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《成都市人民政府辦公廳關于印發(fā)〈成都市融資性擔保公司監(jiān)督管理暫行辦法〉的通知》
成辦發(fā)〔2011〕69號
各區(qū)（市）縣政府，市政府各部門：
《成都市融資性擔保公司監(jiān)督管理暫行辦法》已經市政府同意，現(xiàn)印發(fā)你們，請認真貫徹執(zhí)行。
二○一一年六月二十一日
成都市融資性擔保公司監(jiān)督管理暫行辦法
第一章總則
第一條為進一步促進我市融資性擔保業(yè)健康持續(xù)發(fā)展，按照中國銀監(jiān)會等七部門聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等部門令2010年第3號）和省政府《關于印發(fā)〈四川省融資性擔保公司管理暫行辦法〉的通知》（川府發(fā)〔2010〕30號）等有關文件要求，結合我市實際，制定本辦法。
第二條本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。
本辦法所稱融資性擔保公司是指在成都市內依法設立，經營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司，以及全國性和全省性融資性擔保公司在成都設立的分支機構。
第二章職責分工
第三條市金融辦是全市融資性擔保業(yè)務的指導和監(jiān)管部門，負責對融資性擔保公司實施持續(xù)動態(tài)監(jiān)管和風險處置。
融資性擔保公司按屬地化原則實施監(jiān)管，各區(qū)（市）縣政府、成都高新區(qū)管委會是融資性擔保公司監(jiān)督管理和風險防范的直接責任人，負責轄區(qū)內融資性擔保公司的日常監(jiān)管和風險處置。區(qū)（市）縣政府、成都高新區(qū)管委會應明確由區(qū)（市）縣金融辦、成都高新區(qū)金融工作領導小組辦公室負責轄區(qū)內融資性擔保公司日常監(jiān)管工作；未設立金融辦的，由區(qū)（市）縣政府指定相關部門負責此項工作。
第四條建立市級融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議制度。
（一）市金融辦、市發(fā)改委、市經信委、市公安局、市財政局、市國土局、市農委、市商務局、市工商局、市房管局、市國稅局、市地稅局等有關部門為市級融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議成員單位，并邀請四川銀監(jiān)局、人行成都分行營管部為特別成員單位。市級融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議負責貫徹落實國家、省、市有關融資性擔保公司發(fā)展的政策，協(xié)調解決融資性擔保行業(yè)的重大問題，指導和督促各區(qū)（市）縣政府、市政府有關部門加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理和風險防范。市級融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議辦公室設在市金融辦。
（二）市金融辦負責召集市級融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議，牽頭建立聯(lián)合監(jiān)管機制，統(tǒng)籌協(xié)調全市融資性擔保公司的準入、退出、日常監(jiān)管和風險防范及處置；負責融資性擔保公司設立、變更和終止的市級審核工作；負責組織融資性擔保公司籌建驗收工作；負責融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的市級審核工作；負責對區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門的監(jiān)管工作進行指導并實施考核。
（三）市工商局負責依法為融資性擔保公司辦理設立、變更、注銷登記以及股權質押、動產抵押登記等工作，并依法開展年檢；負責依法查處融資性擔保公司抽逃注冊資本（金）、擅自設立分支機構等違法違規(guī)行為；負責建立融資性擔保公司工商企業(yè)信用檔案，加強對融資性擔保公司信用監(jiān)管。
（四）市國土局、市房管局負責按照《中華人民共和國擔保法》等有關法律、法規(guī)和政策規(guī)定，為融資性擔保公司辦理土地及房屋抵押登記手續(xù)。
（五）市公安局負責依法查處融資性擔保公司非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款、集資詐騙及其他經濟犯罪；根據(jù)工作需要對融資性擔保公司的業(yè)務開展、財務報表、經營業(yè)績進行查詢、監(jiān)控，及時預防和懲處經濟犯罪。
（六）市發(fā)改委、市經信委、市農委、市財政局、市商務局、市金融辦負責根據(jù)國家和省、市相關政策，研究制定支持融資性擔保公司發(fā)展的扶持政策。
（七）市國稅局、市地稅局負責依法貫徹落實有關融資性擔保公司的稅收優(yōu)惠政策。
（八）四川銀監(jiān)局指導市政府有關部門對融資性擔保業(yè)務進行監(jiān)管，協(xié)助地方政府做好金融違法案件的查處工作。
（九）人行成都分行營管部按照中國人民銀行、中國銀監(jiān)會相關規(guī)定，對融資性擔保公司接入、使用、退出征信系統(tǒng)進行統(tǒng)一管理，并協(xié)助市金融辦查詢融資性擔保公司相關信息。
第五條區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門職責。
（一）負責轄區(qū)內融資性擔保公司申報材料初審，并提出初審意見。
（二）按照省、市融資性擔保公司主管部門非現(xiàn)場監(jiān)管要求，及時收集、審核融資性擔保公司財務報表等有關資料，對融資性擔保公司經營業(yè)績、風險管理、合規(guī)經營等作出客觀評價，及時處理和化解風險。
（三）按照相關規(guī)定，定期和不定期對轄區(qū)內融資性擔保公司實施現(xiàn)場檢查。
（四）對轄區(qū)內融資性擔保公司宣傳資料內容進行審核，重點防范以融資性擔保公司名義進行非法集資等違法行為。
（五）對轄區(qū)內融資性擔保公司違反相關規(guī)定的，應視其情節(jié)輕重采取風險提示、約見高管人員談話、責令限期整改等措施，并及時將有關情況上報市金融辦。
（六）將轄區(qū)內融資性擔保公司納入本地區(qū)非銀行金融機構考核范疇。
第三章設立與變更
第六條融資性擔保公司的設立或變更應滿足以下條件：
（一）注冊資本（金）：在成都市范圍內經營的融資性擔保公司注冊資本（金）不得低于人民幣1000萬元，在全省經營的注冊資本（金）不得低于人民幣3000萬元，跨省（自治區(qū)、直轄市）經營的注冊資本（金）不得低于人民幣1億元?；ブ鷷T制融資性擔保公司注冊資本（金）不得低于人民幣500萬元。
省外融資性擔保公司擬在我市設立分支機構的，總公司注冊資本（金）不得低于人民幣1億元。
注冊資本（金）應為出資人自有資金，來源真實合法，原則上為實繳貨幣資金且應一次性全額到位，實物資產出資僅限于融資性擔保公司的營業(yè)用動產和不動產，且不得超過注冊資本（金）總額的10%。
（二）股東資格：融資性擔保公司法人股東應滿足最近3個會計年度連續(xù)盈利且無犯罪和不良信用記錄等條件；自然人股東應滿足具備完全民事行為能力、無犯罪和不良信用記錄等條件。單一出資人出資不得少于人民幣100萬元。
（三）高管資格：融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員須符合中國銀監(jiān)會《融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會令2010年第6號）、中國銀監(jiān)會《關于印發(fā)〈融資性擔保公司公司治理指引〉的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2010〕99號）和川府發(fā)〔2010〕30號文等有關文件要求。
（四）經營范圍：貸款擔保、票據(jù)承兌擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保及其他融資性擔保業(yè)務。
經省政府金融辦批準，融資性擔保公司可兼營下列部分或全部業(yè)務：訴訟保全擔保、投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務，與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務，以自有資金進行投資以及監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務。
融資性擔保公司開展再擔保和辦理債權發(fā)行擔保業(yè)務，應符合中國銀監(jiān)會等部門2010年第3號令和川府發(fā)〔2010〕30號文等有關文件規(guī)定。
（五）企業(yè)名稱：融資性擔保公司名稱由“行政區(qū)劃”+“字號”+“融資擔?！?“企業(yè)組織形式”構成?；ブ鷷T制融資性擔保公司的名稱，應加“互助”字樣。
（六）注冊地址：融資性擔保公司注冊地址應與營業(yè)地址一致。
第四章申報與審批
第七條設立程序。
（一）申請：由主發(fā)起人牽頭組建融資性擔保公司籌備組，以籌備組名義向擬注冊地區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門提出籌建申請。區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門認真審核后提出初審意見，并經區(qū)（市）縣政府同意后上報市金融辦；市金融辦復審申報材料并提出復審意見上報省政府金融辦審批。
（二）籌建：省政府金融辦批準籌建后，融資性擔保公司籌備組應在60個工作日內完成工商預核名、驗資、資本金托管手續(xù)?；I建期間不得開展業(yè)務。60個工作日內未完成籌建的，融資性擔保公司籌備組要提前10個工作日向區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門申請延期（延期最長不超過30個工作日），并逐級上報省政府金融辦審批，未申請延期或經批準延期到期后仍不能完成籌建的，取消籌建資格。
（三）驗收：籌建工作完成后，融資性擔保公司籌備組應向區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門提出開業(yè)申請，區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門審核同意后報市金融辦，市金融辦會同市政府有關部門及區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門現(xiàn)場驗收合格后，向融資性擔保公司籌備組出具驗收合格文件。
（四）注冊：融資性擔保公司籌備組憑省政府金融辦批準籌建文件和市金融辦驗收合格文件，到省政府金融辦領取經營許可證，并到注冊地工商行政管理部門辦理注冊登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
（五）告知：融資性擔保公司開業(yè)后，應及時向市金融辦、區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門以及公安機關、中國人民銀行分支機構和中國銀監(jiān)會分支機構報送相關材料。
第八條變更程序。
（一）申請：融資性擔保公司向區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門提出變更申請，區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門審核后，提出初審意見。
（二）復審：市金融辦按照相關文件規(guī)定對申請材料進行復審并提出意見，報省政府金融辦審批。市金融辦審批權限內的變更事項，由市金融辦審批，并報省政府金融辦備案。
（三）變更：融資性擔保公司憑省政府金融辦（市金融辦）的變更批復文件到注冊地工商行政管理部門辦理變更登記。
第九條市金融辦及各區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門應自收到融資性擔保公司完整申請材料之日起，在10個工作日內作出同意或不同意受理的書面決定。
第五章監(jiān)督管理
第十條區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門應加強對融資性擔保公司的日常監(jiān)督管理，進行現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保公司出示檢查通知書和相關證件。
第十一條規(guī)范經營場所。
（一）須有固定的住所，符合公安、消防等部門關于安全經營的規(guī)定。
（二）須在經營場所顯著位置懸掛工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照、省政府金融辦頒發(fā)的經營許可證和稅務部門頒發(fā)的稅務登記證。
（三）須在經營場所顯著位置懸掛業(yè)務辦理流程、擔保所需提供的資料清單以及融資性擔保公司的自律承諾標示。自律承諾內容包括但不限于：不非法集資、不亂收客戶保證金、不收取擔保費以外的其他費用、不使用非法手段催債等。
（四）須在經營場所顯著位置公布區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門監(jiān)督電話，接受社會監(jiān)督。
第十二條業(yè)務監(jiān)管內容。
（一）是否存在非法集資等違法行為。
（二）資本金是否足額到位，并按要求托管，有無抽逃或變相抽逃資本金。
（三）是否將因擔保業(yè)務向客戶收取的保證金存入資本金托管賬戶，按資本金監(jiān)管，單獨核算，未挪作他用。
（四）是否按核定的經營范圍開展業(yè)務，有無發(fā)放貸款、對外融資、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)行為。
（五）是否按規(guī)定收取擔保費用。
（六）對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的10%，對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的15%，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額是否超過凈資產的30%。
（七）融資性擔保責任余額是否超過凈資產的10倍。
（八）以自有資金進行投資，是否超出投資范圍，其他類投資總額是否超過凈資產的20%。
（九）是否按規(guī)定足額提取未到期責任準備金和擔保賠償準備金，并按規(guī)定履行到期擔保代償責任。
（十）是否存在為其母公司或子公司提供融資性擔保的違規(guī)行為，互助會員制融資性擔保公司是否存在為非股東單位提供擔保的違規(guī)行為。
（十一）有無其他違規(guī)經營行為。
第十三條資本金托管。
（一）融資性擔保公司自主選擇一家或多家經營業(yè)績良好的銀行機構簽署資本金托管協(xié)議（同一家銀行只能開立一個托管賬戶）。資本金托管協(xié)議應載明協(xié)議雙方名稱、托管賬號、托管金額、資本金用途、報備條件、解除條件、報備電話（傳真）、簽署日期等必要要素。
（二）融資性擔保公司籌建期間，應由全體股東授權主發(fā)起人與銀行簽署資本金托管協(xié)議，待領取營業(yè)執(zhí)照后，融資性擔保公司與托管銀行正式簽署資本金托管協(xié)議，并報送市級及區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門。
（三）對于融資性擔保公司不符合規(guī)定用途的支付行為，銀行機構有權止付，并報告融資性擔保公司所在地融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門。協(xié)議有效期內融資性擔保公司和銀行均有權解除協(xié)議，但應提前15個工作日告知對方。資本金托管協(xié)議的變更或解除需報融資性擔保公司所在地融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門同意，同時報市金融辦備案。
第十四條信息披露。
（一）融資性擔保公司應按照金融企業(yè)財務規(guī)則和企業(yè)會計準則建立健全財務會計制度，并按月、按季向區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門報送月度和季度報表，按年報送年度財務報告和經會計師事務所審計的審計報告。月報和季報應于次月10日前報送，年度財務報告和審計報告應于次年1月底前報送。此外，融資性擔保公司應按照人民銀行和銀監(jiān)部門要求報送相關資料。
（二）區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門應在每月末、每季末的次月12日前向市金融辦報送轄區(qū)內融資性擔保公司匯總月報和季報，并在次年1月31日前和次年4月30日前向市金融辦報送轄區(qū)內《融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展與監(jiān)管情況報告》和《融資性擔保公司機構概覽》。
（三）融資性擔保公司應及時向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。
第六章風險處置
第十五條對存在經營場所不符合要求、規(guī)章制度不健全、宣傳資料不規(guī)范、信息報送不及時、信息內容不真實完整等問題的融資性擔保公司，區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門要責令其限期整改，并將整改情況向市金融辦報告。
第十六條對存在股東抽逃或變相抽逃資本金、違規(guī)增資擴股或轉讓股權、違規(guī)開展貸款業(yè)務、違規(guī)向母公司或子公司提供融資性擔保（互助會員制融資性擔保公司違規(guī)向非股東單位提供擔保）、未按規(guī)定托管資本金等問題的融資性擔保公司，區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門要責令其限期整改，并將整改情況向市金融辦報告。
第十七條對存在股東涉嫌非法集資、集合他人委托資金或借貸資金入股等問題的融資性擔保公司，區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門要依法責令其主發(fā)起人限期整改，并按程序報市金融辦（同時抄報市公安局），由市金融辦上報省政府金融辦審核后取消違規(guī)股東資格。
第十八條對在經營過程中涉嫌非法集資的融資性擔保公司，情節(jié)較輕的，區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門責令其限期清退，并按程序報市金融辦（同時抄報市公安局），由市金融辦上報省政府金融辦審核后取消現(xiàn)任董事長、總經理任職資格，責令董事會重新選舉董事長、聘任總經理。若違規(guī)資金超過注冊資本（金）20%以上的，區(qū)（市）縣政府（成都高新區(qū)管委會）要依法按程序組織相關部門擬定資產重組方案，變更融資性擔保公司主發(fā)起人，并依法追究相關人員法律責任。
第十九條在經營過程中，融資性擔保公司的不良擔保責任余額占資本金的比例超過一定標準時，區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門要及時采取相應的措施：對不良擔保責任余額占資本金比例高于10%不超過20%的，應及時提出風險提示和警告；對不良擔保責任余額占資本金比例高于20%不超過50%的，應采取建議公司調整董事或高級管理人員等措施；對不良擔保責任余額占資本金比例高于50%不超過80%的，應適時采取停業(yè)整頓等措施；對不良擔保責任余額占資本金比例超過80%的，應及時清算或關閉，按程序報省政府金融辦審批后實施。
第二十條融資性擔保公司發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產5%以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件，應立即采取應急措施并在24小時內向區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門報告，區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門在收到報告后立即向市金融辦上報，同時抄報市公安局；市公安局如查處融資性擔保公司以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉嫌經濟犯罪的，應在查處后3個工作日內通報市金融辦。
第二十一條對拒不執(zhí)行區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門監(jiān)管決定的融資性擔保公司，區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門要按程序逐級報請省政府金融辦取消其經營許可證。
第七章附則
第二十二條本辦法未盡事項按川府發(fā)〔2010〕30號文有關規(guī)定執(zhí)行。
第二十三條本辦法由市金融辦負責解釋。
第二十四條本辦法自印發(fā)之日起施行，有效期3年。
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