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東府辦〔2016〕107號
東莞市人民政府辦公室關于印發(fā)《東莞市非法集資監(jiān)測預警工作制度》的通知
各鎮(zhèn)人民政府(街道辦事處),市府直屬各單位:
《東莞市非法集資監(jiān)測預警工作制度》業(yè)經(jīng)市人民政府同意,現(xiàn)印發(fā)給你們,請認真貫徹執(zhí)行。
東莞市人民政府辦公室
2016年11月29日
東莞市非法集資監(jiān)測預警工作制度
第一章總則
第一條為及時、準確、有序地開展非法集資監(jiān)測預警工作,根據(jù)《國務院辦公廳關于嚴厲打擊非法集資有關問題的通知》(國辦發(fā)電〔2010〕2號)、《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》(國發(fā)〔2015〕59號)、《關于印發(fā)<廣東省非法集資監(jiān)測預警工作制度>的通知》(粵金〔2016〕21號)等文件的有關規(guī)定,結合我市實際,制定本制度。
第二條本制度所稱非法集資監(jiān)測預警工作,是指在東莞市行政區(qū)域內(nèi)出現(xiàn)涉嫌非法集資風險或已發(fā)生非法集資活動情況下,各鎮(zhèn)街(園區(qū))、各行業(yè)主(監(jiān))管部門依法依規(guī)采取相應措施,對涉嫌非法集資風險情況、非法集資活動實施預警、跟蹤監(jiān)測、報告等相關工作。
第二章工作職責
第三條東莞市處置非法集資工作領導小組(以下簡稱市處非工作領導小組)在監(jiān)測預警工作中主要承擔組織、協(xié)調(diào)、參謀、服務、檢查和督辦等工作職能,做好信息統(tǒng)計報告、預警通報、風險提示等工作。各鎮(zhèn)街(園區(qū))及各成員單位負責具體落實,形成既有分工又相互合作,職責明確、協(xié)調(diào)統(tǒng)一的工作機制。
第四條各鎮(zhèn)街(園區(qū))及各行業(yè)主(監(jiān))管部門應認真履行“屬地管理、一線把關”的職責,結合本地區(qū)和本行業(yè)實際情況,負責具體實施對非法集資活動情況的監(jiān)測預警工作。
對需要經(jīng)過市場準入許可的行業(yè)領域,由準入監(jiān)管部門負責本行業(yè)領域非法集資監(jiān)測預警。對無需市場準入許可,但有明確主管部門指導、規(guī)范和促進的行業(yè)領域,由主管部門牽頭負責本行業(yè)非法集資監(jiān)測預警。對沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領域,由市人民政府組織協(xié)調(diào)有關部門,綜合利用市場監(jiān)管手段,防范非法集資風險。
對同級沒有設立行業(yè)主(監(jiān))管部門的相關行業(yè)涉嫌非法集資風險及活動的,監(jiān)測預警工作由各鎮(zhèn)街(園區(qū))負責,也可由各鎮(zhèn)街(園區(qū))與上一級行業(yè)主(監(jiān))管部門協(xié)商,指定當?shù)叵嚓P部門對該行業(yè)實施監(jiān)測預警。上一級行業(yè)主(監(jiān))管部門應當做好督促和指導工作。
第三章監(jiān)測預警范圍
第五條同時具備以下四種特征視為非法集資,納入監(jiān)測范圍。
(一)未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;
(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信、口口相傳等途徑向社會公開宣傳;
(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;
(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
在轄區(qū)出現(xiàn)下列情況之一時,各鎮(zhèn)街(園區(qū))、行業(yè)主(監(jiān))管部門應實施預警,并采取相應工作措施進行處置,處置完畢后按照有關規(guī)定及要求,向市人民政府、上一級主(監(jiān))管部門及市處置非法集資工作領導小組報告。
(一)以不實或虛假土地使用權和房地產(chǎn)銷售、以承諾購置土地使用權后約定集資建房、返本銷售、售后包租、約定回購、銷售土地使用權和房地產(chǎn)產(chǎn)權份額等方式非法吸收資金;
(二)以轉(zhuǎn)讓林權并代為管護等方式非法吸收資金;
(三)以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金;
(四)不具有銷售商品、提供服務的真實內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金;
(五)不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容,以虛假轉(zhuǎn)讓股權、發(fā)售虛構債券等方式非法吸收資金;
(六)不具有募集基金的真實內(nèi)容,以假借境外基金、發(fā)售虛構基金等方式非法吸收資金;
(七)不具有銷售保險的真實內(nèi)容,以假冒保險公司、偽造保險單等方式非法吸收資金;
(八)以投資入股的方式非法吸收資金;
(九)以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金;
(十)利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金;
(十一)利用第三方支付、網(wǎng)絡信貸平臺、眾籌平臺等非法吸收資金;
(十二)其他涉嫌非法集資的異常情況。
第六條公安機關根據(jù)有關法律、法規(guī)處理單位或個人反映的涉嫌非法集資活動線索,并根據(jù)分析研判或調(diào)查情況定期向市處非工作領導小組和有關行業(yè)主(監(jiān))管部門通報。
第七條中國人民銀行東莞市中心支行、東莞銀監(jiān)分局督促、指導各銀行業(yè)金融機構,切實加強對具有非法集資特征的銀行儲蓄和結算賬戶(含企業(yè)賬戶、個人賬戶、銀行卡賬戶,以下簡稱銀行賬戶)管理,做好涉嫌非法集資銀行賬戶的監(jiān)測預警工作。
涉嫌非法集資銀行賬戶主要特征為:一定時期內(nèi),一定數(shù)量的群眾分散向該賬戶存入等額或成倍數(shù)資金,短期內(nèi)募集大量資金后,集中轉(zhuǎn)出或定期向匯款人返還一定(固定比例)數(shù)額的收益。
第八條金融監(jiān)管部門對各銀行業(yè)金融機構上報的可疑銀行賬戶進行甄別,如確實涉嫌非法集資的,應及時將有關情況通報市處置非法集資工作領導小組及公安機關,通報內(nèi)容包括但不限于以下情形:
(一)同一銀行賬戶短期內(nèi)有多筆小額資金頻繁存入或匯入,特別是一定數(shù)量個人集中向同一銀行賬戶或幾個賬戶進行存款,資金歸結后由該賬戶集中轉(zhuǎn)出的;
(二)同一銀行賬戶或幾個賬戶定期或不定期集中向不同人群匯款、劃款(代發(fā)工資、代收水電煤氣費用等公共服務類銀行賬戶除外),其匯(劃)出金額相同或成倍數(shù),具有按一定比例支付利息特征的;
(三)某一基層網(wǎng)點短期內(nèi)集中開立大量儲蓄賬戶或銀行卡賬戶,賬戶內(nèi)存入等額或成倍數(shù)資金,并集中劃入某一銀行賬戶的;
(四)企業(yè)或個人賬戶短期內(nèi)大額資金流入流出頻繁,交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常,經(jīng)分析認為可能涉嫌非法集資的。
第九條市工商局、文廣新局等部門應按照職責分工,相互配合,共同采取有效措施,依法防止自然人、法人或者其他組織發(fā)布含有或者涉及下列內(nèi)容的廣告:
(一)未經(jīng)國家有關部門批準的非金融單位和個人以支付或變相支付利息、紅利或者給予定期分配實物等融資活動;
(二)不具有不動產(chǎn)買賣的真實內(nèi)容,散布不實或虛假土地和房地產(chǎn)市場等信息以達到不動產(chǎn)銷售為主要目的的;以承諾購置土地后約定集資建房、返本銷售、售后包租、約定回購、銷售土地使用權和房地產(chǎn)產(chǎn)權份額等銷售活動;
(三)內(nèi)部職工股、原始股、投資基金以及其他未經(jīng)過證監(jiān)會核準,公開或者變相公開發(fā)行證券的活動;
(四)未經(jīng)批準,非法經(jīng)營證券業(yè)務的活動;
(五)除國家有關部門批準發(fā)行的福利彩票、體育彩票之外的彩票發(fā)行活動;
(六)以購買商品或者發(fā)展會員為名義獲利的活動;
(七)其他未經(jīng)國家有關部門批準的社會募集活動。
第十條各類媒體應積極履行社會責任,拒絕登載非法集資廣告信息,做好防范和打擊非法集資正面宣傳教育,引導公眾克服非法牟取暴利、非法獲取利益等錯誤觀念,增強“買者自擔”、“風險自負”的投資風險意識,培養(yǎng)正確的投資理念。
第四章工作措施
第十一條各鎮(zhèn)街(園區(qū))和各行業(yè)主(監(jiān))管部門應建立本地區(qū)、本行業(yè)處置非法集資的監(jiān)測預警制度,落實責任部門和人員,配套必需經(jīng)費。通過單位或個人舉報、輿論監(jiān)督、日常監(jiān)管等方式,監(jiān)測預警本地區(qū)、本行業(yè)涉嫌非法集資活動的各類信息。各行業(yè)主(監(jiān))管部門及其他有關部門應加強對本行業(yè)企業(yè)的管理,切實防范非法集資行為。
(一)加強對市場主體經(jīng)營行為的管理。市場主體向銷售對象出售商品或服務,不屬于相關法律規(guī)定的企業(yè)合并、分立、增資、減資、股份認購、股份發(fā)行、股份轉(zhuǎn)讓等行為。自然人或法人購買市場主體出售的商品或服務的行為,亦不屬于向市場主體出資的行為。市場主體不得通過出售商品或服務非法吸收客戶資金。
(二)加強企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營資金管理。企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營資金的合法來源是注冊資本金、自有資金、銀行貸款等間接融資以及因生產(chǎn)經(jīng)營需要相互拆借資金、發(fā)行股票和債券等直接融資。企業(yè)不得以非法集資方式獲取資金。
(三)加強企業(yè)分配原則和分配方式管理。企業(yè)要按照出資人利潤共享和虧損共擔的原則,在企業(yè)會計年度終了后按照決算的損益進行分配。企業(yè)依法向社會發(fā)行的公司債和企業(yè)債等債券,應按照批準的利率執(zhí)行。
第十二條各鎮(zhèn)街(園區(qū))和各行業(yè)主(監(jiān))管部門應建立信息采集、統(tǒng)計報送制度,通過單位或個人舉報、輿論監(jiān)督、日常監(jiān)管等方式,對各類有可能發(fā)生非法集資風險及非法集資案件的情況信息進行搜集、整理、匯總及分析,全面掌握本地區(qū)、本行業(yè)涉嫌非法集資有關情況,適時做好監(jiān)測預警信息發(fā)布和報告工作,并嚴格按照相關工作程序規(guī)定,及時通報市處非工作領導小組。
(一)重視單位或個人對涉嫌非法集資活動的舉報,向社會公眾公開舉報電話、信箱、地址等舉報方式和渠道,認真受理來信、來訪、來電,發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動線索的,應及時做好工作記錄,登記造冊,收集和保全相關證據(jù),做好調(diào)查處置、報告反饋、歸檔備查等相關工作。
(二)加強統(tǒng)計信息報送工作,保證信息報送渠道暢通,按照有關要求,如實、規(guī)范、及時報送信息。
(三)建立健全廣告審查制度,定期、不定期對報刊雜志、廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)等公共媒體發(fā)布的廣告及推介信息進行監(jiān)測、跟蹤和分析,從中發(fā)現(xiàn)、識別和判斷涉嫌非法集資活動的信息和線索,根據(jù)需要及時通報宣傳部門、新聞廣電出版部門和新聞單位,進行正確輿論引導。
(四)各鎮(zhèn)街(園區(qū))可適時建立相關的涉嫌非法集資案件舉報獎勵制度,對涉嫌非法集資活動舉報有功的單位、個人實施適當?shù)莫剟睢?/p>
(五)密切關注并認真處理市處非工作領導小組、上級相關單位等通報的涉嫌非法集資活動的線索,做到不拖、不漏,準確把握,妥善應對,及時報告。
第五章報告制度
第十三條各鎮(zhèn)街(園區(qū))和各行業(yè)主(監(jiān))管部門應根據(jù)監(jiān)測預警工作獲得的線索、信息,對可能發(fā)生非法集資突發(fā)事件做出研判,及時向事發(fā)地鎮(zhèn)政府(園區(qū)管委會)及相關部門發(fā)出預警通報;對可能引起影響全市社會經(jīng)濟穩(wěn)定的,應在做出可能發(fā)生非法集資突發(fā)事件研判后,48小時內(nèi)向市處非工作領導小組提出預警報告。
第十四條出現(xiàn)跨轄區(qū)的涉嫌非法集資活動的情況時,最早發(fā)現(xiàn)警情的鎮(zhèn)街(園區(qū))、行業(yè)主(監(jiān))管部門應在48小時內(nèi)將警情報市人民政府和上一級行業(yè)主(監(jiān))管部門,并同時實施動態(tài)報告制度和24小時警情跟蹤監(jiān)測制度,確保有足夠的人員,及時對異常情況進行監(jiān)測,隨時掌握和報告涉嫌非法集資的各項情況。
第十五條進入預警狀態(tài)后,發(fā)生涉嫌非法集資警情的鎮(zhèn)街(園區(qū))、行業(yè)主(監(jiān))管部門應當立即組織力量對警情進行跟蹤監(jiān)測,并按照應報告內(nèi)容、時限等實行實時報告制度,在向市人民政府、行業(yè)主(監(jiān))管部門及市處非工作領導小組上報警情的同時,應當依照有關規(guī)定,決定是否立即啟動處置非法集資突發(fā)事件應急預案。
第十六條非法集資監(jiān)測預警書面報告的主要內(nèi)容包括:
(一)轄內(nèi)所發(fā)現(xiàn)的非法集資風險或已發(fā)生的情況,包括非法集資活動發(fā)生的風險或已發(fā)生的具體項目、發(fā)生時間、區(qū)域范圍、涉及金額、涉及人數(shù)及已經(jīng)或可能造成的危害等;
(二)轄內(nèi)發(fā)生非法集資活動的風險或已發(fā)生的原因、趨勢、影響和社會反應;
(三)相關措施建議;
(四)需要報告的其他內(nèi)容。
第十七條監(jiān)測預警報告一般要用書面報告的形式,遇到緊急情況時,可采用先電話簡要報告,后補報文字報告的形式,電話報告由專人或相關部門值班人員做好記錄,文字報告一般應在電話報告后的5個工作日內(nèi)補報。
第十八條各鎮(zhèn)街(園區(qū))、各行業(yè)主(監(jiān))管部門可根據(jù)涉嫌非法集資監(jiān)測預警工作的需要,劃定重點監(jiān)測地區(qū)、行業(yè),實施涉嫌非法集資風險重點跟蹤監(jiān)測,同時將確定的重點監(jiān)測地區(qū)、行業(yè)和監(jiān)測情況報市處非工作領導小組備案。
第十九條當涉嫌非法集資事件情況消除或涉嫌非法集資活動已妥善處置,除另有規(guī)定外,可自動進入涉嫌非法集資監(jiān)測信息正常報送狀態(tài)。但發(fā)生涉嫌非法集資警情的各鎮(zhèn)街(園區(qū))及主(監(jiān))管部門仍應密切關注動向,及時深入調(diào)查研究,提出政策建議。
第六章研判處置
第二十條各鎮(zhèn)街(園區(qū))和各行業(yè)主(監(jiān))管部門應對監(jiān)測預警工作中獲取的疑是非法集資線索、信息進行綜合預判。涉嫌非法集資犯罪的,及時將線索移交當?shù)毓矙C關立案偵查。
第二十一條市處非工作領導小組接到監(jiān)測預警信息、線索報告后,應會同有關部門迅速判明情況,在5個工作日內(nèi)分類進行處理。
(一)對于不涉嫌非法集資的風險事件,及時通知有關鎮(zhèn)街(園區(qū))或行業(yè)主(監(jiān))管部門跟進處置,落實責任,切實化解風險隱患。
(二)對于非法集資風險事件,構成犯罪的,由公安機關根據(jù)辦理非法集資刑事案件“三統(tǒng)兩分”原則(統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)、統(tǒng)一辦案要求、統(tǒng)一資產(chǎn)處置,分別立案查處、分別落實維穩(wěn))依法查處;未達刑事立案標準的非法集資風險事件,由市處非工作領導小組協(xié)調(diào)組織經(jīng)信、商務、工商、稅務、人民銀行、銀監(jiān)等相關職能部門及行業(yè)協(xié)會各司其責,采取檢查、登記、整頓、取締、監(jiān)管退賠等措施,并按照管轄分工上報各自上級主管部門,開展聯(lián)合整治。
第二十二條對于案情特別復雜、重大,一時無法定性的風險事件,由市處非工作領導小組報省處非領導小組研究處理。事件涉及的主(監(jiān)管)部門和各涉案鎮(zhèn)街(園區(qū))繼續(xù)做好情況的跟進和處置工作。
第七章組織保障
第二十三條各鎮(zhèn)街(園區(qū))、各行業(yè)主(監(jiān))管部門要做好日常涉嫌非法集資監(jiān)測預警工作,建立健全監(jiān)測預警網(wǎng)絡,保障相關工作經(jīng)費,保障通訊渠道暢通。要配置、培養(yǎng)一批工作責任心強,業(yè)務水平高的信息員,及時發(fā)現(xiàn)傾向性和苗頭性問題,準確分析,適時預報預警。
第二十四條各鎮(zhèn)街(園區(qū))有關部門、企事業(yè)單位、社團組織等單位和個人,要積極支持和密切配合涉嫌非法集資主(監(jiān))管部門行使監(jiān)督職能,密切配合做好涉嫌非法集資監(jiān)測預警工作,有關單位要如實向涉嫌非法集資監(jiān)測部門提供情況及資料。
第八章責任追究
第二十五條在進一步建立健全相關制度和工作機制的基礎上,將非法集資監(jiān)測預警工作納入領導班子和領導干部綜合考核評價內(nèi)容和處非綜治考評,并實行責任追究。
第二十六條各鎮(zhèn)街(園區(qū))、各行業(yè)主(監(jiān))管部門的工作人員,在實施涉嫌非法集資監(jiān)測、預警、報告工作中失職、瀆職的,依法追究直接責任人和相關領導人的責任;情節(jié)嚴重的,追究主要領導人的責任。
對于拒不執(zhí)行涉嫌非法集資監(jiān)測規(guī)定,遲報、瞞報、拒報、不報及偽造、篡改涉嫌非法集資監(jiān)測情況和資料的,嚴肅追究有關責任人黨紀政紀責任,涉嫌違法的按有關規(guī)定處理。
對于因監(jiān)測預警不力,防范處置不當造成區(qū)域性、系統(tǒng)性風險或重大群體性事件的單位及個人,依照有關規(guī)定,追究直接責任人和相關領導人的責任。
對于不作為導致某一非法集資犯罪團伙在當?shù)亻L期存在,致使坐大成勢引發(fā)不穩(wěn)定因素的,對所在地有關部門主要負責人及分管領導嚴格追究責任。對于長期與當?shù)胤欠Y涉案人員串通、通風報信甚至充當保護傘的,從嚴倒查追究責任,構成犯罪的,移交司法機關追究刑事責任。
第九章附則
第二十七條本制度自印發(fā)之日起施行,由東莞市人民政府金融工作局負責解釋。
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