沈政辦發(fā)〔2017〕48號《沈陽市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈沈陽市應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理暫行辦法〉的通知》

《沈陽市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈沈陽市應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理暫行辦法〉的通知》



沈政辦發(fā)〔2017〕48號

各區(qū)、縣(市)人民政府，市政府有關(guān)部門、有關(guān)直屬單位：

經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《沈陽市應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請結(jié)合實際，認(rèn)真貫徹落實。

沈陽市人民政府辦公廳

2017年7月7日

沈陽市應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理暫行辦法

第一章總則

第一條為認(rèn)真貫徹《國務(wù)院關(guān)于深入推進(jìn)實施新一輪東北振興戰(zhàn)略加快推動?xùn)|北地區(qū)經(jīng)濟企穩(wěn)向好若干重要舉措的意見》(國發(fā)〔2016〕62號)以及《中共沈陽市委沈陽市人民政府關(guān)于打造國際化營商環(huán)境的意見》(沈委發(fā)〔2016〕23號)的有關(guān)要求，支持企業(yè)發(fā)展，解決我市企業(yè)融資轉(zhuǎn)貸環(huán)節(jié)中存在的“資金籌集難、成本高”問題，市政府設(shè)立“沈陽市應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金”(以下簡稱“應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金”)。為規(guī)范資金使用和管理，結(jié)合我市實際，特制定本辦法。

第二條本辦法所指應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金是指對符合銀行信貸條件，貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時困難的企業(yè)，提供的保障其按期還貸、續(xù)貸的短期資金。

第三條應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金遵循“?？顚Ｓ?、封閉運行、滾動使用、防范風(fēng)險”的原則有償使用。

第二章設(shè)立和規(guī)模

第四條市政府授權(quán)沈陽拓源投資控股集團有限公司(以下簡稱拓源集團)發(fā)起設(shè)立并運營管理應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金。

第五條應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金設(shè)立規(guī)模為3億元，其中拓源集團出資0.5億元，募集社會資金2.5億元。根據(jù)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用和企業(yè)需求情況，采取滾動支持、逐步到位的原則增加資金規(guī)模。

第三章使用對象和范圍

第六條應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用對象為誠信經(jīng)營且企業(yè)產(chǎn)品符合國家和省、市產(chǎn)業(yè)政策，生產(chǎn)經(jīng)營狀況良好，無不良信用記錄，取得金融機構(gòu)續(xù)貸款授信且貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時困難的企業(yè)。

第七條應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金只與承認(rèn)本辦法，且與拓源集團簽訂合作協(xié)議的合作銀行開展轉(zhuǎn)貸資金業(yè)務(wù)。

第四章管理和運行方式

第八條拓源集團與合作銀行就應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用相關(guān)事項進(jìn)行書面約定，明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利與義務(wù)，建立和完善相關(guān)管理制度，規(guī)范資金管理，合理調(diào)度應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金。拓源集團和合作銀行須指定專人負(fù)責(zé)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金的管理工作。

第九條為降低企業(yè)融資成本，減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)，應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金收費按照不高于每天0.8‰計算，使用周期一般為3—5個工作日。

第十條為確保資金安全，拓源集團設(shè)立應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金專用賬戶，實行封閉管理，只有合作銀行同意為企業(yè)續(xù)貸且出具書面意見后，才能使用該資金為企業(yè)轉(zhuǎn)貸。

第五章使用程序

第十一條申請。企業(yè)申請使用應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金須填寫《應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用申請表》及附件，加蓋企業(yè)公章后連同續(xù)貸申請材料一并送達(dá)合作銀行。

第十二條審核。合作銀行對企業(yè)申報材料進(jìn)行審核，確認(rèn)予以續(xù)貸并同意企業(yè)申請應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金的，在履行內(nèi)部審批程序后，在《應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用申請表》上簽署銀行意見，并簽字蓋章。

第十三條復(fù)核。合作銀行出具轉(zhuǎn)貸承諾意見后，將《應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用申請表》及附件轉(zhuǎn)至拓源集團，由拓源集團對其材料進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核后，出具可否使用應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金的意見。

第十四條企業(yè)繳款。復(fù)核確認(rèn)后，由企業(yè)與拓源集團簽署《應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用協(xié)議》，并將對應(yīng)天數(shù)資金服務(wù)費用劃轉(zhuǎn)至拓源集團指定的銀行賬戶。

第十五條劃轉(zhuǎn)。由拓源集團依據(jù)合作銀行書面通知，將申請的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金匯入合作銀行指定的專用賬戶并通知合作銀行。

第十六條扣劃還款。合作銀行收到應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金后，原則上應(yīng)于當(dāng)天完成貸款本金扣劃，并盡快辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，續(xù)貸完成后，合作貸款銀行負(fù)責(zé)將相應(yīng)的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金足額劃轉(zhuǎn)至拓源集團專用賬戶。

第十七條結(jié)算。由拓源集團向企業(yè)出具《應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金服務(wù)費用結(jié)算書》，通知企業(yè)資金使用情況及結(jié)算金額。結(jié)算完成后，應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用完成。

第十八條歸檔。應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金收回后，拓源集團將資金使用、收回過程中形成的資料立卷歸檔。

第六章監(jiān)督和風(fēng)險控制

第十九條拓源集團應(yīng)當(dāng)建立和完善管理制度，并對應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金實行全程跟蹤管理，嚴(yán)格按照有關(guān)程序辦理應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用手續(xù)，及時催收還款。

第二十條拓源集團對逾期不能歸還的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金提出追償方案，落實追償措施，并及時報告市政府。

第二十一條合作銀行對同意續(xù)貸且借款人落實續(xù)貸條件的，承擔(dān)足額按期續(xù)貸責(zé)任。對未按時足額續(xù)貸引起應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金不能及時歸還的，承擔(dān)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金歸還、補足責(zé)任。因合作銀行過失和違約導(dǎo)致應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金損失的，合作銀行應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)清償責(zé)任。

第七章收入和分配

第二十二條應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金采取“保本微利”的方式運作，收益用于解決應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金運作過程中產(chǎn)生的各項稅費、運營費用和融資成本。

第八章附則

第二十三條本辦法由市發(fā)展改革委負(fù)責(zé)解釋。

第二十四條本辦法自印發(fā)之日起施行

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本文關(guān)鍵詞： 沈陽市, 政策法規(guī), 規(guī)范性文件