武政規(guī)〔2018〕16號《武漢市人民政府關(guān)于印發(fā)中國（湖北）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)武漢片區(qū)商業(yè)保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法的通知》

武漢市人民政府關(guān)于印發(fā)中國（湖北）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)武漢片區(qū)商業(yè)保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法的通知



武政規(guī)〔2018〕16號

各區(qū)人民政府，市人民政府各部門：

經(jīng)研究，現(xiàn)將《中國（湖北）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)武漢片區(qū)商業(yè)保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

 

武漢市人民政府

2018年7月2日


 

中國（湖北）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)武漢片區(qū)商業(yè)保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法

 

第一章  總則

第一條  為推進(jìn)武漢市商業(yè)保理業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國中外合資經(jīng)營企業(yè)法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定和《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)中國（湖北）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案的通知》（國發(fā)〔2017〕18號）、《商務(wù)部關(guān)于商業(yè)保理試點(diǎn)有關(guān)工作的通知》（商資函〔2012〕419號）、《商務(wù)部辦公廳關(guān)于融資租賃公司、商業(yè)保理公司和典當(dāng)行管理職責(zé)調(diào)整有關(guān)事宜的通知》（商辦流通函〔2018〕165號）等文件要求，制定本暫行辦法。

第二條  本辦法所稱商業(yè)保理業(yè)務(wù)，是指銷售商（債權(quán)人）將其與買方（債務(wù)人）訂立的貨物銷售（服務(wù)）合同所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商，由保理商為其提供貿(mào)易融資、應(yīng)收賬款管理與催收等綜合性商貿(mào)服務(wù)。

商業(yè)保理業(yè)務(wù)是指非銀行機(jī)構(gòu)從事的保理業(yè)務(wù)。

第三條  本辦法所稱從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)，是指在中國（湖北）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)武漢片區(qū)（以下簡稱武漢片區(qū)）內(nèi)設(shè)立的內(nèi)外資商業(yè)保理企業(yè)、兼營與主營業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)的內(nèi)外資融資租賃公司。

第四條  武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)管理委員會（以下簡稱東湖開發(fā)區(qū)管委會）負(fù)責(zé)武漢片區(qū)商業(yè)保理行業(yè)的監(jiān)督管理。

東湖開發(fā)區(qū)管委會建立聯(lián)合監(jiān)督協(xié)調(diào)機(jī)制，由東湖開發(fā)區(qū)金融主管部門牽頭，會同東湖開發(fā)區(qū)市場監(jiān)督、政務(wù)服務(wù)、公安、稅務(wù)等部門對從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)進(jìn)行事中事后監(jiān)管。

東湖開發(fā)區(qū)管委會建立武漢片區(qū)商業(yè)保理工作聯(lián)席會議制度，研究解決制約商業(yè)保理業(yè)發(fā)展的具體問題，在符合有關(guān)規(guī)定的情況下，制定并落實(shí)促進(jìn)商業(yè)保理業(yè)健康發(fā)展的政策措施。

第五條  商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）企業(yè)應(yīng)當(dāng)以公司形式設(shè)立。注冊資本不低于人民幣5000萬元， 為實(shí)收貨幣資本。其來源真實(shí)合法，不得以借貸資金和他人委托資金投資，內(nèi)資公司注冊資本由投資者一次性足額繳納，外資公司注冊資本繳納按照現(xiàn)行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

（二）企業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，近期沒有違規(guī)處罰記錄。

（三）擁有2名以上（含2名）具有金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無不良信用記錄的高管人員；境外投資者或者其關(guān)聯(lián)實(shí)體具有從事保理業(yè)務(wù)的業(yè)績和經(jīng)驗(yàn)。

本辦法所稱高管人員，依據(jù)《中華人民共和國公司法》和《公司章程》確定。本辦法所稱關(guān)聯(lián)實(shí)體是指該投資者控制的某一實(shí)體、或者控制該投資者的某一實(shí)體、或者與該投資者共同受控于某一實(shí)體的另一實(shí)體?？刂剖侵缚刂品綋碛斜豢刂品匠^ 50%的表決權(quán)。

（四）有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制體系，建立包括但不限于財(cái)務(wù)制度、風(fēng)險評估、業(yè)務(wù)流程操作、監(jiān)控、重大風(fēng)險事件應(yīng)急處置等制度。

第六條  從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)可以開展以下業(yè)務(wù)：

（一）進(jìn)出口保理業(yè)務(wù)；

（二）國內(nèi)及離岸保理業(yè)務(wù)；

（三）以受讓應(yīng)收賬款的方式提供貿(mào)易融資；

（四）應(yīng)收賬款的收付結(jié)算、管理與催收；

（五）銷售分戶（分類）賬管理；

（六）與本公司業(yè)務(wù)相關(guān)的非商業(yè)性壞賬擔(dān)保；

（七）客戶資信調(diào)查與評估；

（八）與商業(yè)保理相關(guān)的咨詢服務(wù)；

（九）經(jīng)許可的其他相關(guān)業(yè)務(wù)。

融資租賃公司可申請兼營與主營業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)。

第七條  從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)不得從事下列活動：

（一）吸收存款；

（二）發(fā)放貸款或者受托發(fā)放貸款；

（三）專門從事或者受托開展與商業(yè)保理無關(guān)的催收業(yè)務(wù)、討債業(yè)務(wù)；

（四）受托投資；

（五）國家規(guī)定不得從事的其他活動。
 

第二章  設(shè)立與變更

第八條  新設(shè)內(nèi)外資商業(yè)保理企業(yè)，已設(shè)立的內(nèi)外資融資租賃公司兼營與主營業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)的，在東湖開發(fā)區(qū)政務(wù)服務(wù)部門辦理名稱預(yù)核準(zhǔn)后，向東湖開發(fā)區(qū)金融主管部門提出申請，經(jīng)審查符合條件的，企業(yè)可憑東湖開發(fā)區(qū)金融主管部門批復(fù)意見申請辦理工商登記和商務(wù)備案手續(xù)。

第九條  已設(shè)立的從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)股東、高管人員及其他重要事項(xiàng)發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)報東湖開發(fā)區(qū)金融主管部門進(jìn)行審查，經(jīng)審查符合條件的可辦理工商變更登記（備案）手續(xù)。

第十條  除兼營與主營業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)的內(nèi)外資融資租賃公司外，其他從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)當(dāng)在企業(yè)名稱中將“商業(yè)保理”字樣作為行業(yè)特征使用，經(jīng)營范圍只能專營，不得從事其他經(jīng)營項(xiàng)目。
 

第三章  資金管理

第十一條  從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)可以通過銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)和股東借款、發(fā)行債券、再保理等合法渠道融資，融資來源必須符合國家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。

從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)為股東及其關(guān)聯(lián)實(shí)體提供擔(dān)?；蛘弑＠砣谫Y的總余額，不得超過該股東的出資金額。

第十二條  從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照審慎會計(jì)原則，在符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的前提下，建立資產(chǎn)損失準(zhǔn)備金提取制度?？梢詤⒄铡斗倾y行金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)風(fēng)險分類指導(dǎo)原則（試行）》（銀監(jiān)發(fā)﹝2004﹞4號）對保理資產(chǎn)風(fēng)險進(jìn)行分類，并根據(jù)風(fēng)險大小，確定資產(chǎn)損失準(zhǔn)備計(jì)提比例，按照年度提取資產(chǎn)損失準(zhǔn)備金。

第十三條  從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)當(dāng)在人民銀行征信中心的應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)進(jìn)行網(wǎng)上注冊，辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記，將應(yīng)收賬款權(quán)屬狀態(tài)予以公示。

第十四條  從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)當(dāng)委托武漢片區(qū)內(nèi)已加入國際性保理企業(yè)組織的銀行作為存管銀行，開設(shè)商業(yè)保理運(yùn)營資金的人民幣專用存款賬戶（下稱專用賬戶），并使用該賬戶開展日常商業(yè)保理業(yè)務(wù)。

第十五條  從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)當(dāng)做好信用風(fēng)險管理，企業(yè)風(fēng)險資產(chǎn)不得超過凈資產(chǎn)總額的10倍。風(fēng)險資產(chǎn)（含擔(dān)保余額）按照企業(yè)的總資產(chǎn)減去現(xiàn)金、銀行存款、國債后的剩余資產(chǎn)總額確定。

第十六條  從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)當(dāng)與存管銀行簽訂資金管理協(xié)議，并在協(xié)議簽署后5個工作日內(nèi)向東湖開發(fā)區(qū)管委會報送協(xié)議副本、基本賬戶和專用賬戶的信息資料。存管銀行應(yīng)當(dāng)將存管制度報送東湖開發(fā)區(qū)管委會并按照規(guī)定對賬戶資金使用情況實(shí)施管理，發(fā)現(xiàn)從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)違反國家法律法規(guī)或者存管協(xié)議的，應(yīng)當(dāng)向東湖開發(fā)區(qū)管委會及時通報情況。
 

第四章  支持政策

第十七條  在武漢片區(qū)從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)，按照有關(guān)規(guī)定，依法享受武漢片區(qū)關(guān)于商業(yè)保理企業(yè)和支持企業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)優(yōu)惠政策。

第十八條  支持從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)根據(jù)行業(yè)發(fā)展特點(diǎn)開發(fā)先進(jìn)適用的商業(yè)保理產(chǎn)品，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。支持從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)依法加入國內(nèi)或者國際性保理組織，積極審慎開展國際保理業(yè)務(wù)。

第十九條  支持從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)與銀行合作發(fā)展保理業(yè)務(wù)，銀行可向其定期定量融資，購入保理業(yè)務(wù)，提供應(yīng)收賬款管理、業(yè)務(wù)流程管理和電子信息系統(tǒng)服務(wù)等產(chǎn)品，建立適用的保理業(yè)務(wù)模式。鼓勵銀行向從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)提供境外合作渠道支持，拓展商業(yè)保理企業(yè)的國際業(yè)務(wù)。

第二十條  支持鼓勵從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)通過本市行政區(qū)域內(nèi)的專業(yè)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓平臺對應(yīng)收賬款進(jìn)行掛牌再轉(zhuǎn)讓。

第二十一條  支持保險公司開發(fā)從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)適用的責(zé)任保險、信用保險等保險產(chǎn)品，拓寬出口保理信用保險和進(jìn)口保理信用保險業(yè)務(wù)，增強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)風(fēng)險控制能力。

第二十二條  支持從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)積極開展國際和國內(nèi)保理業(yè)務(wù)，對向小型微型企業(yè)提供融資服務(wù)的，按照有關(guān)規(guī)定享受財(cái)政獎勵政策。

第二十三條  鼓勵高等院校和學(xué)術(shù)研究機(jī)構(gòu)設(shè)立商業(yè)保理專業(yè)課程，培養(yǎng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)專業(yè)人才。鼓勵培養(yǎng)商業(yè)保理律師隊(duì)伍，為從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)或者涉及商業(yè)保理的經(jīng)濟(jì)糾紛提供專業(yè)法律服務(wù)。
 

第五章  監(jiān)管與風(fēng)險防范

第二十四條  市金融主管部門負(fù)責(zé)指導(dǎo)協(xié)調(diào)武漢片區(qū)商業(yè)保理業(yè)務(wù)的監(jiān)管和風(fēng)險防范工作。

第二十五條  從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行信息報送。新注冊企業(yè)應(yīng)當(dāng)于成立后10個工作日內(nèi)將公司注冊信息、高管人員資質(zhì)、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)開展情況、內(nèi)部管理制度建設(shè)情況等以紙質(zhì)形式報送東湖開發(fā)區(qū)金融主管部門。之后，應(yīng)當(dāng)于每月、每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)完成上月、上季業(yè)務(wù)信息的報送，作為從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)合規(guī)考核的重要指標(biāo)。

第二十六條  從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)當(dāng)做好重大事項(xiàng)報告工作，下列事項(xiàng)發(fā)生后5個工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)以紙質(zhì)形式報送東湖開發(fā)區(qū)金融主管部門：

（一）持股比例超過5%的主要股東變動；

（二）單筆金額超過凈資產(chǎn)5%的重大關(guān)聯(lián)交易；

（三）單筆金額超過凈資產(chǎn)10%的重大債務(wù)；

（四）單筆金額超過凈資產(chǎn)20%的或有負(fù)債；

（五）超過凈資產(chǎn)10%的重大損失或者賠償責(zé)任；

（六）董事長、總經(jīng)理等高管人員變動；

（七）減資、合并、分立、解散及申請破產(chǎn)；

（八）重大待決訴訟、仲裁。

從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)總經(jīng)理為重大事項(xiàng)報告的第一責(zé)任人，對重大事項(xiàng)信息的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性、及時性負(fù)責(zé)。從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)還應(yīng)指定聯(lián)絡(luò)人，具體負(fù)責(zé)重大事項(xiàng)報告工作。

第二十七條  東湖開發(fā)區(qū)管委會負(fù)責(zé)對從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)進(jìn)行事中事后監(jiān)管，每年至少開展一次現(xiàn)場全面檢查，系統(tǒng)排查信用、市場、業(yè)務(wù)風(fēng)險，建立行業(yè)紅黑名單制度并在信用平臺公示，與相關(guān)部門開展聯(lián)合懲戒。委托會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)社會評估機(jī)構(gòu)每2年開展一次風(fēng)險評估并將結(jié)果向社會公布。探索開展武漢從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)等級評定。

第二十八條  從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)在經(jīng)營過程中有下列情形之一的，由東湖開發(fā)區(qū)公安機(jī)關(guān)及相關(guān)部門依法進(jìn)行處理；構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任：

（一）非法吸收公眾存款、集資詐騙；

（二）洗錢和參與地下錢莊；

（三）實(shí)施高利轉(zhuǎn)貸犯罪或者違法放貸、受托發(fā)放貸款；

（四）應(yīng)收債權(quán)重復(fù)質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓或者欺詐性交易；

（五）借助國際保理業(yè)務(wù)實(shí)施操縱股價；

（六）專門從事或者受托開展與商業(yè)保理無關(guān)的催收業(yè)務(wù)、討債業(yè)務(wù)；

（七）暴力討債等刑事犯罪和相關(guān)民事合同糾紛；

（八）受托投資或者其他違法違規(guī)行為。
 

第六章  附則

第二十九條  本辦法在實(shí)施過程中如遇國家和省、市頒布新規(guī)定的，按照新規(guī)定再行調(diào)整。

第三十條  本辦法自發(fā)布之日起施行，有效期2年。

本文鏈接：http://m.per-better.com/rule/39429.html

本文關(guān)鍵詞： 武政規(guī), 武漢市, 湖北自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū), 武漢片區(qū), 商業(yè)保理, 業(yè)務(wù), 管理, 暫行辦法, 通知