因境外同業(yè)拆借所產(chǎn)生的對外負債。三是金融機構(gòu)向客戶提供的內(nèi)保外貸按20%納入跨境融資風(fēng)險加權(quán)余額計算。四是企業(yè)融入的外匯結(jié)匯方式從“按需結(jié)匯”調(diào)整為“意愿結(jié)匯”。

（三）支持企業(yè)和金融機構(gòu)在銀行間市場進行直接融資。積極支持符合條件的自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)在銀行間市場發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)、非公開定向債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持票據(jù)等債務(wù)融資工具，進一步拓寬企業(yè)融資渠道；支持自貿(mào)區(qū)內(nèi)符合條件的地方法人金融機構(gòu)在銀行間市場發(fā)行金融債券，增加資金來源；著力做好小微企業(yè)專項金融債政策宣傳與產(chǎn)品推廣，推動符合條件的商業(yè)銀行通過發(fā)行小微企業(yè)專項金融債券，更好地滿足小微企業(yè)信貸需求。

二、推進跨境人民幣結(jié)算，便利市場主體境內(nèi)外業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展

（四）支持市場主體境外發(fā)行人民幣債券。支持自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)和企業(yè)在境外發(fā)行人民幣債券，鼓勵所籌資金在境外使用,支持企業(yè)“走出去”。對于所籌資金以人民幣形式回流境內(nèi)使用的，在其資金回流額上限內(nèi)嚴(yán)格按照債券募集說明書的募集資金用途使用。

（五）支持境外母公司境內(nèi)發(fā)行人民幣債券。自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司可按有關(guān)規(guī)定在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，募集資金用于集團內(nèi)設(shè)立在自貿(mào)區(qū)內(nèi)全資子公司和集團內(nèi)成員企業(yè)借款的，不納入現(xiàn)行外債管理。

（六）支持自貿(mào)區(qū)銀行發(fā)放境外人民幣貸款。鼓勵和支持自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行基于真實需求和審慎原則向境外機構(gòu)和境外項目發(fā)放人民幣貸款，滿足“走出去”企業(yè)的海外投資、項目建設(shè)、工程承包、大型設(shè)備出口等融資需求。自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行發(fā)放境外人民幣貸款，應(yīng)嚴(yán)格審查借款人資信和項目背景，確保資金使用符合要求。

（七）鼓勵自貿(mào)區(qū)銀行拓展特色業(yè)務(wù)。鼓勵自貿(mào)片區(qū)內(nèi)銀行業(yè)機構(gòu)到境外發(fā)行人民幣債券，積極拓展進出口押匯、進口代付、外匯票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)，支持中國（河南）自由貿(mào)易試驗區(qū)洛陽片區(qū)發(fā)展。

（八）支持自貿(mào)區(qū)企業(yè)開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)。支持和鼓勵自貿(mào)區(qū)內(nèi)符合條件的跨國公司根據(jù)自身經(jīng)營需要，備案開展集團內(nèi)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，為其境內(nèi)外成員企業(yè)提供經(jīng)常項下人民幣集中收付業(yè)務(wù)，并適當(dāng)降低跨境人民幣資金池的客戶準(zhǔn)入條件，提高資金凈流入額度。允許自貿(mào)片區(qū)內(nèi)融資租賃機構(gòu)開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)、人民幣租賃資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

三、深化外匯管理改革、推進貿(mào)易投資便利化

（九）進一步便利經(jīng)常項目收支。在真實、合法交易基礎(chǔ)上，自貿(mào)區(qū)內(nèi)貨物貿(mào)易外匯管理分類等級為A類的企業(yè)貿(mào)易外匯收入（不含退匯業(yè)務(wù)及離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)）暫不進入出口收入待核查賬戶，可直接進入經(jīng)常項目外匯賬戶或結(jié)匯。銀行僅需對單筆等值10萬美元（不含）以上貨物貿(mào)易對外付匯業(yè)務(wù)（離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)除外）進行報關(guān)信息核驗，對能夠確認(rèn)交易真實合法的，可免于核驗。

（十）簡化貨物貿(mào)易外匯收支單證審核。按照現(xiàn)行貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定和《貨物貿(mào)易外匯收支電子單證審核指引》要求，銀行為符合條件的區(qū)內(nèi)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易外匯收支時，可以審核其電子單證。

（十一）允許符合條件的融資租賃業(yè)務(wù)收取外幣租金。允許區(qū)內(nèi)金融租賃公司、中資和外資融資租賃公司在向境內(nèi)承租人辦理業(yè)務(wù)時，符合一定條件的，可以外幣形式收取租金，便利融資租賃外匯收付。

（十二）改進資本項目外匯管理。簡化境內(nèi)直接投資和境外直接投資外匯登記管理。取消境內(nèi)和境外直接投資外匯年檢，改為實行境內(nèi)和境外直接投資存量權(quán)益申報。資本項目外匯收入結(jié)匯實行負面清單管理，便利外商投資企業(yè)以結(jié)匯資金開展境內(nèi)股權(quán)投資。境內(nèi)機構(gòu)可根據(jù)實際經(jīng)營需要自由選擇結(jié)匯時間，境內(nèi)機構(gòu)資本項目外匯收入意愿結(jié)匯比例暫定為100%。支持和鼓勵自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)圍繞“一帶一路”國家戰(zhàn)略，參與國際經(jīng)濟競爭與合作，融入全球產(chǎn)業(yè)鏈和價值鏈，促進洛陽市經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級。

（十三）便利涉外主體跨境融資。允許內(nèi)保外貸項下資金通過向境內(nèi)進行放貸、股權(quán)投資等方式直接或間接調(diào)回境內(nèi)使用。支持有貨物貿(mào)易出口的業(yè)務(wù)或企業(yè)，擴大境內(nèi)外匯貸款結(jié)匯范圍，銀行可按照展業(yè)原則要求，對出口項下相關(guān)背景進行真實性、合規(guī)性審核后，代企業(yè)辦理結(jié)匯。實施本外幣全口徑境外放款管理。本幣境外放款余額與外幣境外放款余額合計最高不得超過其上年度經(jīng)審計財務(wù)報表中所有者權(quán)益的30%。

（十四）進一步便利跨國公司外匯資金集中運營管理。適當(dāng)降低自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)開展跨國公司外匯資金集中運營管理業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入條件，簡化賬戶開立和使用要求。境內(nèi)銀行通過國際外匯資金主賬戶吸收的存款，按照宏觀審慎管理原則，可境內(nèi)運用比例由不超過前六個月日均存款余額的50%調(diào)整為100%；境內(nèi)運用資金不占用銀行短期外債余額指標(biāo)。

（十五）在外匯管理領(lǐng)域推廣“五證合一、一照一碼”。自2017年10月9日起，外匯局在各個外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開始全面啟用18位統(tǒng)一代碼，逐步替代原9位組織機構(gòu)代碼。未換領(lǐng)統(tǒng)一代碼的機構(gòu)可繼續(xù)使用原9位組織機構(gòu)代碼辦理業(yè)務(wù)，已換領(lǐng)統(tǒng)一代碼的機構(gòu)只能使用18位統(tǒng)一代碼辦理業(yè)務(wù)。

（十六）支持境內(nèi)企業(yè)赴港上市，允許申請使用基石投資者外匯額度?？梢韵蚩偩稚暾垖ｍ椡鈪R額度，用于支持境內(nèi)企業(yè)在港上市募集資金調(diào)回結(jié)匯。為具備境外投資資格的企業(yè)和金融機構(gòu)增加投資渠道，緩解赴港上市企業(yè)“融資難、融資貴”的問題。

四、提升金融服務(wù)水平，服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展

（十七）為洛陽自貿(mào)區(qū)建設(shè)提供便利的外匯服務(wù)。一是允許自由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)境外機構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶結(jié)匯。結(jié)匯后匯入境內(nèi)使用的，境內(nèi)銀行應(yīng)當(dāng)按照跨境交易相關(guān)規(guī)定，審核境內(nèi)機構(gòu)和境內(nèi)個人有效商業(yè)單據(jù)和憑證后辦理。二是對政策沒有明確但有特殊需求的實體經(jīng)濟業(yè)務(wù)，按照實需原則，特事特辦，積極向上級局爭取個案辦理。

（十八）拓展跨境電商金融服務(wù)。支持銀行和取得“互聯(lián)網(wǎng)支付”業(yè)務(wù)許可的非銀行支付機構(gòu)為企業(yè)和個人的跨境貿(mào)易提供本外幣結(jié)算服務(wù)，積極探索銀行業(yè)金融機構(gòu)與支付機構(gòu)合作開展跨境電子商務(wù)人民幣支付業(yè)務(wù)，便利跨境電商收支結(jié)算。支持境內(nèi)個人電商在“單一窗口”備案后開立外匯結(jié)算賬戶，在銀行線上辦理個人貿(mào)易跨境外匯收支結(jié)算業(yè)務(wù)，不受個人年度等值5萬美元總額限制，推動“互聯(lián)網(wǎng)+外貿(mào)”發(fā)展。

（十九）探索建立本外幣賬戶管理新模式。創(chuàng)新本外幣賬戶設(shè)置、賬戶業(yè)務(wù)范圍、資金劃轉(zhuǎn)監(jiān)測機制，構(gòu)建符合自貿(mào)區(qū)實際的本外幣賬戶體系，支持市場主體通過自貿(mào)區(qū)本外幣賬戶開展跨境投融資創(chuàng)新業(yè)務(wù)，促進跨境貿(mào)易、投融資結(jié)算便利化。

（二十）積極提供征信服務(wù)。大力推動洛陽轄內(nèi)非銀行金融機構(gòu)接入企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，進一步擴大非金融信息采集范圍，不斷豐富自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)信用信息內(nèi)容，為社會公眾提供更加全面、便利的征信服務(wù)，推動建立以信息歸集共享為基礎(chǔ)的守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒機制。

（二十一）搭建“信貸+信用”小微企業(yè)金融服務(wù)平臺。實施“雙信”聯(lián)動，與自貿(mào)區(qū)相關(guān)部門協(xié)作，共同搭建“信貸+信用”小微企業(yè)金融服務(wù)平臺，篩選一批產(chǎn)品有市場、有效益、成長性強、符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策的科技型企業(yè)，成立信用合作聯(lián)盟，建立信保基金資金池，由合作銀行對入盟企業(yè)普遍授信，并根據(jù)企業(yè)的不同需求、規(guī)模給予一定的授信額度，待企業(yè)有資金需求時再發(fā)放貸款，同時根據(jù)企業(yè)的信用狀況區(qū)別對待，對信用好的企業(yè)可以優(yōu)先支持，并可發(fā)放信用貸款；對失信企業(yè)則不予發(fā)放貸款，并給予必要的懲戒措施，從而增強企業(yè)的信用意識。

（二十二）提升金融科技便民服務(wù)水平。積極創(chuàng)建金融集成電路（IC）卡“一卡通”示范區(qū)。加大銷售終端（POS）、自動柜員機（ATM）等機具的非接觸受理和流程優(yōu)化改造力度。大力拓展金融集成電路（IC）卡行業(yè)多應(yīng)用和移動金融在自貿(mào)區(qū)生活服務(wù)、公共交通、社會保障等公共服務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用，提升金融便民水平。

五、加強金融監(jiān)管，維護自貿(mào)區(qū)金融秩序

（二十三）加強自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)真實性、合規(guī)性審核。自貿(mào)區(qū)內(nèi)主體辦理金融業(yè)務(wù)，應(yīng)具有真實合法交易基礎(chǔ)，不得使用虛假合同等憑證或虛構(gòu)交易辦理業(yè)務(wù)。金融機構(gòu)應(yīng)遵循展業(yè)原則，建立健全內(nèi)控制度，完善業(yè)務(wù)真實性、合規(guī)性審查機制。加強對自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)的信息安全管理，明確管理部門和管理職責(zé)。

（二十四）加強反洗錢、反恐融資監(jiān)督管理工作。加強對自貿(mào)區(qū)金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理，督促金融機構(gòu)認(rèn)真開展客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作，強化對跨境匯款交易的反洗錢監(jiān)測，防范非法資金跨境、跨區(qū)流動。提高自貿(mào)區(qū)金融機構(gòu)反洗錢工作水平，全面履行反洗錢、反恐融資義務(wù)。

（二十五）加強跨境資金流動風(fēng)險監(jiān)測。做好非現(xiàn)場核查和現(xiàn)場檢查，嚴(yán)防自貿(mào)區(qū)內(nèi)跨境資金大進大出。健全和落實單證留存制度，探索主體監(jiān)管，實施分類管理，采取有效措施防范風(fēng)險。建立和完善風(fēng)險預(yù)警、防范和化解體系，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險底線。

（二十六）加強監(jiān)管協(xié)調(diào)與合作。搭建監(jiān)管信息共享機制，協(xié)調(diào)金融監(jiān)管部門，建立健全符合自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融業(yè)發(fā)展實際的監(jiān)管指標(biāo)，完善金融監(jiān)管措施，確保自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)的風(fēng)險可控。

（二十七）加強金融消費權(quán)益保護。指導(dǎo)自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)完善客戶權(quán)益保護機制，切實擔(dān)負起保護消費者的主體責(zé)任。建立健全區(qū)內(nèi)金融消費權(quán)益保護工作體系。加強與金融監(jiān)管、行業(yè)組織和司法部門相互協(xié)作，探索構(gòu)建和解、專業(yè)調(diào)解、仲裁和訴訟在內(nèi)的多元化金融糾紛解決機制。加強自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新產(chǎn)品相關(guān)知識普及，重視風(fēng)險教育，提高消費者的風(fēng)險防范意識和自我保護能力。

六、加強金融研究與宣傳、服務(wù)自貿(mào)區(qū)發(fā)展

（二十八）推動自貿(mào)區(qū)金融研究。跟蹤研究自貿(mào)區(qū)建設(shè)過程中涉及到的有關(guān)金融發(fā)展、改革、創(chuàng)新等重大問題，為自貿(mào)區(qū)建設(shè)提供決策參考；與地方政府相關(guān)部門建立信息共享渠道，及時溝通相關(guān)研究成果及建設(shè)過程中的相關(guān)信息；對于經(jīng)過論證相對成熟的金融課題研究成果，積極推動研究成果在自貿(mào)區(qū)予以實施。

（二十九）開展金融知識培訓(xùn)和宣傳交流。依托洛陽市金融學(xué)會等平臺，通過學(xué)術(shù)研討會、報告會、專題講座等形式，開展針對自貿(mào)區(qū)發(fā)展的金融知識培訓(xùn)。借助中國洛陽牡丹文化節(jié)、中國洛陽河洛文化旅游節(jié)等節(jié)會，加強金融社會化宣傳，為自貿(mào)區(qū)建設(shè)和發(fā)展?fàn)I造良好的金融生態(tài)環(huán)境。
 

中國人民銀行洛陽市中心支行

國家外匯管理局洛陽市中心支局

2017年6月12日

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