黑政辦發(fā)〔2010〕57號(hào)《黑龍江省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)黑龍江省〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉實(shí)施細(xì)則的通知》

《黑龍江省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)黑龍江省〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉實(shí)施細(xì)則的通知》










黑政辦發(fā)〔2010〕57號(hào)

各市（地）、縣（市）人民政府（行署），省政府各直屬單位：

《黑龍江省〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉實(shí)施細(xì)則》已經(jīng)省政府領(lǐng)導(dǎo)同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

二○一○年十二月十一日

黑龍江省《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》實(shí)施細(xì)則

第一章總則

第一條為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合同法》及《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，制定本細(xì)則。

第二條本細(xì)則所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。本細(xì)則所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司；省屬融資性擔(dān)保公司是指省直有關(guān)部門或省屬企業(yè)依法出資并控股的融資性擔(dān)保公司。本細(xì)則所稱監(jiān)管部門是指省金融辦和市（地）、縣（市、區(qū)）政府（行署）確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的部門（金融辦或相關(guān)部門）。

第三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。

第四條融資性擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。

第五條融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)、規(guī)章和本細(xì)則的規(guī)定，不得損害國家利益和社會(huì)公共利益。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。

第六條融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭。

第七條融資性擔(dān)保公司由各級(jí)政府實(shí)施屬地管理。

省金融辦負(fù)責(zé)全省融資性擔(dān)保公司及融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更及終止的審批和監(jiān)督管理工作的組織實(shí)施，負(fù)責(zé)省屬融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，并向省政府和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告工作。

市（地）、縣（市、區(qū)）政府（行署）是轄區(qū)融資性擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人。市（地）、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門負(fù)責(zé)轄區(qū)融資性擔(dān)保公司及融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更及終止的申報(bào)輔導(dǎo)、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，并向同級(jí)政府（行署）和上級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告工作。

第二章設(shè)立、變更和終止

第八條設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省金融辦審查批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商部門申請(qǐng)注冊(cè)登記。任何單位和個(gè)人未經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第九條設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。

（三）有符合本細(xì)則規(guī)定的注冊(cè)資本。

（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

（六）有符合要求的營業(yè)場所。

（七）省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。

董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資格管理按照融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十條設(shè)立各類融資性擔(dān)保公司必須具備最低限額的注冊(cè)資本：

（一）跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于2億元（人民幣，下同）。

（二）在全省范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于1億元。

（三）在省內(nèi)市（地）范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于5000萬元。

（四）在省內(nèi)縣（市、區(qū)）范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于2000萬元。

（五）本細(xì)則施行前已經(jīng)實(shí)際經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)在2011年3月31日前達(dá)到注冊(cè)資本不低于500萬元的要求，并應(yīng)在2016年3月31日前達(dá)到本細(xì)則相應(yīng)最低限額注冊(cè)資本的要求。

注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。

第十一條設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向省金融辦提交下列文件、資料：

（一）申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

（二）可行性研究報(bào)告。

（三）章程草案。

（四）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

（五）股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。

（六）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。

（七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（八）營業(yè)場所證明材料。

（九）省金融辦要求提交的其他文件、資料。

第十二條融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）連續(xù)經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)兩年以上，近兩年連續(xù)盈利。

（二）近兩年每年累計(jì)發(fā)生的代償損失或投資損失不得高于凈資產(chǎn)的5%。

（三）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄。

（四）省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。

第十三條融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)向省金融辦提交下列文件、資料：

（一）申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、負(fù)責(zé)人等事項(xiàng)。

（二）可行性研究報(bào)告。

（三）董事會(huì)（股東會(huì)）決議、法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

（四）具有法定資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的近兩年的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。

（五）擬任分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理資格證明。

（六）營業(yè)場所證明材料。

（七）省金融辦要求提交的其他文件、資料。

第十四條融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省金融辦審查批準(zhǔn)：

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊(cè)資本。

（四）變更公司住所。

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。

（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）省金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及經(jīng)營許可證事項(xiàng)的，由省金融辦換發(fā)經(jīng)營許可證；涉及公司登記或備案事項(xiàng)的，經(jīng)省金融辦審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商部門申請(qǐng)變更登記或備案。

第十五條融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)應(yīng)提交的文件、資料，根據(jù)有關(guān)規(guī)定另行制定。

第十六條省內(nèi)注冊(cè)融資性擔(dān)保公司在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)征得省金融辦同意。省外注冊(cè)融資性擔(dān)保公司在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)征得其總公司所在地省級(jí)監(jiān)管部門同意，報(bào)省金融辦審查批準(zhǔn)。

第十七條融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省金融辦審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商部門申請(qǐng)注銷登記。申請(qǐng)解散融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向省金融辦提交下列文件、資料：

（一）解散申請(qǐng)報(bào)告。

（二）股東會(huì)議決議或出資人決定。

（三）清算程序。

（四）債權(quán)債務(wù)安排方案。

（五）資產(chǎn)分配方案。

（六）省金融辦要求提交的其他文件、資料。

第十八條融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場秩序、損害公眾利益的，由省金融辦予以撤銷。法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十九條融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。所在地監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。

第二十條融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。

第二十一條融資性擔(dān)保公司解散、被撤銷或破產(chǎn)的，由省金融辦依法注銷和繳回其經(jīng)營許可證。

第二十二條涉及融資性擔(dān)保公司或融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止申請(qǐng)，省金融辦應(yīng)自受理之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定，20個(gè)工作日不能作出決定的，經(jīng)省金融辦負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長10個(gè)工作日，并將延長期限的理由告知申請(qǐng)人。

第三章業(yè)務(wù)范圍

第二十三條融資性擔(dān)保公司經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保。

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。

（五）信用證擔(dān)保。

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第二十四條融資性擔(dān)保公司經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保。

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。

（四）以自有資金進(jìn)行投資。

（五）省金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第二十五條融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：

（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄。

（二）省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。

第二十六條融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：

（一）吸收存款。

（二）發(fā)放貸款。

（三）受托發(fā)放貸款。

（四）受托投資。

（五）省金融辦規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門依法予以查處。

第四章經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制

第二十七條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性?？缡。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)2名以上的獨(dú)立董事。

第二十八條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。

第二十九條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才?？缡。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

第三十條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。

第三十一條融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。

第三十二條融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。

第三十三條融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。

第三十四條融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。以自有資金投資其他融資性擔(dān)保公司股權(quán)的，實(shí)行融資性擔(dān)保責(zé)任余額放大倍數(shù)的扣除，不計(jì)入20%的范疇。

第三十五條融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

第三十六條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的使用管理辦法由省金融辦另行制定。省金融辦可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

第三十七條融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

第三十八條融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。

第三十九條融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

第四十條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

第五章監(jiān)督管理

第四十一條全省統(tǒng)一建立融資性擔(dān)保公司非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)，建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對(duì)經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測。市（地）監(jiān)管部門應(yīng)于每年5月底前完成本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，報(bào)省金融辦備案。省金融辦應(yīng)當(dāng)于每年6月底前完成全省融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告。

第四十二條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管部門提交的各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第四十三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向監(jiān)管部門報(bào)告資本金的運(yùn)用情況。監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

第四十四條監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求轄區(qū)融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。省金融辦認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。

第四十五條監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。

第四十六條融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門報(bào)告。

第四十七條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在其股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議召開后10個(gè)工作日內(nèi)向所在地監(jiān)管部門報(bào)告會(huì)議的重要決議。

第四十八條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門。

第四十九條監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。

第五十條市（地）、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年2月中旬前向本級(jí)政府（行署）和上級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況。省金融辦應(yīng)當(dāng)于每年2月底前向省政府和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告全省上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況。市（地）、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)向本級(jí)政府（行署）和上級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。省金融辦應(yīng)當(dāng)及時(shí)向省政府和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告全省融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。

第五十一條融資性擔(dān)保行業(yè)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。省級(jí)融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織接受省金融辦的指導(dǎo)。市（地）、縣（市、區(qū)）融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織接受同級(jí)監(jiān)管部門的指導(dǎo)。

第五十二條征信管理部門應(yīng)當(dāng)將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。

第六章法律責(zé)任

第五十三條監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。

（二）違反規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查的。

（三）未依照本細(xì)則第五十條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的。

（四）其他違反法律、法規(guī)、規(guī)章的行為。

第五十四條融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)、規(guī)章及本細(xì)則規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章未作處罰規(guī)定的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十五條未經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，依法予以處罰。

第七章附則

第五十六條公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)參照本細(xì)則的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體實(shí)施辦法另行制定。外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本細(xì)則，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。融資性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法另行制定。

第五十七條本細(xì)則施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合本細(xì)則規(guī)定的，應(yīng)在2011年3月31日前達(dá)到本細(xì)則規(guī)定的要求。

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